汇添富高息债A,汇添富高息债C: 汇添富高息债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年6月20日更新)

汇添富高息债债券型证券投资基金     更新招募说明书  （2025 年 6 月 20 日更新） 基金约束东说念主：汇添富基金约束股份有限公司 基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司 汇添富高息债债券型证券投资基金                        更新招募说明书                    要害教导   本基金经 2013 年 4 月 22 日中国证券监督约束委员会证监许可【2013】576 号文核准召募。本基金基金合同于 2013 年 6 月 27 日老成奏效。   基金约束东说念主保证招募说明书的内容信得过、准确、完满。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和 收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金约束东说念主依照恪称包袱、至意信用、严慎资料的原则约束和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应老成阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品资料纲目等信息流露文献，全面结实本基金居品的风险收益特 征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因全体政事、经济、社会等环境 因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独有的非系统性风险， 由于基金投资者连气儿巨额赎回基金产生的流动性风险，基金约束东说念主在基金约束实 施过程中产生的基金约束风险，本基金的特定风险，等等。本基金是债券型基金， 属证券投资基金中的较低预期风险较低预期收益品种。投资者应充分斟酌自身的 风险承受才略，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出 落寞决策。基金约束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中干系“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券商场广阔法例等作念出的概述性样式，代表了一般市 场情况下本基金的始终风险收益特征。销售机构（包括基金约束东说念主直销机构和其 他销售机构）根据干系法律法例对本基金进行“销售顺应性风险评价”，不同的 销售机构采选的评价方法也不尽换取，因此销售机构的基金居品“风险品级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东说念主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才略与居品风险之间的匹配考试。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金约束东说念主履行相应 标准后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 干系章节。侧袋机制实施期间，基金约束东说念主将对基金简称进行特殊符号，并不办 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额执有东说念主仔细阅读干系内容并贵重本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   基金约束东说念主约束的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩弘扬的保证。   基金的过往功绩并不预示其改日弘扬。   本次招募说明书更新主要波及基金约束东说念主、基金托管东说念主、干系服务机构、财 务数据和净值弘扬、其他应流露事项等，更新所载内容截止日为 2025 年 6 月 19 日，干系财务数据和净值弘扬截止日为 2025 年 3 月 31 日。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书                   目       录 一、媒介                                4 二、释义                                5 三、基金约束东说念主                            10 四、基金托管东说念主                            23 五、干系服务机构                           26 六、基金的召募                            28 七、基金合同的奏效                          33 八、基金的申购、赎回与颐养                      35 九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押               47 十、基金的投资                            48 十一、基金的功绩                           63 十二、基金的融资、融券                        68 十三、基金的财产                           69 十四、基金资产的估值                         70 十五、基金的收益与分派                        75 十六、基金用度与税收                         77 十七、基金的司帐与审计                        80 十八、基金的信息流露                         81 十九、风险揭示                            87 二十、侧袋机制                            92 二十一、基金合同的变更、停止与基金财产的清理             95 二十二、基金合同的内容摘抄                      97 二十三、基金托管条约的内容摘抄                    113 二十四、对基金份额执有东说念主的服务                    133 二十五、其他应流露事项                        135 二十六、招募说明书的存放及查阅方法                  137 二十七、备查文献                           138 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书                   一、媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投 资基金运作约束办法》、《证券投资基金销售约束办法》、《公开召募证券投资 基金信息流露约束办法》、            《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险约束章程》 （以下简称“《流动性风险约束章程》”）过甚他干系法律法例以及《汇添富高 息债债券型证券投资基金基金合同》编写。   本基金约束东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性证明或首要遗 漏，并对其信得过性、准确性、完满性承担法律就业。   本基金根据本招募说明书所载明的资料苦求召募。本基金约束东说念主莫得托福或 授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同取得 基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和本基金合同当事东说念主，其执有本基金份额的 行径自身即标明其对本基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他干系章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额执有东说念主的权利 和义务，应精采查阅基金合同。 汇添富高息债债券型证券投资基金                         更新招募说明书                      二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对本基金合同的任何有用改良和补充 债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用改良和补充 更新 售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有不休力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会 第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其频频作念出的改良 施的《证券投资基金销售约束办法》及颁布机关对其频频作念出的改良 日实施的《公开召募证券投资基金信息流露约束办法》及颁布机关对其频频作念出 的改良 施的《公开召募证券投资基金运作约束办法》及颁布机关对其频频作念出的改良 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 机关对其频频作出的改良 会 务的法律主体，包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 正当登记并存续或经干系政府部门批准建设并存续的企业法东说念主、处事法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及干系法律法例章程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、颐养、非交易过户、转托管及依期定额投资等业务。 