汇添富添福欣享平衡养老标的三年混杂(FOF: 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金(FOF)更新招募说明书(2025年6月20日更新)

汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期   混杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书    （2025 年 6 月 20 日更新）  基金管理东说念主：汇添富基金管理股份有限公司   基金托管东说念主：交通银行股份有限公司 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                                                                                   更新招募说明书                                                      目               录 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书                     紧迫教唆   本基金经中国证券监督管理委员会证监许可 2022 年 9 月 20 日【2022】2215 号文注册召募。本基金基金合同于 2023 年 06 月 02 日慎重见效。   基金管理东说念主保证《汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基 金中基金（FOF）招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”) 的内容真的、准确、齐备。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本 基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景等作出本色性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资者在 投老本基金前，需充分了解本基金的家具特性，并承担基金投资中出现的种种风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券、基金价钱产生影响而形成的 系统性风险，个别证券、基金独到的非系统性风险，由于基金投资者一语气大批赎 回基金产生的流动性风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险，以及本基金的特定风险，如承担投资其他基金连络的扫数风险、最终获取的 答复与凯旋投资于其他基金获取的答复存在互异风险、精选基金等主动性操作导 致的投资管理风险及公募REITs的投资风险等。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中连络“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券市集精深法则等作念出的概述性描述，代表了一般市 场情况下本基金的耐久风险收益特征。销售机构（包括基金管理东说念主直销机构和其 他销售机构）根据干系法律法例对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的 销售机构领受的评价方法也不尽雷同，因此销售机构的基金家具“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东说念主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与家具风险之间的匹配训诲。   本基金为混杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。本基金的风险等级为平衡型。在 投资策略上，本基金领受标的风险策略，在严格收敛投资组合下行风险的前提下 确定大类资产配置比例，配置于权益类资产和非权益类资产，并通过全地点的定 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平 衡，力求在收敛风险的前提下终了基金资产的耐久稳健升值。   本基金单一投资者（基金管理东说念主、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理等东说念主 员动作发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或卓越基金份额总和的 致被迫达到或者卓越50%的除外。法律法例或监管机构另有章程的，从其章程。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主履行相应 法度后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 连络章节。侧袋机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊璀璨，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读干系内容并情态本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本基金投资干系股票市集往复互联互通机制试点（以下简称“港股通机制”） 允许买卖的章程范围内的香港联合往复所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）的，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往复公法 等互异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐发出比A股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下 往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成泛泛 往复，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本 基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、 《基金合同》及基金家具尊府纲要等信息败露文献，并根据自身的投资想法、投 资期限、投资经验、资产现象等判断基金是否和投资者的风险承受才智相适合， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往功绩并不预示其将来阐发，基金管理东说念主管理的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩阐发的保证。   基金管理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产， 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者欢欣”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。   本基金称号中的“养老”不代表收益保障或其他任何方式的收益承诺，且本 基金不保本，可能发生赔本。   本基金对于每份基金份额竖立三年的最短持有期，在最短持有期内基金份额 持有东说念主弗成建议赎回央求，最短持有期届满后不错建议赎回央求。以红利再投资 方式取得的基金份额的持有到期时期与投资者原持有的基金份额最短持有期到 期时期一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有期到期时期不一致 的，分别狡计。   本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能靠近的宏不雅经济风险、政策风 险、市集风险、流动性风险外，还将靠近存托凭证持有东说念主与持有基础股票的股东 在法律地位享有权利等方面存在互异可能激励的风险、刊行东说念主领受条约收敛架构 的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险、往复机制 干系风险、存托凭证退市风险等其他风险。   本次招募说明书更新主要波及基金管理东说念主、基金托管东说念主、干系服务机构、财 务数据和净值阐发、其他应败露事项等，更新所载内容截止日为2025年6月19日， 连络财务数据和净值阐发截止日为2025年3月31日。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                  第一部分      序论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》、                       《公开召募证券投资基金销售机 构监督管理办法》 、          《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》、                              《公开召募证 券投资基金运作指示第 2 号——基金中基金指示》、                         《公开召募盛开式证券投资基 金流动性风险管理章程》、《养老标的证券投资基金指示（试行）》特等他连络法 律法例以及《汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同》编写。   本基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性论说或要紧遗 漏，并对其真的性、准确性、齐备性承担法律管事。   本基金是根据本招募说明书所载明尊府央求召募的。本招募说明书由本基金 管理东说念主解释。本基金管理东说念主莫得拜托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中 载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金基金份额持有东说念主和基金合同当事东说念主，其持有本基金 基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基 金合同特等他连络章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有 东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 式基金中基金（FOF） 基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验创新和补充 享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托管条约》及对该 托管条约的任何灵验创新和补充 有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》特等更新 型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 型发起式基金中基金（FOF）基金家具尊府纲要》特等更新 司法解释、行政规章以特等他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议创新，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的创新     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其经常作念出 的创新 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其经常作念 出的创新 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的创新 机关对其经常作念出的创新 员会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经连络政府部门批准竖立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其经常创新）及干系法律法例章程使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的 合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 国证监会章程的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东说念主签订了基金销 售服务条约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东说念主名册和办理非往复过户等 股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司拜托代为办理登记业务的机 构 管理的基金份额余额特等变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面阐述的 日历 产算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得卓越 3 个月 自基金合同见效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐述日（对申购份 额而言，下同）至该日三年后的年度对日的期间内，投资者弗成建议赎回央求； 该日三年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错建议赎回央求。若该日积年 度现实不存在对应日历的，则顺延至该日积年度对应月份终末一日的下一管事 日，若该对应日历为非管事日，则顺延至下一管事日 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书 盛开日 遇香港联合往复所法定节沐日或因其他原因暂停营业或港股通暂停往复的情形， 基金管理东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）     《业务公法》：指《汇添富基金管理股份有限公司盛开式基金业务公法》， 是表率基金管理东说念主所管理的盛开式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同投诚 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 章程的条件，央求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额蜕变为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金蜕变中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金蜕变中转入 央求份额总和后的余额）卓越上一盛开日基金总份额的 10% 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 行进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 基金应收申购款特等他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》界说的“基金中基金”，简称“FOF” 刊及《信息败露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开导行股票、资产营救证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或 往复的债券以及法律法例或中国证监会章程的其他流动性受限资产，如将来法律 法例变动，基金管理东说念主在履行适当法度后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金谐和投资组合的市集冲击成老实配给现实申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到公说念对待，如将来法律法例变动，基金管理东说念主在履行适当法度后， 可对前述舞动订价机制的界说进行谐和 所竖立的证券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报，买卖章程范围内的香 港联合往复所上市的股票 账户进行处置算帐，想法在于灵验阻碍并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 股东、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理（指基金管理东说念主职工中照章具有基金 司理资历者，包括但可能不限于本基金的基金司理，同期也不错包括基金司理之 外公司投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购一定金额并持有一如期限的证券投资基 金 金管理东说念主固有资金、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理等东说念主员的资金 金份额持有期限不少于三年的基金管理东说念主的股东、基金管理东说念主、基金管理东说念主高等 管理东说念主员或基金司理等东说念主员 基金指示（试行）》的章程，同期稳妥下列特征的基金家具：80%以上基金资产 投资于基础设施资产营救证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产营救 证券持有基础设施名目公司全部股权；基金通过资产营救证券和名目公司等载体 取得基础设施名目完全扫数权或计算权利；公开召募基础设施证券投资基金基金 管理东说念主主动运营管理基础设施名目，以获取基础设施名目房钱、收费等厚实现金 流为主要想法；选择紧闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配 金额的 90%。公开召募基础设施证券投资基金与投资股票或债券的公开召募证券 投资基金具有不同的风险收益特征 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书                 第三部分       基金管理东说念主   一、基金管理东说念主简况   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：李文   成立时期：2005 年 2 月 3 日   批准竖立机关：中国证监会   批准竖立文号：证监基金字20055 号   注册老本：东说念主民币 13272.4224 万元   连络东说念主：李鹏   传真：（021）28932998   连络电话：（021）28932888   股东称号特等出资比例：                 股东称号                 股权比例    东方证券股份有限公司                        35.412%    上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙）               24.656%    上海上报资产管理有限公司                      19.966%    东航金控有限管事公司                        19.966%    共计                                 100%   二、主要东说念主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年出身，厦门 大学管帐学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香 港)有限公司董事长。历任中国东说念主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东说念主民银行 杏林支行、国度外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国东说念主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限管事公司资金财务管理总部副总 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）     更新招募说明书 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总司理，汇添 富基金管理股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险管理专科委员会主席，上海资产管理协会会长，深圳证券往复 所理事会创业板股票刊行表率委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年出身，华东师范 大学经济学硕士，高等剪辑。现任上海报业集团党委秘书、社长。历任上海第四 师范学校团委秘书、教师；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副秘书，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街说念党工委秘书， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；解放日报报业集团党 委副秘书、纪委秘书，解放日报党委秘书；上海报业集团党委副秘书，解放日报 社党委秘书、社长。其他现任职务包括寰球第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源老本管理有限公 司董事长，上海瑞力投资基金管理有限公司董事长，上海瑞壹投资管理有限公司 董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年出身，上海交 通大学工商管理硕士。现任东航金控有限管事公司董事、总司理、党委副秘书， 东航国际控股（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司董事。曾任 东航期货有限管事公司部门司理，东航集团财务有限管事公司副总司理、董事长， 东航国际融资租出有限公司董事、董事长，东航国际金融（香港）有限公司董事， 国泰东说念主寿保障有限管事公司董事、副总司理，东航金控有限管事公司党委秘书、 副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年出身， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总司理，汇添 富老本管理有限公司董事长。历任申银万国证券讨论所高平分析师，富国基金管 理有限公司高平分析师、讨论主管和基金司理，汇添富基金管理股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督管理委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金寂寥 董事。好意思国籍，1964 年出身，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海 国际金融学院学术看望学者、好意思国哥伦比亚大学终生讲席西席、好意思国国民经济研 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 究局讨论员、欧洲经济政策讨论中心讨论员、深圳高等金融讨论院理事、香港金 融管理局金融讨论院照顾人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲开导银行首位华东说念主首席 经济学家兼区域互助与经济讨论局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府 学院副西席、国际货币基金组织贸易与投资讨论主管、世界银行照顾人、好意思国联邦 储备系统董事局看望学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基 金寂寥董事。好意思国籍，1955 年出身，加州大学伯克利分校管帐学博士。现任中 欧国际工商学院管帐学终生荣誉西席、超卓服务讨论范畴主任和 DBA 课程学术 主任，好意思国亚利桑那大学荣退西席，教学和讨论范畴包括管理管帐、公司治理、 激励合同设想、绩效评估、医疗成本和质地管理。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学 院助理西席、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院管帐系终生西席，曾于 2007-2009 年间被选为好意思国管帐学会的管理管帐学会秘书长。   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金寂寥董事。中国籍，1956 年出身，华东师范大学金融专科博士，西席，博士生导师。现任中国首席经济学 家论坛理事长、中国金融论坛创举成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学 经济与管理学部名誉主任、复旦大学管理学院特聘西席、上海交通大学上海高等 金融学院兼聘西席、上海首席经济学家金融发展中心思事长。曾任中国金融 40 东说念主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展讨论委员会主任， 屡次担任上海市东说念主民政府决策盘问特聘众人，享受国务院政府特殊津贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年出身，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 管理有限公司总司理、董事长，东航国际控股（香港）有限公司董事，东航国际 金融（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司监事。曾任东航期货 有限管事公司总司理、董事长、党总支秘书，东航金控有限管事公司钞票管理中 心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限管事公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年出身，浙江大 学硕士讨论生，注册管帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券贪图统筹总部综共贪图部专员、发展和谐办公室专 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书 员，金信证券贪图发展总部总司理助理、秘书处副主任（专揽管事），东方证券 讨论所证券市集政策资深讨论员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。   韩家明先生，2025 年 3 月 14 日起担任监事。中国籍，1982 年出身，复旦大 学法学硕士，中级经济师。现任上海上报资产管理有限公司副总司理。2005 年 7 月至 2017 年 1 月任中共上海市委宣传部文化调动发展办公室主任科员、支部委 员。2017 年 2 月至 2017 年 9 月任东方明珠新媒体股份有限公司政策与投资中心 运营管理总监，2017 年 9 月至 2018 年 9 月任上海上报资产管理有限公司政策发 展部总监，2018 年 9 月至 2024 年 4 月任上海上报资产管理有限公司助理总司理， 海市播送影视制功课行业协会监事长，上海市闵行区文化创意产业协会副秘书 长。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金管理股份有限公司私东说念主钞票管理中心总监。曾任 职于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限管事公司讨论发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监。曾 任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年出身，北京 大学理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司详细办公室总监。曾任职于罗 兰贝格管理盘问有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力事迹部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，工 商管理硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理、市集总监。历任中国民族国际信赖投资公司网上往复部副总司理，中国民族 证券有限管事公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）         更新招募说明书 理。曾在赛格国际信赖投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金管理有限公司、中原基金管理有限公司以及富达基金北京 与上海代表处管事，负责投资银行、证券投资讨论，以及基金家具运筹帷幄、机构理 财等管理管事。   袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年出身，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司讨论所行业二部副司理，汇添 富基金管理股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督管理委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。   李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年出身，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行狡计机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息时期部处长，建总行北京开导中心负责东说念主，建总行信息时期 管理部副总司理，建总行信息时期管理部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息时期管理部资深专员（副总司理级）。   李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任督察长。中国籍，1978 年出身，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司 督察长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部总监。   （1）现任基金司理   程竹成，国籍：中国。学历：佐治亚理工金融工程学硕士。从业资历：证券 投资基金从业资历。从业经历：2014 年 5 月至 2015 年 6 月任 MSCI 讨论员，2016 年 1 月至 2022 年 4 月任祯祥资产管理公司基金事迹部讨论员、投资司理。2022 年 7 月 5 日至 2025 年 3 月 31 日任汇添富添福睿享稳健养老标的一年持有期混杂 型基金中基金（FOF）的基金司理助理。2023 年 3 月 15 日于今任汇添富鑫添盈 一年持有期混杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2023 年 6 月 2 日于今任汇添 富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）的基金经 理。2023 年 6 月 20 日于今任汇添富添福智富平衡养老标的三年持有期混杂型发 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 起式基金中基金（FOF）的基金司理。2024 年 1 月 17 日于今任汇添富聚焦价值 成长三个月持有期混杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2024 年 7 月 23 日至 今任汇添富添福睿鑫积极养老标的五年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF） 的基金司理。2025 年 1 月 22 日于今任汇添富养老标的日历 2035 三年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。2025 年 3 月 31 日于今任汇添富添 福睿享稳健养老标的一年持有期混杂型基金中基金（FOF）的基金司理。   （2）历任基金司理   徐博，2023 年 6 月 2 日至 2025 年 2 月 5 日任汇添富添福欣享平衡养老标的 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：李彪（基金司理）、陈想（基金司理）   三、基金管理东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》特等他法律、法例的章程，基金管理东说念主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东说念主分配收益； 他法律行动； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   四、基金管理东说念主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的连络章程，建立健全里面收敛轨制，选择灵验措施，退缩 违背现行灵验的连络法律、行政法例、规章、基金合同和中国证监会连络章程的 行动发生。 连络法律法例，建立健全的里面收敛轨制，选择灵验措施，退缩下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东说念主从事干系的往复行为；   （7）玩忽职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程阻碍的其他行动。 国度连络法律、法例及行业表率，憨厚信用、勤恳尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违纪计算；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）挑升损伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；   （5）拒却、搅扰、辞谢或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、奢华权力，不按照章程履行职责；   （7）违背现行灵验的连络法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，透露在职职期间洞悉的连络证券、基金的交易玄机，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事 干系的往复行为； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （8）违背证券往复场合业务公法，利用对敲、倒仓等妙技把握市集价钱， 烦嚣市集顺次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不耿介妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中挑升含有子虚、误导、欺骗因素；   （13）法律、行政法例以及中国证监会章程阻碍的行动。   （1）依照连络法律、行政法例和基金合同的章程，本着严慎勤恳的原则为 基金份额持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方特等代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违背现行灵验的连络法律法例、基金合同和中国证监会的连络章程， 透露在职职期间洞悉的连络证券、基金的交易玄机、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事干系的交 易行为；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券往复特等他行为。   五、基金管理东说念主的风险管理体系   本基金管理东说念主将计算管理中的主要风险鉴别为投资风险、合规风险、营运风 险和说念德风险四大类，其中，投资风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述种种风险，基金管理东说念主建立了一套齐备的风险管理体系。   基金管理东说念主风险管理体系的构建撤职以下六项基本原则：   （1）营造艰深的风险管理文化和里面收敛环境，使风险领略链接到每位员 工、各个岗亭和计算管理的各个要领。   （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的寂寥性和权 威性，使其灵验地阐扬职能作用。   （3）确保风险管理轨制的严肃性，保证风险管理轨制在投资管理和计算活 动过程中得到切实灵验的践诺。   （4）运用合理灵验的风险想法和模子，终了风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险管理模式。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书   （5）建立和鼓动职工职业守则拔擢和专科培训体系，确保员器具备艰深的 职业操守和充分的职责胜任才智。   （6）建立风险事件学习机制，负责理会种种风险事件，接管经验和教训， 约束完善风险管理体系。   本基金管理东说念主建立了董事会、计算管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。                汇添富风险管理组织结构图        董事会   审计与风险管理委员会       计算管理层                 督察长    风险收敛委员会       各职能部门                          合规稽核部                                      风险管理部   （1）董事会对公司风险管理负有最终管事，董事会下设审计与风险管理委 员会与督察长。审计与风险管理委员会主要负责审核和携带公司的风险管理政 策，对公司的合座风险水平、风险收敛措施的实施情况进行评价。督察长负责组 织携带公司合规稽核和风险管理管事，监督查验受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风险收敛情况。   （2）计算管理层负责风险管理政策、风险收敛措施的制定和落实，计算管 理层下设风险收敛委员会。风险收敛委员会主要负责审议风险管理轨制和历程， 处置要紧风险事件，促进风险管理文化的形成。   （3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合 规风险、投资组合市集风险、信用风险、流动性风险、营运风险、说念德风险等的 管理。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）各职能部门负责从计算管理的各业务要领上贯彻落实风险管理措施， 践诺风险识别、风险测量、风险收敛、风险评价和风险求教等风险管理法度，并 不绝完善相应的里面收敛轨制和历程。   本基金管理东说念主的风险管理包括风险识别、风险测量、风险收敛、风险评价、 风险求教等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的种种风险加以判断、归类和果断风险 性质的过程。   （2）风险测量是指计算和预计风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的谄谀来斟酌风险大小的进程。   （3）风险收敛是指选择相应的措施，监控和退缩种种风险的发生，终了以 合理的成本在最大限制内防卫风险和松开损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险收敛的践诺情况和运行 成果的过程。   （5）风险求教是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定法度进行求教 的过程。   六、基金管理东说念主的里面收敛轨制   里面收敛是指基金管理东说念主为防卫和化解风险，保证计算运作稳妥基金管理东说念主 发展贪图，在充分研讨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施收敛法度与收敛措施而形成的系统。   基金管理东说念主谄谀自身具体情况，建立了科学合理、收敛严实、运行高效的内 部收敛体系，并制定了科学完善的里面收敛轨制。   （1）保证基金管理东说念主计算运作投诚国度法律法例和行业监管公法，自发形 成遵法计算、表率运作的计算想想和计算理念。   （2）防卫和化解计算风险，提高计算管理效益，确保计算业务的稳健运行 和受托资产的安全齐备，终了不绝、厚实、健康发展。   （3）确保基金管理东说念主和基金财务特等他信息的真的、准确、实时、齐备。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）健全性原则。里面收敛机制隐讳基金管理东说念主的各项业务、各个部门和 各级东说念主员，并浸透到决策、践诺、监督、反馈等各个要领。   （2）灵验性原则。通过科学的里面收敛妙技和方法，建立合理的里面收敛 法度，顾惜里面收敛的灵验践诺。   （3）寂寥性原则。基金管理东说念主各机构、部门和岗亭职责保持相对寂寥，基 金资产、固有财产、其他资产的运作彼此分离。   （4）彼此制约原则。基金管理东说念主里面部门和岗亭的竖立权责分明、彼此制 衡。   （5）成本效益原则。基金管理东说念主运用科学化的计算管理方法裁减运作成本， 提高经济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛成果。   基金管理东说念主的里面收敛要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、表率的岗亭管理措施、齐备的信息尊府保全系统、严格的授权收敛、灵验 的风险防卫系统和快速反应机制等。   基金管理东说念主投诚国度连络法律法例，撤职正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和应时性原则，制订了系统完善的里面收敛轨制。里面收敛的内容包括 投资管理业务收敛、信息败露收敛、信息时期系统收敛、管帐系统收敛以及里面 稽核收敛等。   （1）投资管理业务收敛   基金管理东说念主通过表率投资业务历程，分线索强化投资风险收敛。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的管理规章、操作历程和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别选择不同措施进行收敛。   针对投资讨论业务，基金管理东说念主制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 讨论部轨制》，对讨论管事的业务历程、讨论求教质地评价，讨论与投资的交流 渠说念等皆作念了明确的章程；对于投资决策业务，基金管理东说念主制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理轨制》，保证投资决策严格投诚法律法例的连络章程， 稳妥基金合同所章程的要求，同期竖立了汇添富投资风险评估与管理轨制以及投 资管理功绩评价体系；对于基金往复业务，基金管理东说念主将实行聚合往复与防火墙 轨制，建立往复监测系统、预警系统和往复反馈系统，完善干系的安全设施，交 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 易历程将严格按照“审核—践诺—反馈—复核—归档”的法度进行，退缩不耿介关 联往复损伤基金份额持有东说念主利益。   （2）信息败露收敛   基金管理东说念主通过完善信息败露轨制，确保基金份额持有东说念主实时齐备地了解基 金信息。基金管理东说念主按照法律、法例和中国证监会连络章程，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司公开召募证券投资基金信息败露管理轨制》，指定了信息披 露管事东说念主负责信息败露管事，进行信息的组织、审核和发布，并将如期对信息披 露进行查验和评价，保证公开败露的信息真的、准确、齐备。   （3）信息时期系统收敛   基金管理东说念主建立了先进的信息时期系统和完善的信息时期管理轨制。基金管 理东说念主的信息时期系统由先进的狡计机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 法度的认证，并有齐备的时期尊府。基金管理东说念主制定了严格的信息时期岗亭管事 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，紧迫数据实行他乡备份而且耐久保存，确保了系统可靠、厚实、安全地运 行。在东说念主员收敛方面，对信息时期东说念主员进行连络信息系统安全的斡旋培训和侦查； 信息时期东说念主员之间如期轮流岗亭。   （4）管帐系统收敛   基金管理东说念主通过建立严格的管帐系统收敛措施，确看护帐核算泛泛运转。基 金管理东说念主根据《中华东说念主民共和国管帐法》、《证券投资基金管帐核算业务指示》、 《企业财务通则》等国度连络法律、法例制订了基金管帐轨制、公司财务轨制、 管帐管事操作历程和管帐岗亭劳脱手册。通过事前防卫、事中查验、过后监督的 方式发现、切断、根绝基金管帐核算中存在的种种风险。具体措施包括：领受了 咫尺起原进的基金核算软件；基金管帐严格践诺复核轨制；基金管帐核算领受基 金管理东说念主与基金托管东说念主双东说念主同步寂寥核算、彼此查对的方式；逐日制作基金管帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、种种管帐报表、 统计报表，并由专东说念主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核收敛   基金管理东说念主通过制定稽核监察轨制，开展寂寥监督，确保里面收敛的灵验性。 基金管理东说念主竖立督察长，督察长不错列席基金管理东说念主召开的任何会议，调阅干系 档案，就里面收敛轨制的践诺情况独随即履行查验、评价、求教、建议职能。督 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 察长如期和不如期向董事会求教公司里面收敛践诺情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东说念主员，监督各业务部门和东说念主员投诚法律、法例和规章的连络 情况；查验各业务部门和东说念主员践诺里面收敛轨制、各项管理轨制和业务规章的情 况。   （1）基金管理东说念主承诺以上对于里面收敛轨制的败露真的、准确；   （2）基金管理东说念主承诺根据市集变化和基金管理东说念主业务发展约束完善里面风 险收敛轨制。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书                 第四部分     基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   （一）基金托管东说念主概况   公司法定汉文称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，Ltd.   法定代表东说念主：任德奇   住    所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时期：1987 年 3 月 30 日   注册老本：742.63 亿元   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   连络东说念主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行慎重对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制交易银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 往复所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券往复所挂牌上市。交通银行一语气 16 年 置身《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入名循序 154 位；列《银大师》 (The Banker)杂志全球千家大银行一级老本名循序 9 位。   甩掉 2025 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东说念主民币 15.29 万亿元。2025 年一季度，交通银行终了净利润(包摄于母公司股东)东说念主民币 253.72 亿元。   交通银行总行设资产托管部/资产托管业务发展中心（下文简称“托管部/托 管发展中心”）。现存员器具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从 业资历，以及经济师、管帐师、工程师和讼师等中高等专科时期职称，职工的学 历线索较高，专科分散合理，职业技能优良，职业说念德教育过硬，是一支憨厚勤 勉、积极跳动、开拓创新、立志朝上的资产托管从业东说念主员队列。   （二）主要东说念主员情况 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）          更新招募说明书    任德奇先生，董事长、践诺董事，高等经济师。    任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代 为履行行长职责）、践诺董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其 中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、践诺董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行践诺董 事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公 司非践诺董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东说念主民币往复业务总 部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国确立银行信贷审批部副总司理、风险监控部总司理、授信管理部 总司理、湖北省分行行长、风险管理部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后 在中国确立银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国确立银行信贷 管理委员会办公室、信贷风险管理部管事。任先生 1988 年于清华大学获工学硕 士学位。    张宝江先生，副董事长、践诺董事、行长，高等经济师。    张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省 分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策讨论室副主任（专揽 管事）、办公室副主任、讨论室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研 究生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校讨论生院获经济学博士学位。    徐铁先生，资产托管部/资产托管业务发展中心总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 产托管部客户司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业务部高 级司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务计算情况    甩掉 2025 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 854 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理贪图、证券公司客户资产管理贪图、理 财家具、信赖贪图、私募投资基金、保障资金、寰球社保基金、基本养老保障基 金、划转国有老本充实社保基金、养老保障管理家具、企业年金基金、职业年金 基金、企业年金待业金家具、期货公司资产管理贪图、QFI 证券投资资产、QDII 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等家具。   二、基金托管东说念主的里面收敛轨制   （一）里面收敛标的   交通银行严格投诚国度法律法例、行业规章及行内干系管理章程，加强里面 管理，托管部/托管发展中心业务轨制健全并确保贯彻践诺各项规章，通过对各 种风险的识别、评估、收敛及缓释，灵验地终了对各项业务的风险管控，确保业 务稳健运行，保护基金持有东说念主的正当权益。   （二）里面收敛原则 监管机构的监管要求，并链接于托管业务计算管理行为长久。 风险管控的里面收敛机制，隐讳各项业务、各个部门和各级东说念主员，并浸透到决策、 践诺、监督、反馈等各个计算要领，建立全面的风险管理监督机制。 基金资产与交通银行的自有资产彼此寂寥，对不同的受托基金资产分别竖立账 户，寂寥核算，分账管理。 组织架构的竖立上确保各二级部和各岗亭权责分明、彼此制约，并通过灵验的相 互制衡措施摒除里面收敛中的盲点。 级内控管理模式的基础上，形成科学合理的里面收敛决策机制、践诺机制和监督 机制，通过行之灵验的收敛历程、收敛措施，建立合理的内控法度，保障各项内 控管理标的被灵验践诺。 和业务运作要领的风险收敛要求相适合，尽量裁减计算运作成本，以合理的收敛 成本终了最好的里面收敛标的。   （三）里面收敛轨制及措施   根据《证券投资基金法》、《中华东说念主民共和邦交易银行法》、《交易银行资 产托管业务指示》等法律法例，托管部/托管发展中心制定了一整套严实、齐备 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 的证券投资基金托管管理规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效， 包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办 法》、《交通银行资产托管业务交易玄机管理章程》、《交通银行资产托管业务 从业东说念主员行动表率》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据 市集变化和基金业务的发展约束加以完善。作念到业务单干科学合理，时期系统管 理表率，业务管理轨制健全，中枢功课区实行紧闭管理，落实各项安全阻碍措施， 干系信息败露由专东说念主负责。   托管部/托管发展中心通过对基金托管业务各要领的事前揭示、事中收敛和 过后查验措施终了全历程、全链条的风险管理，遴聘国际闻明管帐师事务所对基 金托管业务运行进行国际法度的里面收敛评审。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和法度   交通银行动作基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资 基金运作管理办法》和连络证券法例的章程，对基金的投资对象、基金资产的投 资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的狡计、基金管理东说念主酬报的计提和 支付、基金托管东说念主酬报的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行动的合规性进行监督和核查。   交通银行动作基金托管东说念主，发现基金管理东说念主有违背《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作管理办法》等连络证券法例和《基金合同》的行动，及 时文告基金管理东说念主赐与纠正，基金管理东说念主收到文告后实时阐述并进行谐和。交通 银行有权对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对交通银行通 知的违纪事项未能实时纠正的，交通银行按章程求教中国证监会。   交通银行动作基金托管东说念主，发现基金管理东说念主有要紧违游记动，按章程求教中 国证监会，同期文告基金管理东说念主限期纠正。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书                  第五部分     干系服务机构   一、基金份额销售机构   （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：李文   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   连络东说念主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）   邮箱：guitai@htffund.com   网址：www.99fund.com   （2）汇添富基金管理股份有限公司线上直销系统   本基金的其他销售机构请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金 管理东说念主可根据连络法律法例的要求，选择其他稳妥要求的机构销售基金，并在基 金管理东说念主网站公示。   二、登记机构   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   连络东说念主：马树超   三、出具法律主张书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：清早、陈颖华   连络东说念主：陈颖华   四、审计基金财产的管帐师事务所   称号：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   践诺事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务连络东说念主：陈露   承办管帐师：陈露、戴唯 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第六部分    基金的召募   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息败露 办法》等连络法律法例以及基金合同的章程，经中国证监会证监许可【2022】2215 号文献准予注册召募。   一、基金的类型、运作方式及存续期限   契约型盛开式、发起式   本基金对每份基金份额竖立三年的最短持有期限，即自基金合同见效日或基 金份额申购阐述日至该日三年后的年度对日的期间内，投资者弗成建议赎回申 请；该日三年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错建议赎回央求。若该日 积年度现实不存在对应日历的，则顺延至该日积年度对应月份终末一日的下一工 作日，若该对应日历为非管事日，则顺延至下一管事日。   以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时期与投资者原持有的基金 份额最短持有期到期时期一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有 期到期时期不一致的，分别狡计。   二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募场合   自基金份额发售之日起最长不得卓越 3 个月，具体发售时期见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开导售，各销售机构的具体名单见基金管 理东说念主网站届时公示的基金销售机构名录。   稳妥法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者和发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资 基金的其他投资东说念主。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代表销售机构确 实接收到认购央求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购央求及认 购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利。不然，由此产生的 投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   本基金将通过基金管理东说念主的直销机构特等他基金销售机构的销售网点公开 发售。   投资者还不错登录基金管理东说念主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上往复通畅历程、业务公法请登录基金管理东说念主网站查询。   召募期间，基金管理东说念主可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金管理 东说念主网站公示。具体销售城市（或网点）名单和连络方式，请参见本基金的基金份 额发售公告以及当地基金销售机构以种种方式发布的公告。   三、基金份额类别   根据基金运作情况，基金管理东说念主可在不违背法律法例、基金合同的章程以及 不损伤已有基金份额持有东说念主权益的情况下，经与基金托管东说念主协商，在履行适当程 序后罢手现存基金份额类别的销售、或者增多新的基金份额类别等，谐和实施前 基金管理东说念主需实时公告并报中国证监会备案，不需要召开基金份额持有东说念主大会。   四、基金份额的认购   除法律法例或中国证监会连络章程另有章程外，任何与基金份额发售连络的 当事东说念主不得预留和提前发售基金份额。   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金对通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体与除此之外其他 投资东说念主实施离别化的认购费率。   特定投资群体指寰球社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东说念主税收递延型交易养老 保障、养老标的证券投资基金等。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养 老基金类型，基金管理东说念主可将其纳入特定投资群体范围。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书   特定投资群体可通过本公司直销中心认购本基金。基金管理东说念主可根据情况变 更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构。   通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体认购用度为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体，认购费率参照其他投资东说念主适用 的认购费率践诺。   其他投资东说念主认购本基金的认购费率随认购金额增多而递减。在召募期内淌若 有多笔认购，适用费率按单笔认购央求单独狡计。具体认购费率如下表所示：          认购金额（M）                     认购费率           M＜100 万元                   1.00%           M≥500 万元               每笔 1000 元   本基金的认购费由认购基金份额的投资东说念主承担，认购用度不列入基金财产， 主要用于基金的市集推论、销售、登记等召募期间发生的各项用度。   基金管理东说念主不错在不违背法律法例章程及基金合同约定的情形下根据市集 情况制定基金促销贪图，开展基金促销行为。在基金促销行为期间，基金管理东说念主 不错适当调低基金认购费率。   基金认购领受“金额认购、份额阐述”的方式。   基金份额的认购金额包括认购用度和净认购金额。狡计公式为：   （1）认购用度适用比例费率：   净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）   认购用度= 认购金额?净认购金额   认购份额=（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   （2）认购用度适用固定金额：   认购用度 = 固定金额   净认购金额 = 认购金额?认购用度   认购份额= （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   上述认购份额（含利息折算的份额）的狡计保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由此短处产生的收益或损失由基金财产承担。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书   例一：某投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金，由于召募期间基金 份额发售面值为东说念主民币 1.00 元，假设召募期间认购资金所得利息为 3.00 元，则 根据公式狡计出：   净认购金额 = 10，000 /（1+1.00%）=9，900.99 元   认购用度 = 10，000 –9，900.99=99.01 元   认购份额 =（9，900.99 +3.00）/ 1.00 =9，903.99 份   即：投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金，假设召募期间认购资金 所得利息为 3.00 元，则其可得到 9，903.99 份基金份额。   例二：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，其认购 费金额为 500 元，若认购金额在认购期间产生的利息为 50.00 元，则其可得到的 认购份额狡计如下：   净认购金额=100，000-500=99，500.00 元   认购份额=（99，500.00+50.00）/1.00=99，550.00 份   即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，假设召募期 间认购资金所得利息为 50.00 元，则可得到 99，550.00 份基金份额。   （1）认购时期安排   投资者认购本基金份额的具体业务办理时期由基金管理东说念主和基金销售机构 确定，请参见本基金的基金份额发售公告。   （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续   投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。   （3）基金份额的认购领受金额认购方式   投资者认购本基金选择全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募说明书、基金份额 发售公告、其他干系公告另有章程的除外。投资者的认购央求一接管理不得毁掉。   （4）认购的阐述   当日（T 日）在章程时期内提交的央求，投资者频繁应在 T+4 日后到销售机 构查询认购央求的受理结果，并可在召募截止日后 4 个管事日后到销售机构打印 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 往复阐述书。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代表销售机构确 实接收到认购央求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购央求及认 购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由此产生的 投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   （5）认购金额的限制   在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额。投资者通过基金管理东说念主直销 中心初次认购本基金的最低金额为东说念主民币 50000 元（含认购费）；通过基金管理 东说念干线上直销系统认购本基金单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含认购费）；通过其他 销售机构的销售网点认购本基金单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含认购费）。卓越 最低认购金额的部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低认购金额及往复级 差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。召募期间不竖立投资者单个账 户最高认购金额限制，但本招募说明书、本基金的基金份额发售公告或其他干系 公告另有章程的除外。   基金管理东说念主不错对召募期间的本基金召募范围竖立上限。召募期内卓越召募 范围上限时，基金管理东说念主不错领受比例配售或其他方式进行阐述，具体办法参见 基金份额发售公告或其他干系公告。   如本基金单个投资东说念主（基金管理东说念主、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理等 东说念主员动作发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者卓越基金总份额 的 50%，基金管理东说念主不错选择比例阐述等方式对该投资东说念主的认购央求进行限制。 基金管理东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相回避前述 50%比 例要求的，基金管理东说念主有权拒却该等全部或者部分认购央求。投资东说念主认购的基金 份额数以基金合同见效后登记机构的阐述为准。   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   五、召募资金的管理   基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结 束前，任何东说念主不得动用。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                更新招募说明书    六、发起资金的认购    基金管理东说念主股东资金、基金管理东说念主固有资金、基金管理东说念主高等管理东说念主员、基 金司理等东说念主员认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元东说念主民币，且发起资金 认购的基金份额持有期限不少于 3 年（基金合同见效不悦 3 年提前散伙的情况除 外），法律法例或中国证监会另有章程的除外。认购份额的高等管理东说念主员或基金 司理等东说念主员在上述期限内下野，其持有期限的承诺不受影响。    本基金发起资金的认购情况见基金管理东说念主届时发布的公告。    七、基金召募情况    本基金召募期为 2023 年 03 月 20 日至 2023 年 05 月 31 日。管制帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东说念主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 召募期间基金管理东说念主运用固有资金认购本基金 10，000，000.00 份，占比 50.97%。 召募期间基金管理东说念主的从业东说念主员认购本基金 0.00 份，占比 0.00%。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书              第七部分     基金合同的见效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方认购本基金的金 额不少于 1000 万元东说念主民币且发起资金提供方承诺持有期限不少于 3 年的条件下， 基金召募期届满或基金管理东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发 售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，管帐师事务所提交的验资求教需对发 起资金提供方特等持有份额进行专门说明。自收到验资求教之日起 10 日内，向 中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主办理罢了基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》见效；不然《基金合同》不见效。基 金管理东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》见效事宜赐与公告。 基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动收尾 前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同弗成见效时召募资金的处理方式   淌若召募期限届满，未昂扬基金备案条件，基金管理东说念主应当承担下列管事： 期活期进款利息； 基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》见效满三年后链接存续的，在基金合同见效满 3 年后的基金存 续期内，一语气 20 个管事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净 值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期求教中赐与败露；一语气 60 个工 作日出现前述情形的，基金管理东说念主应当在 10 个管事日内向中国证监会求教并提 出科罚决议，如不绝运作、蜕变运作方式、与其他基金合并或者散伙基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。   四、基金的自动散伙   基金合同见效满三年之日（指当然日），若基金资产净值低于 2 亿元东说念主民币 的，基金合同自动散伙，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。 若届时的法律法例或中国证监会章程发生变化，上述散伙章程被取消、改动或补 充时，则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会章程践诺。   五、本基金基金合同于 2023 年 06 月 02 日慎重见效。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主 在本招募说明书第五部分“干系服务机构”或其他干系公示中列明。基金管理东说念主可 根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销 售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。若基金管理东说念主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等交 易方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的盛开日实时期   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往复 所、深圳证券往复所的泛泛往复日的往复时期（如遇香港联合往复所法定节沐日 或因其他原因暂停营业或港股通暂停往复的情形，基金管理东说念主有权暂停办理基金 份额的申购和赎回业务），但基金管理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基 金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时期变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时期进行相应的谐和，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的连络章程在章程媒介上公告。   基金管理东说念主可根据现实情况照章决定本基金运转办理申购的具体日历，具体 业务办理时期在盛开申购业务的公告中章程。   认购份额的最短持有期限到期后，基金管理东说念主运转办理赎回，具体业务办理 时期在盛开赎回业务的公告中章程。   在确定申购运转与赎回运转时期后，基金管理东说念主应在申购、赎回盛开日前依 照《信息败露办法》的连络章程在章程媒介上公告申购与赎回的运转时期。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者蜕变。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或蜕变 央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日基金份额 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 申购、赎回的价钱。   本基金已于 2023 年 8 月 4 日运转办理日常申购业务。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以央求当日的基金份额净值为基准进 行狡计； 门径赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行谐和。基金管理东说念主 必须在新公法运转实施前依照《信息败露办法》的连络章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的法度   投资东说念主必须根据销售机构章程的法度，在盛开日的具体业务办理时期内建议 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购见效。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求见效后，基金管理东说念主将在 T＋10 日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回 款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同连络条件处理。   遇往复所或往复市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能收敛的因素影响业务处理历程，则赎回款 顺延至上述情形摒除后的下一个管事日划出。   基金管理东说念主应以往复时期收尾前受理灵验申购和赎回央求确本日动作申购 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 或赎回央求日（T 日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往复的 灵验性进行阐述。T 日提交的灵验央求，投资东说念主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的阐述情况。若申购不成 立，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机 构照实接收到央求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于央求的 阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利。不然，由此产生的投资东说念主任 何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时期 进行谐和，基金管理东说念主必须在谐和实施前按照《信息败露办法》的连络章程在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 东说念主民币 50000 元（含申购费）；通过基金管理东说念干线上直销系统申购本基金基金份 额单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）；通过其他销售机构的销售网点申购 本基金基金份额单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）。卓越最低申购金额的 部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及往复级差有其他章程 的，以各销售机构的业务章程为准。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金范围上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者（基金管理东说念主、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理等东说念主员作 为发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或卓越基金份额总和的 50% （在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法赐与收敛的情形导致被 动达到或卓越 50%的除外）。法律法例或监管机构另有章程的，从其章程。 制。 额持有东说念主在销售机构保留的基金份额不及 0.1 份的，登记系统有权将全部剩余份 额自动赎回。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 份额的数目限制。当接受申购央求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利 影响时，基金管理东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限、基金范围上限或基 金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基 金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险收敛的需要，可选择 上述措施对基金范围赐与收敛。基金管理东说念主必须在谐和前依照《信息败露办法》 的连络章程在章程媒介上公告。   六、申购用度和赎回用度 基金的市集推论、销售、登记等各项用度。 回基金份额时收取。   本基金对通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体与除此之外其他 投资东说念主实施离别化的申购费率。   特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金管理东说念主可根据情况变 更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构。   通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体申购用度为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体，申购费率参照其他投资东说念主适用 的申购费率践诺。   其他投资东说念主申购本基金的申购费率随申购金额增多而递减。投资者在一天之 内淌若有多笔申购，适用费率按单笔申购央求单独狡计。具体申购费率如下表所 示：            申购金额（M）            申购费率             M＜100 万元           1.20%             M≥500 万元         每笔 1000 元   本基金申购用度由申购基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书   本基金的最短持有期限为 3 年，本基金不收取赎回费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的连络章程在章程媒介 上公告。 场情况制定基金促销贪图，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为 期间，基金管理东说念主在不违背法律法例且对基金份额持有东说念主无本色不利影响时，按 干系监管部门要求履行必要手续后，不错适当调低基金申购费率、赎回费率，并 进行公告。 确保基金估值的公说念性，具体处理原则与操作表率撤职干系法律法例以及监管部 门、自律公法的章程。基金管理东说念主依照《信息败露办法》的连络章程，将舞动定 价机制的具体操作公法在章程媒介上公告。   七、申购份额与赎回金额的狡计   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   （1）申购用度适用比例费率时：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额?净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值   （2）申购用度适用固定金额时：   申购用度 = 固定金额   净申购金额=申购金额?申购用度   申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值   例三：某投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金，对应的申购费率为   净申购金额 = 50，000 / (1+1.20%) = 49，407.11 元   申购用度 = 50，000 –49，407.11= 592.89 元   申购份额 = 49，407.11/ 1.0520 =46，964.93 份 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书    即：投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金，对应的申购费率为 1.20%， 假设申购当日基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 46，964.93 份基金份额。    例四：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金，其申购 费金额为 500 元，假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购 份额狡计如下：    净申购金额=100，000-500=99，500.00 元    申购份额=99，500.00/1.0150=98，029.56 份    即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金，对应申购费 为 500 元，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98，029.56 份 基金份额。    领受“份额赎回”方式，赎回金额以 T 日的基金份额净值为基准进行狡计， 狡计公式为：    赎回金额 = 赎回份额×T 日基金份额净值    例五：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持偶然期为 3 年零 10 天，本 基金不收取赎回费，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回金额 = 10000 × 1.0520 = 10，520.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持偶然期为 3 年零 10 天，本基金 不收取赎回费，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的赎回金 额为 10，520.00 元。    本基金份额净值的狡计，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2 日内狡计， 并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适当法度，不错适当蔓延狡计或公告。    申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为 份，上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   赎回金额为按现实阐述的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回金额单元为元。上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 投资东说念主的申购央求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市集价钱且领受估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托 管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受投资东说念主的申购央求。 产净值。 额持有东说念主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 日基金资产净值。 牌，基金管理东说念主觉得有必要暂停本基金申购的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法泛泛运行。 理东说念主、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理等东说念主员动作发起资金提供方除外）持 有基金份额的比例达到或者卓越 50%，或者变相回避 50%聚合度的情形。 资者单日或单笔申购金额上限的。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金管理 东说念主决定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管理东说念主应当根据连络章程在章程媒介上 刊登暂停申购公告。淌若投资东说念主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购 款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时归附申购业 务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   每笔基金份额的最短持有期到期后方可办理赎回，不然基金管理东说念主不接受投 资东说念主的该笔赎回央求。   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值时期仍导致公允价值存在要紧不 确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停 接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项。 产净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 日基金资产净值。 牌，基金管理东说念主觉得有必要暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定拒却接受或暂停基金份额持有东说念主的赎 回央求或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按 单个账户央求量占央求总量的比例分配给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额持有东说念主在申 请赎回时可事前选择将当日可能未获受理部分赐与毁掉。在暂停赎回的情况摒除 时，基金管理东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金 蜕变中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金蜕变中转入央求份额 总和后的余额）卓越前一盛开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有才智支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按泛泛赎回法度践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有阻滞或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选择缓期赎回或取消赎回。选择缓期赎回的， 将自动转入下一个盛开日链接赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被毁掉。缓期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一盛开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选择，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如发生单个盛开日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额卓越前 一盛开日的基金总份额的 30%时，本基金管理东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超 过 30%比例的赎回央求实施缓期办理。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   对该单个基金份额持有东说念主不卓越 30%比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 全部，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一盛开日，该单一基金份额持有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前一盛开日基金总份额的 30%时，链接按前述公法处理，直 至该单一基金份额持有东说念主单个盛开日内央求赎回的基金份额占前一盛开日基金 总份额的比例低于 30%。   基金管理东说念主在履行适当法度后，有权根据其时市集环境谐和前述比例及处理 公法，并在章程媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支 付赎回款项，但不得卓越 20 个管事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并缓期办理的情形时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真 或者招募说明书章程的其他方式在 3 个往复日内文告基金份额持有东说念主，说明连络 处理方法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新盛开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 连络章程，最迟于重新盛开日在章程媒介刊登重新盛开申购或赎回的公告；也可 以根据现实情况在暂停公告中明确重新盛开申购或赎回的时期，届时可不再另行 发布重新盛开的公告。   十二、基金蜕变   基金管理东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费， 干系公法由基金管理东说念主届时根据干系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并 提前示知基金托管东说念主与干系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会招供的往复场合或者往复方式进行份额转让的央求并由登记机构 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非往复过户以及登记机构招供、稳妥法律法例的其它非往复过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东说念专揽有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系尊府，对于稳妥条件的非往复过户央求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的法度收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的法度收取转托管费。   十六、如期定额投资贪图   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资贪图，具体公法由基金管理东说念主在 届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资东说念主在办理如期定额投资贪图时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东说念主在干系公告或更新 的招募说明书中所章程的如期定额投资贪图最低申购金额。   本基金自 2023 年 8 月 4 日起运转办理如期定额投资业务。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、稳妥法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法例或监管机构另有章程的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 机制”章节的章程或干系公告。   十九、如干系法律法例允许基金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务公法。   二十、基金管理东说念主可在法律法例允许的范围内，在不影响基金份额持有东说念主实 质利益的前提下，根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和谐和并提前 公告。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第九部分    基金的投资   一、投资标的   本基金根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比 例，领受纯熟的资产配置策略，合理收敛投资组合波动风险，追求养老资产的长 期稳健升值。   二、投资范围   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、QDII 基金、香港互认基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 等）。   为更好地终了投资标的，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板特等他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、 央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、政府营救债券、政府营救机构债券、地方政府债券、可交换债 券、可蜕变债券（含分离往复可转债）特等他经中国证监会允许投资的债券）、 资产营救证券、债券回购、同行存单、银行进款（包含条约进款、如期进款特等 他银行进款）、货币市集器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须稳妥中国证监会的干系章程）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当 法度后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为混杂型基金中基金（FOF），投资于证券 投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混 合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计 不高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%， 持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低于基金资产净值 的 5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等资金 类别，法律法例另有章程的从其章程。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行适 当法度后，不错谐和上述投资品种的投资比例。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书    三、投资策略    本基金领受标的风险策略，在严格收敛投资组合下行风险的前提下确定大类 资产配置比例，配置于权益类资产和非权益类资产，并通过全地点的定量和定性 分析方法精选出优质基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平衡，力求在 收敛风险的前提下终了基金资产的耐久稳健升值。    （一）资产配置策略    本基金在充分研讨标的养老资金投资者的风险收益特征、国内老本市集的波 动性以及所投资种种资产的干系性，设定权益类资产、固定收益特等他类资产的 配置标的比例为基金资产的 55%、45%。权益类资产包括股票、股票型证券投资 基金和混杂型证券投资基金。权益类资产中的混杂型证券投资基金包含以下两 类：第一类是在基金合同中约定投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比 例在 60%以上的混杂型证券投资基金；第二类是畴昔最近 4 个季度如期求教中披 露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在 60%以上的混杂型证券投资 基金。    本基金将在预先设定的权益类资产投资比例的基础上，基于对宏不雅经济与资 本市集环境的审慎分析，谄谀定量和定性讨论，确定最终投资比例，以求达到风 险收益的最好平衡。权益类资产现实投资比例不得高于配置标的比例加上 5%， 也不得低于配置标的比例减去 10%，即权益类资产现实投资比例占基金资产的比 例为 45%-60%。    （二）基金投资策略    本基金将领受定量和定性分析相谄谀的方法进行基金精选，按照“筛选基金 公司—识别基金作风—精选优质基金”的旅途，选择中枢基金池。具体而言主要 包括以下方面：    （1）初选基金池：筛选基金公司    对于基金公司的筛选，本基金将在定量分析的基础上，谄谀第三方机构对基 金公司调研以特等他方式的交流获取到的信息进行定性分析。定性和定量分析指 标包括基金公司合座实力、投资管理才智和风险收敛才智。    基金公司的合座实力包括基金公司的成立时期、资产管理范围、股东结构和 管理层、公司文化、基金家具线分散、行业地位、竞争优势等； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金公司的投资管理才智包括投资理念、基金投资决策机制、投资团队的稳 定性、投资东说念主员的从业经历、基金家具的过往功绩等；   基金公司的风险收敛才智包括公司的风险管理体系、里面收敛轨制、危急处 理机制等。   通过定性和定量分析，本基金选择基本面艰深的基金公司旗下基金家具，构 建出初选基金池。   （2）作风基金池：识别基金作风   本基金领受定量和定性分析相谄谀的方式，判断基金的投资作风。本基金通 过分析基金的投资范围、配置情况、波动率等一系列量化想法，并谄谀实地调研 及基金司理访谈等方式，判断出基金的风险和收益特征，并将基金的投资作风划 分为三大类别——稳健型作风、平衡型作风和积极型作风。   本基金将基于对市集的判断，在不同环境下重心配置于不同作风的基金。在 预期市集环境向好时，本基金以选择积极型作风的基金家具为主；在预期市集环 境中性时，以选择平衡型作风的基金家具为主；在市集环境向差时，以选择稳健 型作风的基金家具为主。   （3）中枢基金池：精选优质基金   本基金将制订子基金选择法度和轨制，重心覆按子基金作风特征厚实性、风 险收敛和合规运作情况，并对照家具功绩基准评价其中耐久收益、功绩波动和回 撤情况。   本基金将根据法律法例的要求，覆按子基金的运作期限、基金范围、合规性 等要素，筛选稳妥要求的子基金干与基金池。   本基金将根据市集招供的基金分类法度和子基金历史仓位信息，形成种种型 基金备选池，以便使用量化想法进行进一步筛选。   i）主动管理型基金的精选   对于主动管理型基金，本基金根据基金的历史功绩、风险谐和后的收益、风 险收敛想法、基金的范围、基金管理东说念主范围等一系列量化想法对基金进行分析， 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 并运用基金分析评价体系，对基金进行阐发分析、归因分析和风险分析：   A）基金的阐发分析：分析并阐述基金齐全和相对阐发优于同类基金平均水 平；   B）基金阐发的归因分析：了解基金的择时和选券才智；   C）基金的风险分析：阐述基金总体投资风险水平适当可控，分析风险的来 源。   