国证监会章程的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金约束东说念主矍铄了基金销 售服务代理条约，代为办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额执有东说念主名册和办理非交易过户等 股份有限公司或接受汇添富基金约束股份有限公司托福代为办理登记业务的机 构 汇添富高息债债券型证券投资基金                       更新招募说明书 约束的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、颐养及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金约束东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐述的 日历 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得逾越 3 个月 盛开日     《业务执法》：指《汇添富基金约束股份有限公司盛开式基金业务执法》， 是标准基金约束东说念主所约束的盛开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同投降 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 告章程的条件，苦求将其执有基金约束东说念主约束的、某一基金的基金份额颐养为基 金约束东说念主约束的其他基金基金份额的行径 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方法，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资方法 加上基金颐养中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金颐养中转入 苦求份额总额后的余额)逾越上一盛开日基金总份额的 10% 行进款利息、已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的圣洁 申购款过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公开采行股票、资产撑执证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或 交易的债券以及法律法例或中国证监会章程的其他流动性受限资产，如改日法律 法例变动，基金约束东说念主在履行顺应标准后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 互联网网站（包括基金约束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子流露 网站）等媒介 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书 时根据执有期限收取赎回用度的基金份额 申购用度，在赎回时根据执有期限收取赎回用度的基金份额 料纲目》过甚更新 账户进行处置清理，目的在于有用遮挡并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险约束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 汇添富高息债债券型证券投资基金                            更新招募说明书                       三、基金约束东说念主   （一） 基金约束东说念主简况   称呼：汇添富基金约束股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：李文   成立时候： 2005 年 2 月 3 日   批准建设机关：中国证券监督约束委员会   批准建设文号：证监基金字20055 号   注册本钱：东说念主民币 132，724，224 元   揣测东说念主：李鹏   揣测电话：021－28932888   股东称呼过甚出资比例：           股东称呼                   股权比例 东方证券股份有限公司                       35.412% 上海菁聚金投资约束合伙企业（有限合伙）              24.656% 上海上报资产约束有限公司                     19.966% 东航金控有限就业公司                       19.966%             算计                    100%   （二）主要东说念主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年诞生，厦门 大学司帐学博士。现任汇添富基金约束股份有限公司董事长，汇添富资产约束(香 港)有限公司董事长。历任中国东说念主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东说念主民银行 杏林支行、国度外汇约束局杏林支局副行长、副局长，中国东说念主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限就业公司资金财务约束总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务约束总部总司理，汇添 富基金约束股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 汇添富高息债债券型证券投资基金                         更新招募说明书 会长、合规与风险约束专科委员会主席，上海资产约束协会会长，深圳证券交易 所理事会创业板股票刊行标准委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年诞生，华东师范 大学经济学硕士，高等剪辑。现任上海报业集团党委文告、社长。历任上海第四 师范学校团委文告、熟识；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副文告，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街说念党工委文告， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；镇静日报报业集团党 委副文告、纪委文告，镇静日报党委文告；上海报业集团党委副文告，镇静日报 社党委文告、社长。其他现任职务包括寰球第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源本钱约束有限公 司董事长，上海瑞力投资基金约束有限公司董事长，上海瑞壹投资约束有限公司 董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年诞生，上海交 通大学工商约束硕士。现任东航金控有限就业公司董事、总司理、党委副文告， 东航国际控股（香港）有限公司董事，汇添富基金约束股份有限公司董事。曾任 东航期货有限就业公司部门司理，东航集团财务有限就业公司副总司理、董事长， 东航国际融资租出有限公司董事、董事长，东航国际金融（香港）有限公司董事， 国泰东说念主寿保障有限就业公司董事、副总司理，东航金控有限就业公司党委文告、 副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年诞生， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金约束股份有限公司总司理，汇添 富本钱约束有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高等分析师，富国基金管 理有限公司高等分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金约束股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督约束委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金落寞董 事。好意思国籍，1964 年诞生，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术访谒学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席教训、好意思国国民经济研究 局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融 汇添富高息债债券型证券投资基金                          更新招募说明书 约束局金融研究院参谋人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲开采银行首位华东说念主首席经 济学家兼区域协作与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学 院副教训、国际货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行参谋人、好意思国联邦储 备系统董事局访谒学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年诞生，加州大学伯克利分校司帐学博士。现任中欧国 际工商学院司帐学毕生荣誉教训、特殊服务研究范围主任和 DBA 课程学术主任， 好意思国亚利桑那大学荣退教训，教训和研究范围包括约束司帐、公司治理、激发合 同设想、绩效评估、医疗成本和质料约束。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理 教训、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院司帐系毕生教训，曾于 2007-2009 年间 被选为好意思国司帐学会的约束司帐学会秘书长。   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金落寞董事。中国籍，1956 年 诞生，华东师范大学金融专科博士，教训，博士生导师。