此外，基金管理东说念主通过电话会议、慎重拜访和第三方机构调研等多种方式， 精选出主动管理才智隆起的基金。   ii）被迫管理型基金的精选   对于被迫管理型基金，本基金将重心分析：   A）基金的耐久阐发和追踪效率；   B）基金所追踪指数和市集的代表性；   C）基金的流动性；   D）基金的费率。   基于上述分析，本基金将精选出代表性强、追踪成果好、流动性高、费率低 的被迫管理型基金。   （4）公募 REITs 投资策略   基于基金管理东说念主对公募 REITs 基金运行法则的把执，本基金将详细研讨流动 性、估值等因素，从家具结构、底层资产、收益测算等三类想法来精选公募 REITs 基金进行组合管理，在严格风险管理的基础上，力求为基金组合创造稳健收益。   （5）投资组合构建   谄谀定量和定性讨论论断，根据本基金的投资决策历程审慎精选，并在衡量 风险收益特征后，最终科学合理地构建出投资组合并应时进行动态谐和。此外， 本基金将对所投资的基金进行精细追踪，保持精密的风险领略，情态发展变化， 动态评估其价值，同期通过压力测试、情景分析等各项时期对本基金的投资组合 进行动态风险评估。   （三）股票投资策略   （1）股票精选策略   在股票投资中，本基金将领受“从下到上”的策略，精选出具有不绝竞争优 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 势且估值有蛊惑力的股票，尽心科学构建股票投资组合，并辅以严格的投资组合 风险收敛，以得回当期的较高投资收益。   本基金精选组合成份股的过程具体分为二个线索进行：第一线索，企业竞争 优势评估。通过深远的案头分析和实地调研，发咫尺计算中具有一个或多个方面 的不绝竞争优势（如公司治理优势、管理层优势、坐褥优势、市集优势、时期优 势、政策性优势等）、管理出色且财务透明稳健的企业；第二线索，估值精选。 基于定性定量分析、动态静态想法相谄谀的原则，领受内在价值、相对价值、收 购价值相谄谀的估值方法，选择股价莫得充分反应价值的股票进行投资及组合管 理。只须一个企业保持和升迁它的竞争优势，本基金就作耐久投资。淌若一个企 业丧失了它的竞争优势或它的股价仍是卓越其价值，本基金就将其出售。   同期，本基金将密切情态上市公司的可不绝计算发展现象，对上市公司进行 环境、社会、公司治理（ESG）三个维度评估，并将 ESG 评价情况纳入投资参 考，剔除有 ESG 要紧污点的股票。   此外，本基金将参考时期分析方法援救进行股票的投资决策。   （2）港股通标的股票的投资策略   研讨到香港股票市集与 A 股股票市集的互异，对于港股通标的股票，本基 金除按照上述“从下到上”的个股精选策略，还将谄谀公司基本面、国内经济和 干系行业发展远景、香港市集资金面和投资者行动，以及世界主要经济体经济发 展远景和货币政策、主流老本市集对投资者的相对蛊惑力等因素，精选稳妥本基 金投资标的的港股通标的股票。   （3）存托凭证投资策略   本基金将在深远讨论的基础上，谄谀对宏不雅经济现象、行业景气度、公司竞 争优势、公司治理结构、估值水对等因素的详细分析，通过定性和定量相谄谀的 方式，筛选具备比拟优势的存托凭证动作投资标的。   （四）债券投资策略   本基金管理东说念主将基于对国表里宏不雅经济时事的深远分析、国内财政政策与货 币市集政策等因素对债券市集的影响，进行合理的利率预期，判断债券市集的基 本走势，制订久期收敛下的类属资产配置策略。本基金债券投资的想法是在保证 基金资产流动性的基础上，追求基金资产的耐久厚实升值。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （五）可转债及可交换债投资策略   本基金可投资于可转债债券、可分离往复可转债、可交换债券以特等他含权 债券等，该类债券赋予债券投资者某种期权，比普通债券投资愈加生动。本基金 将详细讨论此类含权债券的债券价值和权益价值，债券价值方面详细研讨票面利 率、久期、信用天资、刊行主体财务现象及公司治理等因素；权益价值方面仔细 开展对含权债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利才智及将来盈利预 期，此外还需谄谀对含权条件的讨论详细判断内含期权的价值。本基金力求在市 场低估该类债券价值时买入并持有，以期在将来获取逾额收益。   （六）资产营救证券投资策略   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产营救证券标的资产的质 量和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策。   （七）风险管理策略   本基金高度珍爱组合风险的界定与收敛，将风险管理链接于通盘投资过程 中，通过事前评估、事中监控、过后分析的风险收敛机制，作念到全面监测、实时 预警、科学判断、合理收敛，终了组合风险与收益的优化平衡。   本基金将利用定性和定量时期识别组合的种种风险，建立多分量化风险模 型，通过数目化方法精准测度种种资产的风险，最猛进程裁减可识别的风险透露， 将组合波动风险收敛在与本基金风险收益特征相稳妥的合理区间水平内；同期， 本基金将通过全地点的风险监控体系进行实时动态监测，在稳妥投资范围和限制 的前提下生动谐和仓位，优化资产配置，从而轻率灵验地收敛投资组合的回撤， 得回艰深的风险谐和后的收益。   将来，跟着投资器具的发展和丰富，本基金可在不改变投资标的和风险收益 特征的前提下，相应谐和和更新干系投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、混杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票 的比例不卓越股票资产的 50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低 于基金资产净值的 5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不卓越本基金资产净值的   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金（ETF 谄谀基金除外）持有单只证券投 资基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期报 告败露的范围为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本 基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当 不少于 1 年，最近如期求教败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，作风显现，中耐久收益艰深， 功绩波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东说念主及基金司理最近 2 年莫得重 大违法违游记动；   （8）本基金投资于紧闭运作基金、如期盛开基金等运动受限基金资产共计 不得卓越基金资产净值的 10%；   （9）基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，合并家公司在内地 和香港同期上市的 A+H 股合并狡计），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （10）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额，合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并狡计），不卓越该证券的 定的比例限制；   （11）本基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产营救证券的比例，不得卓越 基金资产净值的 10％；   （12）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得卓越基金资产净值的 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （13）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产营救证券的比例，不得超 过该资产营救证券范围的 10％；   （14）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产营救 证券，不得卓越其种种资产营救证券共计范围的 10％；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产营救证 券。基金持有资产营救证券期间，淌若其信用等级下降、不再稳妥投资法度，应 在评级求教发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金干与寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%，干与寰球银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （18）本基金管理东说念主管理的全部盛开式基金持有一家上市公司刊行的可运动 股票，不得卓越该上市公司可运动股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公司可运动股票的 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外 的因素致使基金不稳妥该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （20）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （21）本基金资产总值不卓越基金资产净值的 140%；   （22）本基金投资于货币市集基金的比例不卓越基金资产的 15%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票践诺；   （24）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金资产的 10%；   （25）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素 致使基金投资比例不稳妥上述第（3）、                  （4）项章程投资比例的，基金管理东说念主应当 在 20 个往复日内进行谐和，但中国证监会章程的特殊情形除外。   除上述（2）、         （3）、            （4）、               （5）、                  （6）、                     （7）、                        （15）、                            （19）、                                （20）项章程的其他 情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外 的因素致使基金投资比例不稳妥上述章程投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个 往复日内进行谐和，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的， 从其章程。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的连络约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 运转。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行适当法度后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的章程践诺。   为顾惜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽管事的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往复、把握证券往复价钱特等他不耿介的证券往复行为；   （6）持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程阻碍的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主特等控股股东、现实 收敛东说念主或者与其有其他要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复的，应当稳妥基金的投资标的和投资策略，撤职 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金份额持有东说念主利益优先原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集公说念合理价钱践诺。干系往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法例赐与败露。要紧关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的寂寥董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行 审查。   本基金投资基金管理东说念主或基金管理东说念主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联往复，可是应当按照法律法例或监管章程的要求履行信息败露义务。   如法律法例或监管部门取消或变更上述阻碍性章程，如适用于本基金，基金 管理东说念主在履行适当法度后可不受上述章程的限制或以变更以后的章程为准。   五、功绩比拟基准   中证 800 指数收益率×50%+恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×5%+ 中债详细指数收益率×45%   其中，中证 800 指数是由中证指数有限公司编制，其成份股由中证 500 和沪 深 300 成份股全部组成，中证 800 指数详细反应沪深市集内大中小市值公司的整 体现象，适互助为本基金的功绩比拟基准。动作中国全市集债券指数，中债详细 指数由中央国债登记结算有限管事公司编制，并在中国债券网公开导布，指数样 本具有粗拙的市集代表性，能较好地反应债券市集的合座收益，是咫尺市集上具 有较强巨擘性和影响力的基准指数之一。恒生指数是由恒生指数服务有限公司编 制，以香港股票市集中的 50 家上市公司股票为成份股样本，以其刊行量为权数 的加权平均股价指数，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   淌若今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集精深接受的功绩 比拟基准推出，或者是市集上出现愈加稳妥用于本基金的功绩比拟基准的标的 时，本基金管理东说念主不错依据顾惜基金份额持有东说念主正当权益的原则，与基金托管东说念主 协商一致并按监管部门要求履行适当法度后变更功绩比拟基准并实时公告。淌若 本基金功绩比拟基准所参照的标的在将来不再发布时，基金管理东说念主不错按干系监 管部门要求履行干系手续后，依据顾惜基金份额持有东说念主正当权益的原则，中式相 似的或可替代的标的动作功绩比拟基准的参照，而无需召开基金份额持有东说念主大 会。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）              更新招募说明书   六、风险收益特征   本基金为混杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。同期，本基金为标的风险系列基 金中基金中风险收益特征相对平衡的基金。   本基金不错投资港股通标的股票，将靠近港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及往复公法等互异带来的独到风险。   七、基金管理东说念主代表基金欺骗干系权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问管帐师事 务所主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的章程。   九、基金投资组合求教   基金管理东说念主的董事会、董事保证本求教所载尊府不存在子虚纪录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的真的性、准确性和齐备性承担个别及连带管事。   基金托管东说念主交通银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2025 年 4 月 18 日复核了本求教中的财务想法、净值阐发、投资组合求教等内容，保证复核内容 不存在子虚纪录、误导性论说或者要紧遗漏。   本求教期自 2025 年 01 月 01 日起至 2025 年 03 月 31 日止。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                更新招募说明书                     投资组合求教 序号           名目       金额（元）                 占基金总资产的比例（%）      其中：股票                              -                 -      其中：债券                   1，210，338.08              5.88           资产营救证券                        -                 -      其中：买断式回购的买入返                                         -                 -      售金融资产 注:本基金求教期末未投资境内股票。 注:本基金本求教期末未持有港股通投资股票。 细 注：本基金本求教期末未持有股票。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                            更新招募说明书     序号            债券品种        公允价值（元）          占基金资产净值比例（％）          其中：政策性金融债                         -                          -                                                               占基金资产                      债券名     序号    债券代码                数目（张）       公允价值（元）              净值比例                           称                                                                （％） 投资明细 注:本基金本求教期末未持有资产营救证券。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书 细 注:本基金本求教期末未持有贵金属投资。 注:本基金本求教期末未持有权证投资。 注:本基金本求教期未投资股指期货。 注:本基金本求教期未投资国债期货。      求教期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东说念主民银行特等派出机构、国度金 融监督管理总局（前身为中国银保监会）特等派出机构、中国证监会特等派出机构、国度市 场监督管理总局及机关单元、往复所立案观察，或在求教编制日前一年内受到公开驳诘、处 罚的情况。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库。 序号              称号                   金额（元） 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 注:本基金本求教期末未持有处于转股期的可蜕变债券。 注：本基金本求教期末未持有股票。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                               更新招募说明书                        第十部分           基金的功绩    本基金管理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未 来阐发。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   （一）基金份额净值增长率与同期功绩比拟基准收益率比拟表    汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有混杂发起（FOF）                                                     功绩比拟                              份额净值      功绩比拟                    份额净值                             基准收益       阶段                     增长率标      基准收益                  ①－③      ②－④                    增长率①                             率法度差                              准差②        率③                                                       ④ 金合同见效日）至            -1.20%    0.24%        -4.86%    0.46%    3.66%   -0.22% 金合同见效日）至             4.65%    0.61%         4.76%    0.64%   -0.11%   -0.03%   （二）自基金合同见效以来基金累计净值增长率变动特等与同期功绩比拟 基准收益率变动的比拟图 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书               第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及票据价值、基金份额、银行进款本息和 基金应收的申购基金款以特等他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以特等他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的看护和责罚   本基金财产寂寥于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看护。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律管事，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章毁掉或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书              第十二部分     基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券往复场合的往复日以及国度法律法例 章程需要对外败露基金净值的非往复日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产营救证券和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业会 计准则》、监管部门连络章程。   （一）对存在活跃市集且轻率获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加谐和地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应领受最近往复日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近往复日的报价弗成真的反应公允价值的，应答报价进行谐和，确定公允 价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中研讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，淌若该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征研讨。此外，基金管理东说念主不应试虑因其大批持有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用而且有豪阔 可利用数据和其他信息营救的估值时期确定公允价值。领受估值时期确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值谐和对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 估值进行谐和并确定公允价值。   四、估值方法   （1）上市证券投资基金的估值 估值； 资基金的基金管理东说念主败露的估值日份额净值进行估值；如基金管理东说念主败露万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （2）非上市证券投资基金的估值 日）的万份收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生要紧变化，以最近往复日的收盘价估值；如最近往复日后市集环境发 生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行 市价及要紧变化因素谐和最近往复市价，确定公允价值； 金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份 额等因素合理确定公允价值。   （4）当本基金管理东说念主觉得所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不 公允时，应与基金托管东说念主协商一致领受合理的估值时期或估值法度确定其公允价 值。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素， 谐和最近往复市价，确定公允价钱；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除 外），中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复的可蜕变债券，以逐日收盘价动作估值全价；   （4）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时期确定公允价值。 往复所市集挂牌转让的资产营救证券，领受估值时期确定公允价值。在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开导行未上市的股票和债券，领受估值时期确定公允价值，在 估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经谐和的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于 活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应答市集报价进行谐和，阐述 计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，则领受估值 时期确定公允价值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 初次公开导行股票时公司股东公开导售股份、通过大量往复取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等运动受限股票，按监 管机构或行业协会连络章程确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭彰互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的市集分别估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的公说念性。 提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇 率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律法例和基金投资股票市集往复互联互通机制波及的境外 往复场合所在地的法律法例章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收章程谐和或其他原因导致基金现实交征税金与估算的应交 税金有互异的，基金将在干系税金谐和日或现实支付日进行相应的估值谐和。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的章程或者未能充分顾惜基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据连络法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐管事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金连络的会 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 计问题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主张，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。由此给基金份额持有东说念主和 基金形成的损失以及因该往复日基金净值狡计顺延舛错而引起的损失，由基金管 理东说念主负责赔付，基金托管东说念主不承担任何管事。   五、估值法度 额数目狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。基金管理东说念主不错竖立大额赎回情形下的净值精度济急谐和 机制。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主应于每个盛开日的次二个管事日内狡计基金资产净值及基金份 额净值，并按章程公告。 管理东说念主根据法律法例或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主应在基金资 产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金管理东说念主按章程于 T+3 日内对外公布。 管理东说念主不错对本基金领受舞动订价机制，以确保基金估值的公说念性，并依照《信 息败露办法》的连络章程，将舞动订价机制的具体操作公法在章程媒介上公告。 如法律法例或行业协会今后另有章程的，从其章程。   六、估值舛错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的短处形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，短处 的管事东说念主应当对由于该估值舛错遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的凯旋损失按下述 “估值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿管事。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错管事方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错管事方承担； 由于估值舛错管事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估 值舛错管事方对凯旋损失承担补偿管事；若估值舛错管事方仍是积极和谐，而且 有协助义务确当事东说念主有豪阔的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛错管事方应答更正的情况向连络当事东说念主进行阐述，确保估值舛错已得 到更正。   （2）估值舛错的管事方对连络当事东说念主的凯旋损失负责，分歧转折损失负责， 而且仅对估值舛错的连络凯旋当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值舛错管事方仍应答估值舛错负责。淌若由于得回不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛错责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回不妥得利确当 事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；淌若得回不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的补偿额加上仍是得回的不妥 得利返还的总和卓越其现实损失的差额部分支付给估值舛错管事方。   （4）估值舛错谐和领受尽量归附至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，连络确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值舛错发生 的原因确定估值舛错的管事方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的管事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向连络当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值狡计出现舛错时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行 业另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 资产价值时； 的情形； 商阐述后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   用于基金信息败露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责狡计， 基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于 T+2 日内狡计 T 日的基金资产净值 和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐述后发 送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按章程于 T+3 日内赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，外汇交易应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、特殊情形的处理 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 估值时，所形成的短处不动作基金资产估值舛错处理。 或由于其他不可抗力等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然仍是选择必要、适当、 合理的措施进行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金 管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿管事。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必 要的措施松开或摒除由此形成的影响。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书            第十三部分      基金的收益与分配   一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指甩掉收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已终了收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默 认的收益分配方式是现金分成；以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时 间与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时期一致，因多笔认购、申购导致 原持有基金份额最短持有期到期时期不一致的，分别狡计； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后弗成低于面值；      在不违背法律法例且对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的前提下， 基金管理东说念主可对基金收益分配原则进行谐和，无需召开基金份额持有东说念主大会。   四、收益分配决议      基金收益分配决议中应载明甩掉收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决议的确定、公告与实施      本基金收益分配决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息败露办法》的连络章程在章程媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计 方法，依照《业务公法》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的章程。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》见效后与基金干系的信息败露用度，但法律法例、中国证监 会另有章程的除外； 财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提法度和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金管理东说念主自身管理的基金部分不收取管理 费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金管理东说念主自身管理的 基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.90%年费率计提。 管理费的狡计方法如下：   H＝E×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金管理东说念主自身管理的基金所对 应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个管事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时连络基金托管东说念主协商科罚。   本基金对基金财产中持有的本基金托管东说念主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金托管东说念主自身托管的 基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.20%的年费率计提。 托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金托管东说念主自身托管的基金所对 应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个管事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时连络基金托管东说念主协商科罚。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据连络法例及相应条约 章程，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   本基金管理东说念主运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外），应当 通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法例、基金招募说明书 约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户连络的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，连络用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度连络税收征收的章程代扣代缴。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书            第十五部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：淌若《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度败露； 管帐核算，按照连络章程编制基金管帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的管帐师事务所特等注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息败露办法》的连络章程在章程媒介公告。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十六部分      基金的信息败露   一、本基金的信息败露应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险管理章程》、《基金合同》特等他连络章程。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和积恶东说念主组 织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的真的性、准确性、 齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予败露的基金信 息通过稳妥中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息 败露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基 金投资者轻率按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开败露的信息 尊府。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应领受汉文文本。   如同期领受外文文本的，基金信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民币 元。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金家具尊府纲要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的公法及具体法度，说明基金家具的特性等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在 3 个管事日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金散伙运作的，基金管理东说念主不再更新招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲要信息。《基金合同》见效后，基金家具尊府纲要的信息发生要紧变 更的，基金管理东说念主应当在三个管事日内，更新基金家具尊府纲要，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具尊府纲要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金散伙运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具 尊府纲要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告、《基金合同》教唆性公告登 载在章程报刊上；将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具尊府纲要、 《基金合同》和基金托管条约登载在章程网站上，并将基金家具尊府纲要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 条约登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （三）《基金合同》见效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》见效公告。   《基金合同》见效公告中应当说明基金召募情况及基金管理东说念主、基金管理东说念主 高等管理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金管理东说念主股东持有的基金份额、承诺持有 的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》见效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应 当至少每周在章程网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个盛开日 的次三个管事日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露盛开日的 基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次三个管事日，在章程网 站败露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及连络申购、赎回费率，并保证投资者轻率在销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金如期求教，包括基金年度求教、基金中期求教和基金季度求教   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度求教，将年 度求教登载在章程网站上，并将年度求教教唆性公告登载在章程报刊上。基金年 度求教中的财务管帐求教应当经过稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期求教，将 中期求教登载在章程网站上，并将中期求教教唆性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度求教， 将季度求教登载在章程网站上，并将季度求教教唆性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度求教、中 期求教或者年度求教。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   如求教期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期求教“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下败露该投资者的类别、求教期末持有份额及占比、求教 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度求教和中期求教中败露基金组合伙产情况特等 流动性风险分析等。   基金管理东说念主应在年度求教、中期求教、季度求教等分别败露基金管理东说念主、基 金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金管理东说念主股东持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   （七）临时求教   本基金发生要紧事件，连络信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时求教书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主拜托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 个月内变动卓越百分之三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 现实收敛东说念主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有章程的除外； 生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东说念主权益的，干系信息败露义务东说念主洞悉后应当立即对该讯息进行公开清醒。   （九）算帐求教   基金合同散伙情形出当前，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基 金财产进行算帐并作出算帐求教。基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在章程 网站上，并将算帐求教教唆性公告登载在章程报刊上。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资资产营救证券的信息败露   基金管理东说念主应在基金年度求教及中期求教中败露其持有的资产营救证券总 额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和求教期内扫数的资产营救证券明 细。   基金管理东说念主应在基金季度求教中败露其持有的资产营救证券总额、资产营救 证券市值占基金净资产的比例和求教期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产营救证券明细。   （十二）投资港股通标的股票的信息败露   基金管理东说念主应在季度求教、中期求教、年度求教等如期求教和招募说明书（更 新）等文献中败露港股通往复的干系情况。   （十三）投资其他基金的信息败露   基金管理东说念主应在如期求教和招募说明书等文献中竖立专门章节败露所持有 基金以下干系情况，并教唆干系风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明狡计方法并例如说明； 合并、散伙基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；   （十四）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、暂停或蔓延信息败露的情形 资产价值时； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 的情形时； 协商阐述后，基金管理东说念主应当暂停估值时；   七、信息败露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当稳妥中国证监会干系基金信息 败露内容与神色准则等法例的章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期求教、更新的招募说明书、更新的基金家具尊府纲要、基金算帐求教等 公开败露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中选择一家报刊败露本基金信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的 基金信息，并保证干系报送信息的真的、准确、齐备、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介败露信息，可是其他全球媒介不得早于章程媒介败露信息，而且 在不同媒介上败露合并信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金泛泛投资操作的前提下，自主升迁信息败露服务的质地。具体要求应当稳妥中 国证监会及自律公法的干系章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计求教、法律主张书的专 业机构，应当制作管事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》散伙后 10 年。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   八、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规章程将信息置备于各自住所，供公众查阅、复制。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书        第十七部分     基金持有其他基金的信息败露   一、本基金持有基金的干系情况   本基金应当在如期求教和招募说明书等文献中败露所持有基金的基本情况， 包括该基金的投资政策、持仓情况、损益情况、净值败露时期、往复及持有基金 产生的用度情况、持有的基金发生的要紧影响事件、投资于基金管理东说念主以及基金 管理东说念主关联方所管理基金的情况等。   二、本基金往复及持有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费；   （4）本基金持有其他基金产生的管理费；   （5）本基金持有其他基金产生的托管费；   （6）本基金通过场内往复其他基金产生的往复用度；   （7）按照法律法例或监管部门的连络章程和所持有基金的《基金合同》的 约定，在所持有的基金的财产中列支的其他用度。   本基金往复及持有其他基金的具体用度种类、费率法度、狡计公法及保留位 数等事项，以所往复及持有的其他基金的基金合同、招募说明书、干系公告等信 息败露文献为准。   （1）本基金申购其他基金的申购费的狡计方法 东说念主直销渠说念申购且不收取申购费。 算方法应撤职被投资基金招募说明书的章程。以被投资基金为前端收费基金为 例，申购费及申购份额狡计方法及例如如下：   ①当被投资基金的申购用度适用比例费率时，申购用度及申购份额的狡计方 法如下： 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                  更新招募说明书   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   ②当被投资基金的申购用度适用固定金额时，申购份额的狡计方法如下：   申购用度=固定申购费金额   净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   例一：假设非本基金管理东说念主管理的某基金份额收取前端申购费，该基金的申 购费费率结构如下表所示：  申购金额（M）                                申购费率  M M≥500 万元                               每笔 1000 元   ①假设本基金拟以 1，000，000.00 元申购某基金份额，且该申购央求被全额 阐述，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额狡计如下：   净申购金额=1，000，000.00/(1+0.80%)=992，063.49 元   申购用度=1，000，000.00-992，063.49=7，936.51 元   申购份额=992，063.49/1.0400=953，907.20 份   ②假设本基金拟以 5，000，000.00 元申购某基金份额，且该申购央求被全额 阐述，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额狡计如下：   申购用度=1，000.00 元   净申购金额=5，000，000.00-1，000.00=4，999，000.00 元   申购份额=4，999，000.00/1.0400=4，806，730.77 份   （2）本基金赎回其他基金的赎回费的狡计方法 费（按照干系法例、所持有基金的招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的 赎回用度除外）。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                     更新招募说明书 算方法应撤职被投资基金招募说明书的章程。以被赎回基金为前端收费基金为 例，赎回用度及赎回金额狡计方法及例如如下：    赎回用度=赎回份额×T 日的基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T 日的基金份额净值-赎回用度    例二：假设本基金拟赎回 10，000.00 份非本基金管理东说念主管理的某基金份额， 该基金的赎回费费率结构如下表所示： 持偶然期（N）                         赎回费率 N＜7 日                           1.50%    假设本基金持有该基金 100 天，赎回当日基金份额净值为 1.0160 元，则该 笔赎回产生的赎回用度及赎回金额狡计如下：    赎回用度= 10，000×1.0160×0.5%＝50.80 元    赎回金额= 10，000×1.0160-50.80＝10，109.20 元    （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费 不得收取销售服务费。 金基金合同约定动作用度计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销 售服务费的狡计方法如下：    持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总和× 被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数    例三：假设本基金持有 10，000，000.00 份非本基金管理东说念主管理的某基金份 额，该基金的年销售服务费率为 0.4%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的销售服务费狡计如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 销 售 服 务 费 =10，000，000.00 × 1.0400 × 0.4% ÷ 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                 更新招募说明书      （4）本基金持有其他基金产生的管理费 金管理东说念主管理的其他基金的管理费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中索求，动作用度计入被投资基金的基金份额净值。狡计方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的管理费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年管理费率÷当年天数    例四：假设本基金持有 10，000，000.00 份的某基金份额，该基金的年管理费 率为 1.5%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的管理费狡计如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 管 理 费 =10，000，000.00 × 1.0400 × 1.5% ÷ 管理费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理东说念主管理的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    本基金的年管理费率为 0.90%，管理费的狡计方法如下：    H＝E×0.90%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E=前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金管理东说念主管理的其他基金公 允价值，若为负数，则 E 取 0    例五：假设本基金前一日基金资产净值为 1，000，000，000.00 元，所持有的 本基金管理东说念主管理的基金所对应的基金资产净值为 200，000，000.00 元，当年天 数为 365 天，则 T 日本基金收取的管理费狡计如下：    T 日本基金收取的管理费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）×0.90% ÷365=19，726.03 元    （5）本基金持有其他基金产生的托管费的狡计方法 金托管东说念主托管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                  更新招募说明书 基金资产中索求，动作用度计入被投资基金的基金份额净值。狡计方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的托管费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年托管费率÷当年天数    例六：假设本基金持有 10，000，000.00 份的某基金份额，该基金的年托管费 率为 0.25%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天， 则 T 日本基金持有该基金产生的托管费狡计如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 托 管 费 =10，000，000.00 × 1.0400 × 0.25% ÷ 托管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东说念主托管的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    本基金年托管费率为 0.20%，托管费的狡计方法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E=前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金托管东说念主托管的其他基金公 允价值，若为负数，则 E 取 0    例七：假设本基金前一日基金资产净值为 1，000，000，000.00 元，所持有的 本基金托管东说念主托管的基金所对应的基金资产净值为 200，000，000.00 元，当年天 数为 365 天，则 T 日本基金收取的托管费狡计如下：    T 日本基金收取的托管费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）×0.20% ÷365=4，383.56 元    （6）本基金通过场内往复其他基金产生的往复用度按干系往复所和证券经 纪公司的公法和费率法度处理，从本基金财产中列支。    （7）按照法律法例或监管部门的连络章程和所持有基金的《基金合同》的 约定，不错在所持有的基金的财产中列支的其他用度按照现实支拨列入或摊入当 期用度，由该基金的基金份额持有东说念主共同承担。    （8）所持基金产生的用度的谐和    淌若本基金所持的基金收取的干系基金用度发生变更的，或法律法例或监管 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 部门对基金中基金支付所持基金干系基金用度的公法发生变更的，即以变更后的 章程为准，无需召开基金份额持有东说念主大会。   三、本基金持有的其他基金发生的要紧事件   本基金应当在如期求教和招募说明书等文献中败露所持有的其他基金发生 的要紧事件，如蜕变运作方式、与其他基金合并、散伙基金合同以及召开基金份 额持有东说念主大会等情况等。   四、投资于关联基金的情况   本基金投老本基金管理东说念主特等关联方所管理的基金，应当在如期求教和招募 说明书中败露干系基金的情况。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第十八部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问管帐师事 务所主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个管事日内聘 请稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并败露专项审计 主张。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户 的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。无数赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回央求卓越前一盛开 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东说念主狡计各项投资运作想法和基金功绩想法时仅需研讨主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投 资组合的谐和，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应答主袋账户资产进行估 值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应稳妥《企业管帐准则》的干系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值作 为基数计提。   与侧袋账户连络的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，连络用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、归附往复等方式归附流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主皆应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并散伙侧袋机制后，基金管理东说念主应实时遴聘稳妥 《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并败露专项审计主张。   七、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、散伙侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告，并在基金如期求教 中败露特定资产的运作情况及求教期内侧袋账户干系信息。   基金如期求教中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所 对基金年度求教进行审计时，应答求教期内基金侧袋机制运行干系的管帐核算和 年度求教败露等发表审计主张。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停败露侧袋账户份额净值和累计净值。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   八、本部分对于侧袋机制的干系章程，但凡凯旋援用法律法例或监管公法的 部分，如将来法律法例或监管公法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当法度后，可凯旋对本部天职容进行修改和 谐和，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第十九部分         风险揭示   一、投资于本基金的风险   本基金投资品种的价钱因受到经济因素、政事因素、投资心思和往复轨制等 种种因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于权益类证券投资基金和固定收益类证券投资基金特等它 类证券投资基金，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险：金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。 利爽凯旋影响着债券和股票的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基 金投资于权益类证券投资基金和固定收益类证券投资基金特等它类证券投资基 金，其收益水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司计算风险：上市公司的计算好坏受多种因素影响，如管理能 力、财务现象、市集远景、行业竞争、东说念主员教育等，这些皆会导致企业的盈利发 生变化。淌若基金所投资的上市公司计算不善，其股票价钱可能下落，或者轻率 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。固然基金不错通过投资种种化来分 散这种非系统风险，但弗成完全回避。   流动性风险可视为一种详细性风险，它是其他风险在基金管理和公司合座经 营方面的详细体现。