现任中国首席经济学家 论坛理事长、中国金融论坛首创成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学经 济与约束学部名誉主任、复旦大学约束学院特聘教训、上海交通大学上海高等金 融学院兼聘教训、上海首席经济学家金融发展中激情事长。曾任中国金融 40 东说念主 论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任，2007-2019 任交通银行首席经济学家，屡次出席党和国度指示东说念主主执的内行会议，屡次担任 上海市东说念主民政府决策商议特聘内行，享受国务院政府特殊津贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年诞生，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 约束有限公司总司理、董事长，东航国际控股（香港）有限公司董事，东航国际 金融（香港）有限公司董事，汇添富基金约束股份有限公司监事。曾任东航期货 有限就业公司总司理、董事长、党总支文告，东航金控有限就业公司钞票约束中 心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限就业公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年诞生，浙江大 学硕士研究生，注册司帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券揣测打算统筹总部综算揣测打算部专员、发展协调办公室专 汇添富高息债债券型证券投资基金                       更新招募说明书 员，金信证券规画发展总部总司理助理、秘书处副主任（主执就业），东方证券 研究所证券商场计策资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。   韩家明先生，2025 年 3 月 14 日起担任监事。中国籍，1982 年诞生，复旦大 学法学硕士，中级经济师。现任上海上报资产约束有限公司副总司理。2005 年 7 月至 2017 年 1 月任中共上海市委宣传部文化改革发展办公室主任科员、支部委 员。2017 年 2 月至 2017 年 9 月任东方明珠新媒体股份有限公司计策与投资中心 运营约束总监，2017 年 9 月至 2018 年 9 月任上海上报资产约束有限公司计策发 展部总监，2018 年 9 月至 2024 年 4 月任上海上报资产约束有限公司助理总司理， 海市播送影视制功课行业协会监事长，上海市闵行区文化创意产业协会副秘书 长。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金约束股份有限公司私东说念主钞票约束中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限就业公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金约束股份有限公司董事会办公室副总监。曾 任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年诞生，北京 大学理学博士。现任汇添富基金约束股份有限公司详尽办公室总监。曾任职于罗 兰贝格约束商议有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力处事部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，工 商约束硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司副总经 理、商场总监。历任中国民族国际相信投资公司网上交易部副总司理，中国民族 证券有限就业公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司副总经 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书 理。曾在赛格国际相信投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金约束有限公司、中原基金约束有限公司以及富达基金北京 与上海代表处就业，负责投资银行、证券投资研究，以及基金居品有筹商、机构理 财等约束就业。   袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年诞生，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金约束股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督约束委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。   李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年诞生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行计较机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息时间部处长，建总行北京开采中心负责东说念主，建总行信息时间 约束部副总司理，建总行信息时间约束部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息时间约束部资深专员（副总司理级）。   李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任督察长。中国籍，1978 年诞生，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司 督察长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金约束股份有限公司稽核监察部总监。   （1）现任基金司理   郑文旭，国籍：中国。学历：厦门大学金融工程硕士。从业经历：证券投资 基金从业经历。从业经历：2008 年 6 月至 2010 年 6 月担任万得资讯债券居品经 理，2010 年 6 月至 2013 年 7 月担任东海证券固定收益部债券研究员及研究主管。 金专户投资司理。2018 年 2 月至 2022 年 6 月担任鑫元基金基金司理。2022 年 7 月加入汇添富基金。2023 年 9 月 1 日于今任汇添富稳健酬报债券型证券投资基 金的基金司理助理。2023 年 2 月 20 日于今任汇添富稳健添利依期盛开债券型证 券投资基金的基金司理。2023 年 6 月 12 日至 2025 年 3 月 4 日任汇添富丰利短 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书 债债券型证券投资基金的基金司理。2023 年 9 月 5 日于今任汇添富高息债债券 型证券投资基金的基金司理。2024 年 6 月 25 日于今任汇添富稳宏 6 个月执有期 债券型证券投资基金的基金司理。   李安，国籍：中国。学历：浙江大学金融学硕士。从业经历：证券投资基金 从业经历。从业经历：2016 年 10 月至 2023 年 4 月任中银基金股份有限公司专 户投资部投资司理助理、投资司理。2013 年 8 月至 2016 年 10 月任上海银行金 融商场部、资产约束部交易员、投资司理。2023 年 4 月 6 日加入汇添富基金管 理股份有限公司多元资产部。2023 年 11 月 2 日于今任汇添富稳健收益搀杂型证 券投资基金的基金司理。2024 年 11 月 28 日于今任汇添富高息债债券型证券投 资基金的基金司理。   （2）历任基金司理   陈加荣，2013 年 6 月 27 日至 2018 年 11 月 16 日任汇添富高息债债券型证 券投资基金的基金司理。   徐光，2018 年 9 月 28 日至 2024 年 11 月 13 日任汇添富高息债债券型证券 投资基金的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、 刘伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（总司理助理，兼任首席经济学家、国 际业务部总监、新加坡子公司总司理）、宋鹏（待业金投资部总监）   （三）基金约束东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过甚他法律、法例的章程，基金约束东说念主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东说念主分派收益； 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 他法律行径；   （四）基金约束东说念主和基金司理的承诺 同和中国证监会的干系章程，建立健全里面约束轨制，采选有用步履，驻守违背 现行有用的干系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会干系章程的行径发生。 干系法律法例，建立健全的里面约束轨制，采选有用步履，驻守下列行径发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额执有东说念主除外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额执有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例或中国证监会遮挡的其他行径。 