中国的证券市集还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投 资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投资收益的终了。   盛开式基金要随时应答投资者的赎回，淌若基金资产弗成速即蜕变成现金， 或者变现为现金时使基金净值产生不利的影响，皆会影响基金运作和收益水平。 尤其是在发生无数赎回时，淌若基金资产变现才智差，可能会产生基金仓位谐和 的阻滞，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。此外，在本基金运用基金财 产投资于紧闭运作基金、如期盛开基金等运动受限基金时，由于运动受限基金本 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 身的家具特色，有可能对本基金产生流动性风险影响。   在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的讨论水平、投资管理水平凯旋影响基 金收益水平，淌若基金管理东说念主对经济时事和证券市集判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现无理，皆会影响基金的收益水平。   信用风险是指债券刊行东说念主是否轻率终了刊行时的承诺，按时足额还本付息的 风险。一般觉得：国债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科 机构的信用评级确定，信用等级的变化或市集对某一信用等级水平下债券率的变 化皆会速即的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   干系当事东说念主在业务各要领操作过程中，因里面收敛存在劣势或者东说念主为因素造 成操作无理或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违纪往复、管帐部门欺骗、 往复舛错、IT 系统故障等风险。   在盛开式基金的种种往复行动或者后台运作中，可能因为时期系统的故障或 者差错而影响往复的泛泛进行或者导致基金份额持有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理东说念主、登记机构、销售机构、证券往复所、证券登记结算 机构等等。   指基金管理或运作过程中，违背国度法律法例的章程，或者基金投资违背法 律法例及基金合同连络章程的风险。   （1）基金投资其他基金的风险   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金， 净值阐发将主要受其投资的其他基金阐发之影响，并须承担投资其他基金连络的 风险，其中包括市集、利率、货币、经济、流动性和政事等风险。   本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售用度（其中申购本基 金基金管理东说念主自身管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照干系法例、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度）、销售服务费等） 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 外，还须承担本基金自己的管理费、托管费和销售用度（其中不收取基金财产中 持有本基金管理东说念主管理的其他基金部分的管理费、本基金托管东说念主托管的其他基金 部分的托管费），因此，本基金最终获取的答复与凯旋投资于其他基金获取的回 报存在互异。   本基金主动管理风险指的是基金司理对基金的主动性操作导致的风险。本基 金为主动管理型的基金中基金，在精选基金的操作过程中，基金管理东说念主可能限于 常识、时期、经验等因素而影响其对干系信息、经济时事和证券价钱走势的判断， 其精选出的基金的功绩阐发并不一定不绝的优于其他基金。   （2）本基金不错投资港股通标的股票，投资风险包括： 资额度、可投资对象、税务政策、市集轨制等方面皆有一定的限制，而且此类限 制可能会约束谐和，这些限制因素的变化可能对本基金干与或退出当地市集形成 劳苦，从而对投资收益以及泛泛的申购赎回产生凯旋或转折的影响。 港股票投资还将靠近包括但不限于如下特殊风险：   ①香港市集实行 T+0 反转往复，且证券往复价钱并无涨跌幅曲折限的章程， 因此逐日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波 动；   ②只须内地和香港两地均为往复日且轻率昂扬结算安排的往复日才为港股 通往复日，在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成泛泛往复，港股弗成实时 卖出，可能带来一定的流动性风险；   ③香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情形时，联交所将可能停 市，投资者将靠近在停市期间无法进行港股通往复的风险；出现内地证券往复服 务公司认定的往复荒谬情况时，内地证券往复服务公司将可能暂且提供部分或者 全部港股通服务，投资者将靠近在暂停服务期间无法进行港股通往复的风险；   ④投资者因港股通股票权益分配、蜕变、上市公司被收购等情形或者荒谬情 况，所取得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得 买入，证券往复所另有章程的除外；因港股通股票权益分配或者蜕变等情形取得 的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 权；因港股通股票权益分配、蜕变或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市 证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或卖出；   ⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意 愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票没 有权益登记日的，以投票截止日的持有动作狡计基准；投票数目超出持罕有量的， 按照比例分配持有基数；   ⑥汇率风险。投资港股通标的股票还靠近汇率风险，汇率波动可能对基金的 投资收益形成影响；   ⑦本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选择将部分基 金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股；   ⑧港股通额度限制。现行的港股通公法，对港股通设有逐日额度上限的限制； 本基金可能因为港股通市集逐日额度不及，而弗成买入看好的投资标的进而错失 投资契机的风险。   （3）基金投资资产营救证券的风险   资产营救证券的投资可能靠近的风险范畴包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的防卫资产营救证券往复所靠近的种种风 险，基金管理东说念主将投诚审慎计算原则，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制， 灵验防卫和收敛风险，切实顾惜基金财产的安全和基金份额持有东说念主利益。   （4）最短持有期限内弗成赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式竖立为允许投资者每个管事日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东说念主弗成就该基金份额建议赎回央求。 即投资者要研讨在最短持有期限届满前基金份额弗成赎回的风险。   （5）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能靠近的宏不雅经济风险、政策风 险、市集风险、流动性风险外，投资存托凭证可能还会靠近以下风险： 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 互异可能激励的风险   存托凭证系由存托东说念主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境外 基础证券权益的证券。存托凭证持有东说念主现实享有的权益与境外基础证券持有东说念主的 权益固然基本特别，但并弗成等同于凯旋持有境外基础证券。存托凭证持有东说念主与 境外基础证券刊行东说念主股东之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的互异。境 外基础证券刊行东说念主股东为公司的凯旋股东，不错凯旋享有股东权利（包括但不限 于投票权、分成等收益权等）；存托凭证持有东说念主为转折领有公司干系权益的证券 持有东说念主，其投票权、收益权等仅能根据存托条约的约定，通过存托东说念主享有并转折 欺骗分成、投票等权利。若将来刊行东说念主或存托东说念主未能履行存托条约的约定，分歧 存托凭证持有东说念主进行分成派息或者分成派息金额少于应得金额，或者存托东说念主欺骗 股东表决权时未充分代表存托凭证持有东说念主的共同主张，则存托凭证持有东说念主的利益 将受到损伤，本基金动作存托凭证持有东说念主可能会靠近一定的投资损失。   境外基础证券刊行东说念主如领受条约收敛架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、计算等风险，可能靠近对境内实体运营企业要紧依赖、条约收敛架构下干系 主体失约等风险。   存托凭证刊行时，其对应的净资产仍是固定，但将来若刊行东说念主增发基础证券， 将会导致存托凭证持有东说念主权益被摊薄。   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、往复时期、往复轨制、停复牌公法、 荒谬往复情形、作念空机制等互异，境内存托凭证的往复价钱可能受到境外市集影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东说念主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能蜕变至境内市集上市往复，从而增多境 内市集的存托凭证供给数目，可能引起往复价钱大幅波动。   淌若刊行东说念主不再稳妥上市条件或者发生其他要紧违法责为，可能导致存托凭 证靠近退市。基金动作存托凭证持有东说念主可能靠近存托东说念主无法根据存托条约的约定 卖出基础证券、持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开往复或者转让、 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书 存托东说念主无法链接按照存托条约的约定为基金提供相应服务等风险。   存托凭证存续期间，存托凭证名目内容可能发生要紧、本色变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券蜕变比例发生谐和、红筹公司和存托东说念主可能对存托条约 作出修改、更换存托东说念主、 更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅 以事前文告的方式，即对投资者见效。本基金动作存托凭证投资者可能无法对此 欺骗表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制践诺等情形，本基金动作存托凭证投资者可能靠近失去应有权利的风险。   存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证干系用度。      （6）公募 REITs 投资风险      本基金可投资公募 REITs，将靠近投资公募 REITs 的独到风险，包括但不限 于：      公募 REITs 大部分资产投资于基础设施名目，具有权益属性，受经济环境、 运营管理等因素影响，基础设施名目市集价值及现金流情况可能发生变化，可能 引起基础设施基金价钱波动，致使存在基础设施名目遭受极点事件(如地震、台 风等)发生较大损失而影响基金价钱的风险。      公募 REITs 投资聚合度高，收益率很猛进程依赖基础设施名目运营情况， 基础设施名目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致现实现金流大幅 低于测算现金流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施名目运营过程中房钱、 收费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的厚实。此外，公募 REITs 可凯旋 或转折对外告贷，存在基础设施名目计算不达预期，基金无法偿还告贷的风险。      公募 REITs 选择紧闭式运作，不盛开申购赎回，只可在二级市集往复，存 在流动性不及的风险。      （a）暂停上市或散伙上市的风险 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   公募 REITs 上市期间可能由于信息败露等原因导致基金停牌，在停牌期间 弗成买卖基金。同期，基础设施基金运作过程中可能因触发法律法例或往复所规 定的散伙上市情形而散伙上市，导致本基金无法在二级市集往复。   （b）基金份额二级市集往复价钱折溢价的风险   公募 REITs 的基金份额在证券往复所的往复价钱受诸多因素影响，存在不 同于基金份额净值的情形，即存在折溢价的风险。   公募 REITs 的运作过程中可能波及基金份额持有东说念主、公募基金、资产营救 证券、名目公司等多层面税负，淌若国度税收等政策发生谐和，可能影响投资运 作与基金收益。   （7）动作发起式基金存在的风险   本基金为发起式基金，基金合同见效满三年之日（指当然日），若基金资产 净值低于 2 亿元东说念主民币的，基金合同自动散伙，且不得通过召开基金份额持有东说念主 大会延续基金合同期限。若届时的法律法例或中国证监会章程发生变化，上述终 止章程被取消、改动或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证 监会章程践诺。因此，本基金的投资者靠近基金合同自动散伙的风险。   以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊往复风险。 的风险   本基金法律文献投资章节连络风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集精深法则等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括直销机构和其他销售机构）根据干系法律法例 对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构 的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在 购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与家具风险之间的匹配 训诲。   （1）干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运 行，可能导致基金财产的损失。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （2）金融市集危急、行业竞争、代理商失约、基金托管东说念主失约等超出基金 管理东说念主自身凯旋收敛才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受 损。   二、声明 须自行承担投资风险。 本基金不保本，可能发生赔本。 售，可是，基金并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书， 销售机构并弗成保证其收益或本金安全。   三、基金靠近的流动性风险及管理方法   （一）本基金申购、赎回安排   详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为混杂型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基 金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混杂型证券投资基金、商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 60%， 投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%，持有现金或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。因此，本基金主要 靠近证券投资基金流动性风险。投资于证券投资基金将靠近包括但不限于如卑鄙 动性风险：   发生不可抗力、基金合同章程的暂停基金资产估值情况、证券往复所往复时 间非泛泛停市、链接接受赎回央求将损伤现存基金份额持有东说念主利益等情形时，子 基金的基金管理东说念主皆可暂停接受投资者的赎回央求或减速支付赎回款项，本基金 将靠近无法赎回或无法实时回款的流动性风险。 措施 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   当子基金出现无数赎回时，该基金的基金管理东说念主觉得莫得才智支付投资者的 全部赎回央求时，不错根据基金合同具体约定领受减速支付、缓期赎回等措施。 在本基金持有卓越子基金总份额一定比例以上的赎回央求等情形下，子基金的基 金管理东说念主根据连络约定不错对本基金实施缓期办理赎回央求。以上情形下本基金 将靠近只可部分赎回或无法实时回款的流动性风险。   以优势险可能会影响基金资产弗成速即蜕变为现金，或者变现为现金时对基 金净值产生不利的影响。本基金管理东说念主高度心疼基金组合的流动性风险，情态投 资组合中证券投资基金等资产的配置情况，分散投资，尽可能幸免出现卓越基金 总份额一定比例以上赎回央求的情况，负责分析基金的持有东说念主结构、资产范围、 投资组合的流动本性况，对市集往复现象和投资者行动干系联的流动性风险进行 充分的评估与检测，退缩单方面追求功绩名次或短期收益而冷落流动性风险收敛。   （三）无数赎回情形卑鄙动性风险管理措施   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有才智支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按泛泛赎回法度践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有阻滞或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选择缓期赎回或取消赎回。选择缓期赎回的， 将自动转入下一个盛开日链接赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被毁掉。缓期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一盛开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选择，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如发生单个盛开日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额卓越前 一盛开日的基金总份额的 30%时，本基金管理东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超 过 30%比例的赎回央求实施缓期办理。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   对该单个基金份额持有东说念主不卓越 30%比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 全部，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一盛开日，该单一基金份额持有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前一盛开日基金总份额的 30%时，链接按前述公法处理，直 至该单一基金份额持有东说念主单个盛开日内央求赎回的基金份额占前一盛开日基金 总份额的比例低于 30%。   基金管理东说念主在履行适当法度后，有权根据其时市集环境谐和前述比例及处理 公法，并在章程媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支 付赎回款项，但不得卓越 20 个管事日，并应当在章程媒介上进行公告。   （四）实施备用的流动性风险管理器具的情形、法度及对投资者的潜在影响   基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提 下，可依照法律法例及基金合同的约定，详细运用种种流动性风险管理器具，对 赎回央求进行限定谐和，动作特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的援救措 施。   当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有阻滞或觉得因支付投资东说念主的赎 回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可详细运用包 括缓期办理无数赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、暂停基金估 值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险管理器具，投资者将靠近无法办理申购、 其赎回央求被拒却或缓期办理、赎回款项减速支付，或靠近赎回成本或申购成本 较高等的风险。   本基金实施备用的流动性风险管理器具包括但不限于：   （1）缓期办理无数赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）缓期支付赎回款项；   （4）暂停基金估值；   （5）舞动订价；   （6）实施侧袋机制；   （7）中国证监会认定的其他措施。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，想法在于有 效阻碍并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和蜕变，仅主袋账户份额泛泛盛开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前期具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金如期求教中败露求教期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的管事。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主狡计各项投资运作想法和基金功绩想法时仅需 研讨主袋账户资产，并根据干系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩想法弗成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书    第二十部分     基金合同的变更、散伙与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的散伙事由   有下列情形之一的，经履行干系法度后，《基金合同》应当散伙： 基金托管东说念主连续的； 币的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》散伙情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋接管基金； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐求教；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐求教进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 求教出具法律主张书；   （6）将算帐求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念专揽有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的连络要紧事项须实时公告；基金财产算帐求教经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐求教报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 求教登载在章程网站上，并将算帐求教教唆性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及连络文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第二十一部分      基金合同的内容摘录   一、基金合同当事东说念主及权利义务   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）负责阅读并投诚《基金合同》、《招募说明书》等信息败露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情态基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》散伙的 有限管事；   （6）不从事任何有损基金特等他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）践诺见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因得回的不妥得利； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （9）提供基金管理东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及经常的更新和 补充，并保证其真的性；   （10）投诚基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的干系往复及业 务公法；   （11）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （12）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金管理东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寥运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及连络法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度连络法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；   （9）担任或拜托其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及连络法律章程决定基金收益的分配决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗股东权利，为基金的利 益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）代表基金份额持有东说念主的利益欺骗因基金财产投资于证券投资基金所产 生的权利，基金合同另有约定的除外； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （14）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （16）选择、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）在稳妥连络法律、法例的前提下，制订和谐和连络基金认购、申购、 赎回、蜕变和非往复过户等业务公法；   （18）在法律法例和基金合同章程的范围内决定谐和基金份额的费率结构和 收费方式；   （19）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者拜托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以憨厚信用、严慎勤恳的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计算方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此寂寥，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》特等他连络章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得拜托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择适当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的章程，按连络章程狡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐求教；   （10）编制季度求教、中期求教和年度求教；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》特等他连络章程，履行信息败露及 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 求教义务；   （12）保守基金交易玄机，不透露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》特等他连络章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予守秘，不 向他东说念主透露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科照顾人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额持有 东说念主分配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》特等他连络章程召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相 关尊府不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时期发出，而且 保证投资者轻率按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金连络的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到连络尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分配；   （19）靠近落幕、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时求教中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿管事，其补偿管事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务拜托第三方处理时，应当对第三方处理连络基 金事务的行动承担管事；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 见效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的 情形，应报告中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以憨厚信用、勤恳尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）竖立专门的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场合，配备豪阔的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产彼此寂寥；对所托管的不同的基金分别竖立账户，寂寥核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此寂寥； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）除依据《基金法》、《基金合同》特等他连络章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得拜托第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金管理东说念主代表基金签订的与基金连络的要紧合同及连络凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易玄机，除《基金法》、《基金合同》特等他连络章程另有 章程外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主透露，但应监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要提供的 情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为连络的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐求教、季度求教、中期求教和年度求教出具主张，说 明基金管理东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若 基金管理东说念主有未践诺《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选择 了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系尊府不少于法 定最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其拜托的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按章程制作干系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或连络章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》特等他连络章程，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分配；   （18）靠近落幕、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时求教中国证监会 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 和银行业监督管理机构，并文告基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担补偿管事，其补偿 管事不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；   （21）践诺见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念专揽有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律法例、中国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外：   （1）散伙《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）蜕变基金运作方式；   （5）谐和基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬报法度；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会法度；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就合并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）谐和本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、谐和基金份 额类别竖立；   （3）因相应的法律法例、登记机构的干系业务公法以及中国证监会的干系 章程发生变动，而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管理东说念主召集。 