国度干系法律、法例及行业标准，至意信用、资料尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违纪规画；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）挑升挫伤基金份额执有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的资料中平心而论；   （5）拒却、干豫、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失包袱、忽地权力； 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （7）违背现行有用的干系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，泄漏在职职期间明察的干系证券、基金的交易玄机，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资揣测打算等信息；   （8）违背证券交易气象业务执法，利用对敲、倒仓等技能驾御商场价钱， 侵略商场规律；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不刚直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息流露和告白中挑升含有虚假、误导、诓骗因素；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会遮挡的行径。   （1）依照干系法律、法例和基金合同的章程，本着严慎资料的原则为基金 份额执有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过甚代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违背现行有用的干系法律法例、基金合同和中国证监会的干系章程， 泄漏在职职期间明察的干系证券、基金的交易玄机、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资揣测打算等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额执有东说念主利益的证券交易过甚他举止。   （五）基金约束东说念主的风险约束体系   本基金约束东说念主将规画约束中的主要风险永诀为投资风险、合规风险、营运风 险和说念德风险四大类，其中，投资风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各类风险，基金约束东说念主建立了一套完满的风险约束体系。   基金约束东说念主风险约束体系的构建解雇以下六项基本原则：   （1）营造考究的风险约束文化和里面约束环境，使风险意志连合到每位员 工、各个岗亭和规画约束的各个设施。   （2）建立完善的风险约束组织体系，切实保证风险约束部门的落寞性和权 威性，使其有用地阐述职能作用。   （3）确保风险约束轨制的严肃性，保证风险约束轨制在投资约束和规画活 动过程中得到切实有用的践诺。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （4）运用合理有用的风险有揣测打算和模子，收场风险事前成就和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险约束模式。   （5）建立和鼓吹职工处事守则教训和专科培训体系，确保员器具备考究的 处事操守和充分的职责胜任才略。   （6）建立风险事件学习机制，老成观念各类风险事件，给与经验和教养， 络续完善风险约束体系。   本基金约束东说念主建立了董事会、规画约束层、风险约束部门、各职能部门四级 风险约束组织架构，并明确了相应的风险约束职能。             汇添富风险约束组织结构图       董事会   审计与风险约束委员会     规画约束层                督察长    风险约束委员会     各职能部门                      合规稽核部                                风险约束部   （1）董事会对公司风险约束负有最终就业，董事会下设审计与风险约束委 员会与督察长。审计与风险约束委员会主要负责审核和携带公司的风险约束政 策，对公司的全体风险水平、风险约束步履的实施情况进行评价。督察长负责组 织携带公司合规稽核和风险约束就业，监督搜检受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风险约束情况。   （2）规画约束层负责风险约束政策、风险约束步履的制定和落实，规画管 理层下设风险约束委员会。风险约束委员会主要负责审议风险约束轨制和经由， 处置首要风险事件，促进风险约束文化的形成。 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书   （3）合规稽核部和风险约束部是合规约束和风险约束的职能部门，负责合 规风险、投资组合商场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、说念德风险等的 约束。   （4）各职能部门负责从规画约束的各业务设施上贯彻落实风险约束步履， 践诺风险识别、风险测量、风险约束、风险评价和风险请问等风险约束标准，并 执续完善相应的里面约束轨制和经由。   本基金约束东说念主的风险约束包括风险识别、风险测量、风险约束、风险评价、 风险请问等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各类风险加以判断、归类和浮松风险 性质的过程。   （2）风险测量是指揣测和展望风险发生的概率和可能酿成的损失，并根据 这两个因素的联结来量度风险大小的进度。   （3）风险约束是指采选相应的步履，监控和驻守各类风险的发生，收场以 合理的成本在最大限定内驻守风险和削弱损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险约束的践诺情况和运行 成果的过程。   （5）风险请问是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定标准进行请问 的过程。   六、基金约束东说念主的里面约束轨制   里面约束是指基金约束东说念主为驻守和化解风险，保证规画运作合适基金约束东说念主 发展规画，在充分斟酌表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用约束方法、 实施约束标准与约束步履而形成的系统。   基金约束东说念主联结自身具体情况，建立了科学合理、约束严实、运行高效的内 部约束体系，并制定了科学完善的里面约束轨制。   （1）保证基金约束东说念主规画运作投降国度法律法例和行业监管执法，自发形 成遵法规画、标准运作的规画想想和规画理念。   （2）驻守和化解规画风险，提高规画约束效益，确保规画业务的稳健运行 和受托资产的安全完满，收场执续、牢固、健康发展。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书   （3）确保基金约束东说念主和基金财务过甚他信息的信得过、准确、实时、完满。   （1）健全性原则。里面约束机制隐敝基金约束东说念主的各项业务、各个部门和 各级东说念主员，并浸透到决策、践诺、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则。通过科学的里面约束技能和方法，建立合理的里面约束 标准，贵重里面约束的有用践诺。   （3）落寞性原则。基金约束东说念主各机构、部门和岗亭职责保执相对落寞，基 金资产、固有财产、其他资产的运作互相分离。   （4）互相制约原则。基金约束东说念主里面部门和岗亭的诞生权责分明、互相制 衡。   （5）成本效益原则。基金约束东说念主运用科学化的规画约束方法裁减运作成本， 提高经济效益，以合理的约束成本达到最好的里面约束成果。   基金约束东说念主的里面约束要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、标准的岗亭约束步履、完满的信息资料保全系统、严格的授权约束、有用 的风险驻守系统和快速反应机制等。   基金约束东说念主投降国度干系法律法例，解雇正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面约束轨制。里面约束的内容包括 投资约束业务约束、信息流露约束、信息时间系统约束、司帐系统约束以及里面 稽核约束等。   （1）投资约束业务约束   基金约束东说念主通过标准投资业务经由，分眉目强化投资风险约束。公司根据投 资约束业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的约束规章、操作经由和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采选不同步履进行约束。   针对投资研究业务，基金约束东说念主制定了《汇添富基金约束股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究就业的业务经由、研究请问质料评价，研究与投资的交流 渠说念等都作念了明确的章程；对于投资决策业务，基金约束东说念主制定了《汇添富基金 约束股份有限公司投资约束轨制》，保证投资决策严格投降法律法例的干系章程， 合适基金合同所章程的要求，同期建设了汇添富投资风险评估与约束轨制以及投 资约束功绩评价体系；对于基金交易业务，基金约束东说念主将实行齐集交易与防火墙 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书 轨制，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善干系的安全设施，交 易经由将严格按照“审核—践诺—反馈—复核—归档”的标准进行，驻守不刚直关 联交易挫伤基金份额执有东说念主利益。   （2）信息流露约束   基金约束东说念主通过完善信息流露轨制，确保基金份额执有东说念主实时完满地了解基 金信息。基金约束东说念主按照法律、法例和中国证监会干系章程，建立了《汇添富基 金约束股份有限公司公开召募证券投资基金信息流露约束轨制》，指定了信息披 露就业东说念主负责信息流露就业，进行信息的组织、审核和发布，并将依期对信息披 露进行搜检和评价，保证公开流露的信息信得过、准确、完满。   （3）信息时间系统约束   基金约束东说念主建立了先进的信息时间系统和完善的信息时间约束轨制。基金管 理东说念主的信息时间系统由先进的计较机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 尺度的认证，并有完满的时间资料。基金约束东说念主制定了严格的信息时间岗亭就业 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等约束步履，对电子信息数据进行即时保存和 备份，要害数据实行异域备份况兼始终保存，确保了系统可靠、牢固、安全地运 行。在东说念主员约束方面，对信息时间东说念主员进行干系信息系统安全的统一培训和捕快； 信息时间东说念主员之间依期轮流岗亭。   （4）司帐系统约束   基金约束东说念主通过建立严格的司帐系统约束步履，确保司帐核算往常运转。基 金约束东说念主根据《中华东说念主民共和国司帐法》、《证券投资基金司帐核算业务指引》、 《企业财务通则》等国度干系法律、法例制订了基金司帐轨制、公司财务轨制、 司帐就业操作经由和司帐岗亭就业手册。通过事前驻守、事中搜检、过后监督的 方法发现、割断、根绝基金司帐核算中存在的各类风险。具体步履包括：采选了 目下最先进的基金核算软件；基金司帐严格践诺复核轨制；基金司帐核算采选基 金约束东说念主与基金托管东说念主双东说念主同步落寞核算、互相查对的方法；逐日制作基金司帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、各类司帐报表、 统计报表，并由专东说念主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核约束   基金约束东说念主通过制定稽核监察轨制，开展落寞监督，确保里面约束的有用性。 基金约束东说念主建设督察长，督察长不错列席基金约束东说念主召开的任何会议，调阅干系 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 档案，就里面约束轨制的践诺情况独马上履行搜检、评价、请问、建议职能。督 察长依期和不依期向董事会请问公司里面约束践诺情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东说念主员，监督各业务部门和东说念主员投降法律、法例和规章的干系 情况；搜检各业务部门和东说念主员践诺里面约束轨制、各项约束轨制和业务规章的情 况。   （1）基金约束东说念主承诺以上对于里面约束轨制的流露信得过、准确；   （2）基金约束东说念主承诺根据商场变化和基金约束东说念主业务发展络续完善里面风 险约束轨制。 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书                       四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准建设机关和批准建设文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34，998，303.4 万元东说念主民币   存续期间：执续规画   揣测电话：010-66060069   传真：010-68121816   揣测东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的要害组成部分，总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于 部资产、欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为 国内网点最多、业务辐照范围最广，服务范围最广，服务对象最多，业务功能皆 全的大型国有交易银行之一。在国际，中国农业银行相通通过我方的勤苦赢得了 考究的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。行为一家城乡并举、联通 国际、功能皆备的大型国有交易银行，中国农业银行一贯承袭以客户为中心的经 营理念，坚执审慎稳健规画、可执续发展，容身县域和城市两大商场，实施互异 化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托隐敝寰球的分支机构、重大 的电子化收集和多元化的金融居品，竭力为广阔客户提供优质的金融服务，与广 大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，经验丰富，服务 优质，功绩卓越，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书 SAS70 审计请问。自 2010 年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控尺度 （ISAE3402）认证，标明了落寞刚正第三方对中国农业银行托管服务运作经由 的风险约束、里面约束的健全有用性的全面招供。中国农业银行着力加强才略建 设，品牌声誉进一步造就，在 2010 年首届“‘金牌融会’TOP10 受奖盛典”中 收成卓越，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发 的“最好资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银 行”称号；2013 年至 2017 年连气儿荣获上海清理所授予的“托管银行优秀奖”和 中央国债登记结算有限就业公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好发展奖”称号；2018 年荣获中 国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报 授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》评 为中国“最好托管银行”；2021 年荣获寰球银行间同行拆借中心初次建设的“银 行间本币商场优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初次荣 获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东说念主民 银行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。目下内设风险合规部/ 详尽约束部、业务约束部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与 信息约束部、营运约束部、营运一部、营运二部，领有先进的安全驻守设施和基 金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的内行 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务修养好、服务才略强，高等约束层均有 20 年以 上金融从业经验和高等时间职称，能干国表里证券商场的运作。   截止到 2025 年 3 月 31 日，中国农业银行托管的阻塞式证券投资基金和盛开 式证券投资基金共 934 只。   （二）、基金托管东说念主的里面风险约束轨制说明 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书   严格投降国度干系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内干系约束规 定，遵法规画、标准运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安 全完满，确保干系信息的信得过、准确、完满、实时，保护基金份额执有东说念主的正当 权益。   风险约束委员会总体负责中国农业银行的风险约束与里面约束就业，对托管 业务风险约束和里面约束就业进行监督和评价。托管业务部专门诞生了风险约束 处，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管就业，落寞运用监督稽核 权力。   具备系统、完善的轨制约束体系，建立了约束轨制、约束轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的标准操作暄和利进行；业务东说念主员具备从业资 格；业务约束实行严格的复核、审核、搜检轨制，授权就业实行齐集约束，业务 印记按规程督察、存放、使用，账户资料严格督察，制约机制严格有用；业务操 作区专门诞生，阻塞约束，实施音像监控；业务信息由专职信息流露东说念主负责，防 止泄密；业求收场自动化操作，驻守东说念主为事故的发生，时间系统完满、落寞。   （三）、基金托管东说念主对基金约束东说念主运作基金进行监督的方法和标准   基金托管东说念主通过参数诞生将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协 议章程的投资比例和遮挡投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管 理东说念主的投资运作，并通过基金资金账户、基金约束东说念主的投资指示等监督基金约束 东说念主的其他行径。   当基金出现额外交易行径时，基金托管东说念主应当针对不悯恻况进行以下方法的 处理： 方法对基金约束东说念主进行教导； 为，书面教导干系基金约束东说念主并报中国证监会。 汇添富高息债债券型证券投资基金                        更新招募说明书                           五、干系服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）汇添富基金约束股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：李文   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   揣测东说念主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免长途话费）   网址：www.99fund.com   邮箱：guitai@htffund.com   （2）汇添富基金约束股份有限公司线上直销系统   本基金的其他销售机构请详见基金约束东说念主官网公示的销售机构信息表。基金 约束东说念主可根据干系法律法例的要求，采纳其他合适要求的机构代理销售基金，并 在基金约束东说念主网站公示。   （二）注册登记机构   称呼：汇添富基金约束股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   揣测东说念主：马树超   （三）讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 汇添富高息债债券型证券投资基金                    更新招募说明书   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华   揣测东说念主：陈颖华   （四）司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   践诺事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务揣测东说念主：陈露   承办司帐师：陈露、戴唯 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书                   六、基金的召募   本基金由基金约束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息流露办法》等干系法律法例以及基金合同的章程，经 2013 年 4 月 22 日中国证 监会证监许可【2013】576 号文献核准召募。   （一）基金的类型及存续期间   （二）召募方法   基金召募期内，本基金通过基金销售网点（包括基金约束东说念主的直销中心及代 销机构的代销网点，具体名单见基金份额发售公告）公开采售。   （三）召募期限   自基金份额发售之日起，最长不得逾越 3 个月，具体发售时候见基金份额发 售公告。   （四）召募对象   本基金的发售对象为个东说念主投资者、机构投资者、及格境外机构投资者和法律 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。   （五）召募气象   本基金将通过基金约束东说念主的直销网点及基金代销机构的代销网点公开采售。   投资者还不错登录基金约束东说念主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上交易通达经由、业务执法请登录基金约束东说念主网站查询。   召募期间，基金约束东说念主可根据情况变更或增减基金代销机构，并赐与公告。   具体销售城市（或网点）名单和揣测方法，请参见本基金的发售公告以及当 地基金代销机构以各类体式发布的公告。   （六）召募想法   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币，况兼基金份额执有东说念主的东说念主数不少于 200 东说念主的 条件下，基金约束东说念主依据法律法例的章程不错决定罢手基金发售。 汇添富高息债债券型证券投资基金                         更新招募说明书   （七）基金份额的认购   除法律、行政法例或中国证监会干系章程另有章程外，任何与基金份额发售 干系确当事东说念主不得预留和提前发售基金份额。   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金根据认购、申购用度、赎回用度收取方法的不同，将基金份额分为不 同的类别，并建设相应的费率水平。   在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回时根据执有期限收取赎 回用度的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产入网提销售服务费、 不收取认购、申购用度，在赎回时根据执有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份额（C 类份额的销售服务费年费率为 0.40%）。   本基金对通过直销中心认购的待业金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的认购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老揣测打算筹集的资金过甚投资运 营收益形成的补充养老基金，包括寰球社会保障基金、不错投资基金的方位社会 保障基金、企业年金单一揣测打算以及齐集揣测打算。如将来出现经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金约束东说念主可在招募说明书更新时或发布临时公告将其 纳入待业金客户范围，并按章程向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客 户外的其他投资者。   通过基金约束东说念主直销中心认购本基金 A 类份额的待业金客户认购费率如下：    认购金额（M，含认购费）                认购费率       M＜100 万元                  0.32%       M≥1000 万元        按笔收取，1000 元/笔   其他投资者认购本基金 A 类份额认购费率如下：   认购金额（M，含认购费）                 认购费率         M＜100 万元                0.80%         M≥1000 万元           按笔收取，1000 元/笔 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书   本基金 C 类份额不收取认购用度。   基金认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场推行、销售、注册登记 等基金召募期间发生的各项用度。   基金认购采选金额认购的方法。基金的认购金额包括认购用度和净认购金 额。计较公式为：   （1）净认购金额 = 认购金额 /（1＋认购费率）；   （2）认购用度 = 认购金额 ? 净认购金额；   （3）认购份额 = （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值。   认购份额计较结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的舛误计入基金财产。   例 1：某投资者（非待业金客户）投资 1 万元认购本基金 A 类份额，认购费 率为 0.80%，假设召募期间认购资金所得利息为 3 元，则根据公式计较出：   净认购金额 = 10，000 /（1+0.80%） = 9920.63 元   认购用度 = 10，000 ? 9920.63= 79.37 元   认购份额 =（9920.63+3）/ 1.00 = 9923.63 份               投资 1 万元认购本基金 A 类份额，可得到 9923.63   即：投资者（非待业金客户） 份基金份额。   例 2：某投资者（待业金客户）通过本约束东说念主的直销中心投资 1 万元认购本 基金 A 类份额，认购费率为 0.32%，假设召募期间认购资金所得利息为 3 元，则 根据公式计较出：   净认购金额 = 10，000 /（1+0.32%） = 9968.10 元   认购用度 = 10，000 ? 9968.10= 31.90 元   认购份额 =（9968.10+3）/ 1.00 = 9971.10 份   即：投资者（待业金客户）投资 1 万元认购本基金 A 类份额，可得到 9971.10 份基金份额。   例 3：某投资者投资 1 万元认购本基金 C 类份额，由于召募期间基金份额发 售面值为东说念主民币 1 元，假设召募期间认购资金所得利息为 3 元，由于 C 类基金 份额的认购费率为 0，则根据公式计较出：   净认购金额 = 10，000 /（1+0.0%） = 10，000 元 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书   认购用度 = 10，000 ? 10，000= 0 元   认购份额 =（10，000+3）/ 1.00 = 10003 份   即：投资者投资 1 万元认购本基金 C 类份额，可得到 10003 份基金份额。   （1）认购时候安排   投资者认购本基金份额的具体业务办理时候由基金约束东说念主和基金代销机构 笃定，请参见本基金的发售公告。   （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续   投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的发售公告。   （3）基金份额的认购采选金额认购方法   投资者认购本基金采选全额缴款认购的方法。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购限制莫得限制。投资者的认购苦求一接收理 不得吊销。   （4）认购的阐述   当日（T 日）在章程时候内提交的苦求，投资者频繁应在 T+2 日到网点查询 认购苦求的受理结果，并可在召募截止日后 4 个就业日内不错到网点打印交易确 认书。   （5）认购金额的限制   在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额，每笔认购的最低金额为东说念主民 币 1000 元（含认购费），直销中心初次认购的最低金额为东说念主民币 50000 元（含 认购费）。逾越最低认购金额的部分不设金额级差。召募期间不诞生投资者单个 账户最高认购金额限制。各代销机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规 定的，以各代销机构的业务章程为准。   本基金的有用认购款项在基金召募期间产生的利息将折算为基金份额，归基 金份额执有东说念主扫数。利息的具体金额，以注册登记机构的记录为准。   （八）召募资金的约束   基金约束东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径结 束前，任何东说念主不得动用。   （九）基金召募情况 汇添富高息债债券型证券投资基金                                 更新招募说明书    本基金召募期为 2013 年 5 月 27 日至 2013 年 6 月 25 日。经司帐师事务所验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东说念主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 户数为 7，746。