建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、搅扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时期、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权拜托评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设连络东说念主姓名及连络电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信方式、拜托的公证机关特等联 系方式和连络东说念主、书面表决主张寄交的截止时期和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主 到指定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决主张的计票进行监督的，不影响表决 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 主张的计票服从。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期稳妥以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的拜托东说念主 持有基金份额的凭证及拜托东说念主的代理投票授权拜托评释稳妥法律法例、《基金合 同》和会议文告的章程，而且持有基金份额的凭证与基金管理东说念专揽有的登记尊府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 方式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个管事日内连 续公布干系教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文告章程的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决主张；基金托管东说念主或基金 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 管理东说念主经文告不参加收取书面表决主张的，不影响表决服从；    （3）本东说念主凯旋出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主凯旋出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主凯旋出具书面主张或授权他东说念主代表出具 书面主张；   （4）上述第（3）项中凯旋出具书面主张的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面主张的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面主张的 代理东说念主出具的拜托东说念专揽有基金份额的凭证及拜托东说念主的代理投票授权拜托评释符 正当律法例、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式谄谀的方式召开基金份额持有东说念主大 会，或者领受积聚、电话或其他方式授权他东说念主代为出席会议并表决，会议法度比 照现场开会和通信方式开会的法度进行。 领受其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定散伙《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召齐集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会专揽东说念主按照下列第（七）条章程法度确定 和公布监票东说念主，然后由大会专揽东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决 议。大会专揽东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能 专揽大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表专揽；淌若基金管理东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能专揽大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主作 为该次基金份额持有东说念主大会的专揽东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或专揽 基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、拜托东说念主 姓名（或单元称号）和连络方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个管事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 特别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定 外，蜕变基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、散伙《基金合同》、 本基金与其他基金合并以特别决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄评释，不然提交 稳妥会议文告中章程的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 稳妥会议文告章程的书面表决主张视为灵验表决，表决主张蒙眬不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的专揽 东说念主应当在会议运转后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会固然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的专揽东说念主应当在会议运转 后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会专揽东说念主当 场公布计票结果。   （3）淌若会议专揽东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会专揽东说念主应当就地公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额持有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在章程媒介上公告。淌若领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺见效的基金份额持有东说念主 大会的决议。见效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若干系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的专揽 东说念主； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金的基金管理东说念主 应现代表其基金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东说念主大会，并在撤职本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下欺骗相 关投票权利。基金管理东说念主需将表决主张事前征求基金托管东说念主的主张，并将表决意 见在如期求教中赐与败露。   法律法例对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会的程 序或要求另有章程的，从其章程。   （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法度、 表决条件等章程，但凡凯旋援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例或 监管公法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致 并提前公告后，可凯旋对本部天职容进行修改和谐和，无需召开基金份额持有东说念主 大会审议。   三、基金合同的变更、散伙与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例 章程和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的散伙事由   有下列情形之一的，经履行干系法度后，《基金合同》应当散伙： 基金托管东说念主连续的； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 币的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》散伙情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐求教；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐求教进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 求教出具法律主张书；   （6）将算帐求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念专揽有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的连络要紧事项须实时公告；基金财产算帐求教经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐求教报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 求教登载在章程网站上，并将算帐求教教唆性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及连络文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》连络的一切争 议，如经友好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会，仲裁地点为上海市，按照届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是 结尾的，对各方当事东说念主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度、讼师费 用由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，各自链接赤诚、 勤恳、尽责地履行《基金合同》和托管条约章程的义务，顾惜基金份额持有东说念主的 正当权益。   本《基金合同》受中华东说念主民共和国法律（为《基金合同》之想法，在此不包 括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律）统带。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书           第二十二部分         托管条约的内容摘录   一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：李文   成立时期：2005 年 2 月 3 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监基金字【2005】5 号   注册老本：东说念主民币 13272.4224 万元   组织方式：股份有限公司   存续期间：不绝计算   （二）基金托管东说念主   称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）   法定代表东说念主：任德奇   成立时期：1987 年 3 月 30 日   批准竖立机关及批准竖立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东说念主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   计算范围：摄取公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理票据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供看护箱服务；经国务院银行业 监督管理机构批准的其他业务；计算结汇、售汇业务。   注册老本：742.63 亿元东说念主民币   组织方式：股份有限公司 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   存续期间：不绝计算   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行动欺骗监督权 基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、QDII 基金、香港互认基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等）。   为更好地终了投资标的，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板特等他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、 央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、政府营救债券、政府营救机构债券、地方政府债券、可交换债 券、可蜕变债券（含分离往复可转债）特等他经中国证监会允许投资的债券）、 资产营救证券、债券回购、同行存单、银行进款（包含条约进款、如期进款特等 他银行进款）、货币市集器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须稳妥中国证监会的干系章程）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当 法度后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为混杂型基金中基金（FOF），投资于证券投 资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混杂 型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不 高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的 50%，持 有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低于基金资产净值的 法律法例另有章程的从其章程。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行适 当法度后，不错谐和上述投资品种的投资比例。 基金投资、融资比例进行监督。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应稳妥以下章程：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、混杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票的 比例不卓越股票资产的 50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低 于基金资产净值的 5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不卓越本基金资产净值的   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金（ETF 谄谀基金除外）持有单只证券投 资基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期报 告败露的范围为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本 基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当 不少于 1 年，最近如期求教败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，作风显现，中耐久收益艰深， 功绩波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东说念主及基金司理最近 2 年莫得重 大违法违游记动；   （8）本基金投资于紧闭运作基金、如期盛开基金等运动受限基金资产共计 不得卓越基金资产净值的 10%；   （9）基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，合并家公司在内地 和香港同期上市的 A+H 股合并狡计），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （10）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额，合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并狡计），不卓越该证券的 定的比例限制； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （11）本基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产营救证券的比例，不得卓越 基金资产净值的 10％；   （12）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （13）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产营救证券的比例，不得超 过该资产营救证券范围的 10％；   （14）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产营救 证券，不得卓越其种种资产营救证券共计范围的 10％；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产营救证券。 基金持有资产营救证券期间，淌若其信用等级下降、不再稳妥投资法度，应在评 级求教发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金干与寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%，干与寰球银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （18）本基金管理东说念主管理的全部盛开式基金持有一家上市公司刊行的可运动 股票，不得卓越该上市公司可运动股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓越该上市公司可运动股票的 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外 的因素致使基金不稳妥该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （20）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （21）本基金资产总值不卓越基金资产净值的 140%； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （22）本基金投资于货币市集基金的比例不卓越基金资产的 15%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票践诺；   （24）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越 基金资产的 10%；   （25）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东说念主、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使 基金投资比例不稳妥上述第（3）、（4）项章程投资比例的，基金管理东说念主应当在                                     （3）、 （4）、    （5）、       （6）、          （7）、             （15）、                 （19）、                     （20）章程的其他情形之外，因证券市集波 动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例 不稳妥上述章程投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往复日内进行谐和，但中 国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的连络约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 运转。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行适当法度后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的章程践诺。   基金托管东说念主依照上述章程对本基金的投资组合限制及谐和期限进行监督。 投资阻碍行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为。   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽管事的投资；   （4）向本基金的基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往复、把握证券往复价钱特等他不耿介的证券往复行为；   （6）持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程阻碍的其他行为。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主特等控股股东、现实 收敛东说念主或者与其有其他要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复的，应当稳妥本基金的投资标的和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集公说念合理价钱践诺。干系往复必须事前得到基金托管东说念主同意，并 按法律法例赐与败露。要紧关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的寂寥董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行 审查。   本基金投资基金管理东说念主或基金管理东说念主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联往复，可是应当按照法律法例或监管章程的要求履行信息败露义务。   在基金合同见效后，基金管理东说念主和基金托管东说念主应彼此提供与本机构有控股关 系的股东或者与本机构有其他要紧犀利关系的公司名单，以上名单发生变化的， 应实时赐与更新并文告对方。   如法律法例或监管部门取消或变更上述阻碍性章程，如适用于本基金，基金 管理东说念主在履行适当法度后可不受上述章程的限制或以变更以后的章程为准。 管理东说念主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东说念主依据连络法律法例的章程和《基金合同》的约定对于基金 管理东说念主参与银行间市集往复时靠近的往复敌手资信风险进行监督。   基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供稳妥法律法例及行业法度的银行间市集交 易敌手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个管事日内电话或回函阐述收到该名 单。基金管理东说念主应如期和不如期对银行间市集现券及回购往复敌手的名单进行更 新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个管事日内电话或书面回函阐述，新名单自基金 托管东说念主阐述当日见效。新名单见效前已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算 的往复，仍应按照条约进行结算。   （2）基金管理东说念主参与银行间市集往复时，有管事收敛往复敌手的资信风险， 由于往复敌手资信风险引起的损失，基金管理东说念主应当负责向干系管事东说念主追偿。 管理东说念主银行进款业务进行监督。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   本基金投资银行进款应稳妥如下章程：   （1）基金管理东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立对账机制，确保基金银 行进款业务账目及核算的真的、准确。   （2）基金管理东说念主与基金托管东说念主应根据干系章程，就本基金银行进款业务另 行签订书面条约，明确两边在干系条约签署、账户开设与管理、投资指示传达与 践诺、资金划拨、账目查对、到期兑付，以及进款证实书的开立、传递、看护等 历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的合 法权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复 核干系条约、账户尊府、投资指示、进款证实书等连络文献，切实履行托管职责。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格投诚《基金 法》、   《运作办法》等连络法律法例，以及国度连络账户管理、利率管理、支付结 算等的各项章程。   （1）基金投资运动受限证券，应投诚《对于基金投资非公开导行股票等运动 受限证券连络问题的文告》等连络法律法例章程。   （2）运动受限证券，与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括由《上 市公司证券刊行管理办法》表率的非公开导行股票、公开导行股票网下配售部分 等在刊行时明确一如期限锁如期的可往复证券，不包括由于发布要紧讯息或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等运动受限证 券。   （3）基金管理东说念主应在基金初次投资运动受限证券前，向基金托管东说念主提供经基 金管理东说念主董事会批准的连络基金投资运动受限证券的投资决策历程、风险收敛制 度。基金投资非公开导行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流 动性风险处置预案。上述尊府应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度 和投资比例收敛情况。 基金管理东说念主应至少于初次践诺投资指示之前两个管事日 将上述尊府书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有豪阔的时期进行审核。基金 托管东说念主应在收到上述尊府后两个管事日内，以书面或其他两边招供的方式阐述收 到上述尊府。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）基金投资运动受限证券前，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供稳妥法律法 规要求的连络书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有运动受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时期等。基金管理东说念主应保证上述信息的真的、齐备，并应至少于拟践诺投资指示 前两个管事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有豪阔的时期进 行审核。   （5）基金托管东说念主应答基金管理东说念主提供的连络书面信息进行审核，基金托管 东说念主觉得上述尊府可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资运动 受限证券前就该风险的摒除或防卫措施进行补充书面说明，并保留搜检基金管理 东说念主风险管理部门就基金投资运动受限证券出具的风险评估求教等备查尊府的权 利。不然，基金托管东说念主有权拒却践诺连络指示。因拒却践诺该指示形成基金财产 损失的，基金托管东说念主不承担任何管事，并有权求教中国证监会。 投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东说念主应根据连络法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金资产净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入阐述、 基金收益分配、干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进 行监督和核查。淌若基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的功绩阐发数 据印制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何管事，并有权在发现后 求教中国证监会。   （三）基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在章程时期 内答复并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法例要 求需向中国证监会报送基金监督求教的，基金管理东说念主应积极配合提供干所有据资 料和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示或现实投资运作违背《基金法》特等 他连络法例、《基金合同》和本条约章程的行动，应实时以书面方式文告基金管 理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到文告后应实时查对，并以电话或书面方式向基金 托管东说念主反馈，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理 东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应求教中国证 监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违游记动，应立即求教中国证监会，同期 文告基金管理东说念主在限期内纠正。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违背法律、行政法例和其他连络章程，或 者违背《基金合同》约定的，应当拒却践诺，立即文告基金管理东说念主，并向中国证 监会求教。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往复法度仍是见效的指示违背法律、行政法 规和其他连络章程，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告基金管理东说念主， 并向中国证监会求教。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》特等他连络法例、《基金合同》和本条约章程，基金管理东说念主 对基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主 是否安全看护基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等 投资所需账户，是否实时、准确复核基金管理东说念主狡计的基金资产净值和基金份额 净值，是否根据基金管理东说念主指示办理算帐交收，是否按照法例章程和《基金合同》 章程进行干系信息败露和监督基金投资运作等行动。   基金管理东说念主如期和不如期地对基金托管东说念主看护的基金资产进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交干系尊府以供基金 管理东说念主核查托管财产的齐备性和真的性，在章程时期内答复并改正。