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书                   七、基金合同的奏效   （一）基金备案的条件   本基金召募期届满，具备下列条件的，基金约束东说念主应当按照章程办理验资和 基金备案手续：   （二）基金的备案   基金召募期届满或基金约束东说念主依据法律法例及招募说明书的章程决定罢手 基金发售时，具备上述基金备案条件的，基金约束东说念主应当自召募期届满或罢手基 金发售之日起 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资请问之日起 10 日内， 向中国证监会提交验资请问，办理基金备案手续。   （三）基金合同的奏效 赐与公告。   （四）基金召募失败的处理方法   基金召募期届满，不成称心基金备案的条件的，则基金召募失败。基金约束 东说念主应当： 行同期进款利息。 基金约束东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （五）基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产限制   本基金合同存续期内，基金份额执有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元的，基金约束东说念主应当实时请问中国证监会；连气儿 20 个就业日出现前 述情形的，基金约束东说念主应当向中国证监会说明原因和报送惩办决策。   法律法例或监管部门另有章程的，按其章程办理。 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书   （六）本基金基金合同于 2013 年 6 月 27 日老成奏效。 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书               八、基金的申购、赎回与颐养   （一）申购与赎回的气象   本基金的销售机构包括基金约束东说念主和基金约束东说念主托福的代销机构。具体的销 售网点将由基金约束东说念主在招募说明书、发售公告或其他公告中列明。基金约束东说念主 可根据情况变更或增减代销机构，并在基金约束东说念主网站公示。投资者不错在销售 机构办理基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他方法办理基金的申 购与赎回。   （二）申购与赎回办理的盛开日实时候   本基金的盛开日为本基金合同奏效后基金约束东说念主公告开动办理申购或赎回 之日，具体业务办理时候以销售机构公布的时候为准。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时候变更或其 他特殊情况，基金约束东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时候进行相应的调整并公 告。   基金约束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者颐养。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候冷酷申购、赎回或颐养 苦求且基金约束东说念主或注册登记机构接受的，视为下一个盛开日的苦求，其基金份 额申购、赎回价钱为下次办理基金份额申购、赎回时候所在盛开日的价钱。   本基金的申购自基金合同奏效日起不逾越 3 个月的时候开动办理。   本基金的赎回自基金合同奏效日起不逾越 3 个月的时候开动办理。   在笃定申购开动时候与赎回开动时候后，基金约束东说念主应在申购、赎回盛开日 前依照《信息流露办法》的干系章程在指定媒介上公告申购与赎回的开动时候。   本基金已于 2013 年 8 月 21 日起开动办理日常申购、赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行计较； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 序赎回，在对该基金份额执有东说念主在该销售机构托管的基金份额进行处理时，认购 /申购阐述日历在先的基金份额先赎回，认购/申购阐述日历在后的基金份额后赎 回，以笃定所适用的赎回费率；   基金约束东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金约束东说念主 必须在新执法开动实施前依照《信息流露办法》的干系章程在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的标准   基金投资者须按销售机构章程的手续，在盛开日的业务办理时候内冷酷申购 或赎回的苦求。   投资者申购本基金，须按销售机构章程的方法全额托付申购款项。   投资者提交赎回苦求时，其在销售机构（网点）必须有充足的基金份额余额。   基金约束东说念主应自身或要求注册登记机构在 T+1 日对基金投资者申购、赎回 苦求的有用性进行阐述。投资者可在 T+2 日到销售网点柜台或以销售机构章程 的其他方法查询苦求的阐述情况。   基金销售机构申购、赎回苦求的受理并不代表该申购、赎回苦求一定得胜， 而仅代表销售机构照实接收到该申购、赎回苦求。申购、赎回的阐述以注册登记 机构或基金约束东说念主的阐述结果为准。   申购采选全额交款方法，若资金在章程时候内未全额到账则申购不得胜，申 购款项将反璧投资者账户。   投资者赎回苦求成交后，基金约束东说念主应通过注册登记机构按章程向投资者支 付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资者有用赎回苦求之日起不逾越 7 个就业 日的时候内划往投资者银行账户。在发生广阔赎回时，赎回款项的支付办法按本 基金合同和干系法律法例章程处理。   （五）申购与赎回的数额限制   投资者通过代销机构网点申购本基金基金份额单笔最低金额为东说念主民币 1 元 （含申购费）；通过基金约束东说念主直销中心初次申购本基金基金份额的最低金额为 东说念主民币 50000 元（含申购费）。通过基金约束东说念干线上直销系统申购本基金基金份 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书 额单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）。各代销机构对本基金最低申购金额 及交易级差有其他章程的，以各代销机构的业务章程为准。 制。 上限限制。法律法例、中国证监会另有章程的除外。 额执有东说念主在销售机构保留的基金份额不及 0.1 份的，注册登记系统有权将全部剩 余份额自动赎回。 制，当接受申购苦求对存量基金份额执有东说念主利益组成潜在首要不利影响时，基金 约束东说念主应当采选章程单一投资者申购金额上限、基金限制上限或基金单日净申购 比例上限，以及拒却大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额执 有东说念主的正当权益。基金约束东说念主进行前述调整必须提前 3 个就业日在指定媒介上公 告。   （六）申购用度和赎回用度   （1）A 类基金份额收取申购、赎回费，C 类基金份额从本类别基金资产中 计提销售服务费、不收取认购、申购用度，收取赎回费；   （2）A 类基金份额申购费最高不逾越申购金额的 5％；   （3）A 类/C 类基金份额赎回费最高不逾越赎回金额的 5％。 不列入基金财产，主要用于本基金的商场推行、销售、注册登记等各项用度。 金赎回东说念主承担，在投资者赎回本基金份额时收取，对于执续执有期少于 7 日的投 资者收取的赎回费，全额计入基金财产，对于执续执有期不少于 7 日的投资者收 取的赎回费，25%的部分归入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的 手续费。 汇添富高息债债券型证券投资基金                             更新招募说明书   本基金 A 类基金份额采选前端收费模式收取基金申购用度；C 类基金份额 不收取申购费（C 类基金份额指从本类别基金资产入网提销售服务费、不收取认 购、申购用度，在赎回时根据执有期限收取赎回用度的基金份额，其销售服务费 年费率为 0.40%）。   本基金对通过直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的申购费率。   通过基金约束东说念主直销中心认购本基金 A 类份额的待业金客户申购费率如下：      申购金额（M，含申购费）           申购费率      M＜100 万元               0.40%      M ≥500 万元              按笔收取，1000 元/笔   其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下：   申购金额（M，含申购费）              申购费率   M  M ≥500 万元                 按笔收取，1000 元/笔   本基金 C 类份额不收取申购用度。   本基金赎回用度按基金份额执有东说念主执有该部分基金份额的时候分段设定如 下：      A 类基金份额      执随机候（N）                 赎回费率      N＜7 天                   1.50%      N≥2 年                   0%   注：1 年指 365 天。   C 类基金份额   执随机候（N）                    赎回费率 汇添富高息债债券型证券投资基金                                 更新招募说明书   N＜7 天                                 1.50%   N≥30 天                                0% 场情况制定基金促销揣测打算，针对特定交易方法（如网上交易、电话交易等）开展 基金促销举止。在基金促销举止期间，基金约束东说念主不错按中国证监会要求履行必 要手续后，对基金投资者顺应调整基金申购费率、调低赎回费率和颐养费率。   （七）申购份额与赎回金额的计较   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额 = 申购金额 /（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额 ? 