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账管理、私行挪用基金资 产、未践诺或无故蔓延践诺基金管理东说念主资金划拨指示、透露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本条约特等他连络章程的，应实时以书面方式文告基 金托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面方式对基金 管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基 金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的， 基金管理东说念主应求教中国证监会。对基金管理东说念主按照法例要求需向中国证监会报送 基金监督求教的，基金托管东说念主应积极配合提供干所有据尊府和轨制等。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违游记动，应立即求教中国证监会，同期 文告基金托管东说念主在限期内纠正。   四、基金财产看护   （一）基金财产看护的原则 责罚、分配基金的任何资产，非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强 制践诺。 不得与基金管理东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得彼此抵销。基金管理东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律管事，其债 权东说念主不得对基金财产欺骗请求冻结、扣押和其他权利。 等投资所需账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，寂寥核算，确保基金财产的完 整和寂寥。 由基金管理东说念主负责与连络当事东说念主确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金资 产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东说念主应实时文告基金管理东说念主选择措施进 行催收。由此给基金形成损失的，基金管理东说念主应负责向连络当事东说念主追偿基金的损 失。基金托管东说念主对此不承担任何管事。   （二）基金召募资产的考据   基金召募期满或基金提前收尾召募之日起 10 日内，由基金管理东说念主遴聘稳妥 《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验资，出具验资求教，出具 的验资求教应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资 求教还需对发起资金提供方特等持有份额进行专门说明。验资完成，基金管理东说念主 应将召募到的全部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行进款账户中，基金 托管东说念主在收到资金当日出具干系评释文献。   （三）基金的银行进款账户的开立和管理 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 据基金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 东说念主看护和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。 金托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦不 得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的行为。 资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资 产的资金结算汇划业务。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于昂扬开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   基金管理东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。基金证券账户资产的管理和运用由基金管理东说念主负责。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限管事公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券往复资金的结算。基金托管东说念主以本基金 的口头在托管东说念主处开立基金的证券往复资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和管理 在备案通过后在中央国债登记结算有限管事公司及银行间市集算帐所股份有限 公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券及资金 的算帐。基金管理东说念主负责央求基金干与寰球银行间同行拆借市集进行往复，由基 金管理东说念主在中国际汇往复中心开设同行拆借市集往复账户。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 由基金管理东说念主保存。   （六）基金账户的开立和管理   基金管理东说念主在基金销售机构以基金口头开立基金账户，在基金销售机构预留 的基金赎回款项和现金分成款项的指定收款账户应是本基金的银行进款账户。基 金托管东说念主提供必要的协助。基金管理东说念主应在基金账户开立完成后以书面方式向基 金托管东说念主提供基金账户信息，并如期提供对账单等书面尊府。基金管理东说念主应向基 金托管东说念主提供所持仓基金的公司网站的登录用户和密码，用于下载基金往复阐述 数据和查询基金持仓数据。具体操管事宜由基金管理东说念主和基金托管东说念主另行签订操 作备忘录约定。   基金账户的开立和使用，限于昂扬开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金管理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何基金账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   （七）基金投资银行进款账户的开立和管理   进款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，进款账户开户文献上 加盖预留印鉴（须包括基金托管东说念主图章）及基金管理东说念主公章。   本基金投资银行进款时，基金管理东说念主应当与进款银行签订具体进款条约/存 款阐述单子，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、 进款到期指定收款账户等敬佩。   为防卫特殊情况下的流动性风险，进款条约中应当约定提前支取条件。   （八）其他账户的开立和管理   若中国证监会或其他监管机构在本托管条约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，由基金管理东说念主协助基金托 管东说念主根据连络法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立连络账户。该账户按 连络公法使用并管理。   （九）基金财产投资的连络什物证券、银行进款如期存单等有价凭证的看护   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看护库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外 机构现实灵验收敛的本基金资产不承担看护管事。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   银行进款如期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责看护。   基金托管东说念主只负责对进款证实书进行看护，不负责对进款证实书真伪的辨 别，不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全看护管事。   （十）与基金财产连络的要紧合同的看护   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金连络的要紧合同的原件分别由基金托 管东说念主、基金管理东说念主看护，干系业务法度另有限制除外。除本条约另有章程外，基 金管理东说念主在代表基金签署与基金连络的要紧合同期应尽可能保证持有二份以上 的原来，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件，基金管理东说念主 应实时将原来投递基金托管东说念主处。合同的看护期限按照国度连络章程践诺。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得蜕变。 五、基金资产净值狡计和管帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的狡计与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金管理东说念主应于每个盛开日的次二个管事日内对基金资产估值。估值原则应 稳妥《基金合同》、         《中国证监会对于证券投资基金估值业务的携带主张》特等他 法律、法例的章程。用于基金信息败露的基金资产净值和基金份额净值由基金管 理东说念主负责狡计，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个盛开日的次二个管事日内 狡计该盛开日的基金资产净值和基金份额净值，以约定方式发送给基金托管东说念主。 基金托管东说念主对净值狡计结果复核后，将复核结果反馈给基金管理东说念主，由基金管理 东说念主对基金净值信息赐与公布。   本基金按以下方法估值：   （1）上市证券投资基金的估值 估值； 资基金的基金管理东说念主败露的估值日份额净值进行估值；如基金管理东说念主败露万份 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （2）非上市证券投资基金的估值 日）的万份收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生要紧变化，以最近往复日的收盘价估值；如最近往复日后市集环境发 生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行 市价及要紧变化因素谐和最近往复市价，确定公允价值； 金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份 额等因素合理确定公允价值。   （4）当本基金管理东说念主觉得所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不 公允时，应与基金托管东说念主协商一致领受合理的估值时期或估值法度确定其公允价 值。   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素， 谐和最近往复市价，确定公允价钱；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除 外），中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （3）往复所上市往复的可蜕变债券，以逐日收盘价动作估值全价；   （4）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时期确定公允价值。 往复所市集挂牌转让的资产营救证券，领受估值时期确定公允价值。在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开导行未上市的股票和债券，领受估值时期确定公允价值，在 估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经谐和的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于 活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应答市集报价进行谐和，阐述 计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，则领受估值 时期确定公允价值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 初次公开导行股票时公司股东公开导售股份、通过大量往复取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等运动受限股票，按监 管机构或行业协会连络章程确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭彰互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的市集分别估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 制，以确保基金估值的公说念性。 提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇 率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律法例和基金投资股票市集往复互联互通机制波及的境外 往复场合所在地的法律法例章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收章程谐和或其他原因导致基金现实交征税金与估算的应交 税金有互异的，基金将在干系税金谐和日或现实支付日进行相应的估值谐和。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的章程或者未能充分顾惜基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据连络法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐管事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金连络的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主张，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。由此给基金份额持有东说念主和 基金形成的损失以及因该往复日基金净值狡计顺延舛错而引起的损失，由基金管 理东说念主负责赔付，基金托管东说念主不承担任何管事。   （二）净值差错处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错 时，视为基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   本基金运作过程中，淌若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的短处形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，短处 的管事东说念主应当对由于该估值舛错遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的凯旋损失按下 述“估值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿管事。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错管事方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错管事方承担； 由于估值舛错管事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估 值舛错管事方对凯旋损失承担补偿管事；若估值舛错管事方仍是积极和谐，而且 有协助义务确当事东说念主有豪阔的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛错管事方应答更正的情况向连络当事东说念主进行阐述，确保估值舛错已得 到更正。   （2）估值舛错的管事方对连络当事东说念主的凯旋损失负责，分歧转折损失负责， 而且仅对估值舛错的连络凯旋当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值舛错管事方仍应答估值舛错负责。淌若由于得回不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回不妥得利确当 事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；淌若得回不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的补偿额加上仍是得回的不妥 得利返还的总和卓越其现实损失的差额部分支付给估值舛错管事方。   （4）估值舛错谐和领受尽量归附至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，连络确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值舛错发生 的原因确定估值舛错的管事方； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的管事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向连络当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值狡计出现舛错时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行 业另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   （1）基金管理东说念主或基金托管东说念主按基金合同约定的估值方法第 9 项条件进行 估值时，所形成的短处不动作基金资产估值舛错处理。   （2）由于证券往复所、登记机构及进款银行等级三方机构发送的数据舛错， 或由于其他不可抗力等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然仍是选择必要、适当、 合理的措施进行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金 管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿管事。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必 要的措施松开或摒除由此形成的影响。   （三）基金管帐轨制   按国度连络部门制定的管帐轨制践诺。   （四）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》见效后，应按照两边约定的合并记 账方法和管帐处理原则，分别独随即竖立、登录和看护本基金的全套账册，对双 方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。   （五）管帐数据和财务想法的查对   两边应每个往复日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管理东说念主和 基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金管理东说念主的账 册为准。   （六）基金如期求教的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别寂寥编制。月度报表的编 制，应于每月收尾之日起 5 个管事日内完成。基金如期求教应按中国证监会的要 求公告。基金季度求教的编制，应于每季度收尾之日起 15 个管事日内完成。基 金招募说明书或基金家具尊府纲要的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在 3 个管事日内，更新基金招募说明书和基金家具尊府纲要并登载在章程网站上，其 中基金家具尊府纲要还应登载在基金销售机构网站或营业网点。基金招募说明书 或基金家具尊府纲要的其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基 金散伙运作的，基金管理东说念主不再更新招募说明书和基金家具尊府纲要。基金中期 求教在上半年收尾之日起 2 个月内公告；年度求教在每年收尾之日起 3 个月内公 告。淌若《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度求教、 中期求教或者年度求教。   基金管理东说念主在月初 3 个管事日内完成上月月度报表的编制，以约定方式将有 关报表提供基金托管东说念主；基金托管东说念主收到后在 2 个管事日内进行复核，并将复核 结果实时书面或以两边约定的其他方式文告基金管理东说念主。对于季度求教、中期报 告、年度求教、更新招募说明书、更新的基金家具尊府纲要等，基金管理东说念主和基 金托管东说念主应在上述监管部门章程的时期内完成编制、复核及公告。基金托管东说念主在 复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明 原因，进行谐和，谐和以两边招供的账务处理方式为准。淌若基金管理东说念主与基金 托管东说念主弗成于应当发布公告之日前就干系报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   基金托管东说念主对上述求教复核罢了后，不错出具复核阐述书（盖印）或以其他 两边约定的方式阐述，以备有权机构对干系文献审核查验。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   六、基金份额持有东说念主名册的看护   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。 基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和看护，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别看护基金份额持有东说念主名册，基金登记机构保存期不低于 法律法例章程的最低期限。如弗成妥善看护，则按干系法例承担管事。   在基金托管东说念主要求或编制中期求教和年度求教前，基金管理东说念主应将连络尊府 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真的性、准确性和齐备 性。基金托管东说念主不得将所看护的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应投诚守秘义务。   七、争议科罚方式   两边当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约连络的一切争议，应通过友 好协商科罚。托管条约当事东说念主不肯通过协商科罚或者协商不成的，任何一方当事 东说念主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁规 则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是结尾的，并对干系各方当事东说念主均 有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，链接赤诚、 勤恳、尽责地履行《基金合同》和本条约章程的义务，顾惜基金份额持有东说念主的合 法权益。   本条约受中华东说念主民共和国法律（为本条约之想法，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统带。   八、基金托管条约的变更、散伙与基金财产的算帐   （一）基金托管条约的变更   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与《基金合同》的章程有任何突破。修改后的新条约，应报中国证监会 备案。   （二）基金托管条约的散伙 事由形成其他基金托管东说念主接管基金财产； 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 事由形成其他基金管理东说念主接管基金管理权；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》散伙情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐求教；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐求教进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 求教出具法律主张书；   （6）将算帐求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念专揽有的基金 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 份额比例进行分配。   算帐过程中的连络要紧事项须实时公告。基金财产算帐求教经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后， 报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐求教报中国证监会 备案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将清 算求教登载在章程网站上，并将算帐求教教唆性公告登载在章程报刊上。   基金财产算帐账册及连络文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例 章程的最低期限。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书         第二十三部分      对基金份额持有东说念主的服务   对于基金份额持有东说念主，基金管理东说念主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，增多或变更服务名目。主要服务内容 如下：   一、基金份额持有东说念主登记服务   基金管理东说念主为基金份额持有东说念主提供登记服务。基金管理东说念主将配备安全、完善 的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、管理、托管与转托管；基金蜕变和非往复过户；基金份额持有东说念主名册的管 理；权益分配时红利的登记派发；基金往复份额的算帐过户和基金往复资金的交 收等服务。   二、基金份额持有东说念主往复信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项往复的阐述信息，或者通过基金管理东说念主客服电话 及网站进行查询。 份额持有东说念主可自主选择对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金管理东说念主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通说念提交信息定制央求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 往复阐述、对账单服务等。基金管理东说念主可根据现实业务需要，谐和定制信息的条 件、方式和内容。   三、客户服务中心电话服务   基金管理东说念主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东说念主 可查询基金余额、往复情况、基金家具与服务等干系信息。   客户服务中心在每一管事日提供不少于 12 小时的东说念主工盘问服务。基金份额 持有东说念主可通过基金管理东说念主寰球斡旋客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务盘问、信息查询、信息定制、通信尊府修改、投诉建议等多项服务。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）          更新招募说明书    四、网站服务    基金份额持有东说念主不错通过基金管理东说念主网站（www.99fund.com）享受答理资 讯、信息败露、账户信息、往复信息、在线盘问等多项服务。    基金份额持有东说念主不错通过基金管理东说念主网站“网上往复”办理开户、往复及查 询等业务。连络基金网上往复的条约文本请参见基金管理东说念主网站。    五、投诉受理服务    基金份额持有东说念主不错通过基金管理东说念主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021- 28932998）等方式对基金管理东说念主、 销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和主张簿投诉是补充投诉渠说念，由基 金管理东说念主和各销售机构分别管理。    基金管理东说念主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出复兴。    六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，可通过上述方式 连络基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面融会了本招募说明书。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）          更新招募说明书              第二十四部分      其他应败露事项       以下信息败露事项已通过中国证监会章程媒介公开败露。 序号            公告事项               败露方式       败露日历                               上交所，公司网站，深交        汇添富基金管理股份有限公司旗下部        分基金更新基金家具尊府纲要                               子败露网站                               上交所，公司网站，中国        汇添富基金管理股份有限公司旗下部        分基金更新招募说明书                               站                               上交所，上证报，公司网        汇添富基金管理股份有限公司旗下基        金 2024 年第二季度求教                               基金电子败露网站        对于汇添富基金管理股份有限公司终       上证报，公司网站，中国        公司互助关系的公告              站                               上交所，上证报，公司网        汇添富基金管理股份有限公司旗下基        金 2024 年中期求教                               基金电子败露网站                               上交所，上证报，公司网        汇添富基金管理股份有限公司旗下基        金 2024 年第三季度求教                               基金电子败露网站        对于汇添富基金管理股份有限公司终       上证报，公司网站，中国        的公告                    站        汇添富基金管理股份有限公司对于旗                               上证报，公司网站，中国        下部分基金的销售机构由北京中植基        金销售有限公司变更为华源证券股份                               站        有限公司的公告                               上交所，上证报，公司网        汇添富基金管理股份有限公司旗下基        金 2024 年第四季度求教                               基金电子败露网站        汇添富添福欣享平衡养老标的三年持 证券时报，公司网站，中        基金司理变更公告           网站        汇添富添福欣享平衡养老标的三年持        有期混杂型发起式基金中基金（FOF） 公司网站，中国证监会        更新招募说明书（2025 年 2 月 7 日更 基金电子败露网站        新）        汇添富基金管理股份有限公司旗下公       上交所，上证报，公司网        支付情况（2024 年度）          基金电子败露网站 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）         更新招募说明书                              上交所，上证报，公司网       汇添富基金管理股份有限公司旗下基       金 2024 年年报                              基金电子败露网站                              上交所，上证报，公司网       汇添富基金管理股份有限公司旗下基       金 2025 年第一季度求教                              基金电子败露网站       对于汇添富基金管理股份有限公司终       上证报，公司网站，中国       作关系的公告                 站 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书       第二十五部分      招募说明书的存放和查阅方式   本基金招募说明书存放于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所得回的文献特等复印件，基金管理东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错凯旋登录基金管理东说念主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富添福欣享平衡养老标的三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书               第二十六部分         备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献 基金中基金（FOF）注册的文献； （FOF）基金合同》； （FOF）托管条约》；   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式   以上备查文献存放在基金管理东说念主和基金托管东说念主的办公场合，在办公时期可供 免费查阅。                               汇添富基金管理股份有限公司

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