净申购金额   申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值   例 1：某投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假 设申购当日基金份额净值为 1.052 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额 = 50000 / (1+1.00%) =49504.95 元   申购用度 = 50000 ?49504.95 =495.05 元   申购份额 = 49504.95/ 1.052 = 47057.94 份   即：投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应 的申购费率为 1.00%，假设申购当日基金份额净值为 1.052 元，则其可得到   例 2：某投资者（待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设 申购当日基金份额净值为 1.052 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额 = 50000 / (1+0.40%) =49800.80 元   申购用度 = 50000 ?49800.80 =199.20 元   申购份额 = 49800.80/ 1.052 = 47339.16 份   即：投资者（待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的 申购费率为 0.40%，假设申购当日基金份额净值为 1.052 元，则其可得到 47339.16 份基金份额。 汇添富高息债债券型证券投资基金                         更新招募说明书    例 3：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日基金份 额净值为 1.052 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额 = 50000 / (1+0%) =50000 元    申购用度 = 50000 ?50000=0 元    申购份额 = 50000/ 1.052 =47528.52 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，对应的申购费率为 0%， 假设申购当日基金份额净值为 1.052 元，则其可得到 47528.52 份基金份额。    采选“份额赎回”方法，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基准进行计较，计 算公式：    赎回总金额 = 赎回份额 ? T 日基金份额净值    赎回用度 = 赎回总金额 ? 赎回费率    净赎回金额 = 赎回总金额 ? 赎回用度    例 1：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，执随机候为 180 天，假设 赎回当日基金份额净值是 1.052 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额 = 10000 ? 1.052 = 10520 元    赎回用度 = 10520 ? 0.10% = 10.52 元    净赎回金额 = 10520 ? 10.52 = 10509.48 元    即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，执随机候为 180 天，对应的赎回费 率为 0.10%，假设赎回当日基金份额净值是 1.052 元，则其可得到的净赎回金额 为 10509.48 元。    例 2：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，执随机候为 20 天，假设 赎回当日基金份额净值是 1.052 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额 = 10000 ? 1.052 = 10520 元    赎回用度 = 10520 ? 0.10% = 10.52 元    净赎回金额 = 10520 ? 10.52= 10509.48 元    即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，执随机候为 20 天，对应的赎回费 率为 0.10%，假设赎回当日基金份额净值是 1.052 元，则其可得到的净赎回金额 为 10529.48 元。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日刊行在外的基金份额总额。   T 日的基金份额净值在本日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，不错顺应蔓延计较或公告。本基金基金份额净值的计较，保 留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。   申购的有用份额为按实践阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金 份额净值为基准计较，申购份额计较结果保留到一丝点后 2 位，一丝点后两位以 后的部分四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。   赎回金额为按实践阐述的有用赎回份额乘以当日基金份额净值为基准并扣 除相应的用度，赎回金额计较结果保留到一丝点后 2 位，一丝点后两位以后的部 分四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。   （八）申购与赎回的注册登记 东说念主章程的时候之前不错吊销。 加权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 除权益并办理相应的注册登记手续。 调整，并最迟于开动实施前 3 个就业日在指定媒介上公告。   （九）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金约束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃商场价钱且采选估值时间仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托 管东说念主协商阐述后，基金约束东说念主应当暂停接受投资东说念主的申购苦求。 产净值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 额执有东说念主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相隐敝 50%齐集度的情形时。 资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、8 项暂停申购情形之一且基金约束东说念主决定暂停申购 时，基金约束东说念主应当根据干系章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申 购的情况排斥时，基金约束东说念主应实时规复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃商场价钱且采选估值时间仍导致公允价值存在首要不 笃定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金约束东说念主应当采选暂停接受投资东说念主的 赎回苦求或降速支付赎回款项的步履。 产净值。   发生上述情形之一且基金约束东说念主决定拒却接受或暂停基金份额执有东说念主的赎 回苦求时，基金约束东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金管 理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占申 请总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额执有东说念主在苦求赎回时可事前采纳 将当日可能未获受理部分赐与吊销。在暂停赎回的情况排斥时，基金约束东说念主应及 时规复赎回业务的办理并公告。   （十一）广阔赎回的情形及处理方法   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 颐养中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金颐养中转入苦求份额 总额后的余额)逾越前一盛开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了广阔赎回。   当基金出现广阔赎回时，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东说念主以为有才略支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按往常赎回标准践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金约束东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有穷苦或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的， 将自动转入下一个盛开日连续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被吊销。缓期的赎回苦求与下一盛开日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一盛开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。   （3）如果发生广阔赎回，且单个盛开日内单个基金份额执有东说念主苦求赎回的 基金份额占前一盛开日基金总份额的比例逾越 30%时，本基金约束东说念主不错对该单 个基金份额执有东说念主逾越 30%比例的赎回苦求实施缓期办理赎回苦求。   对该单个基金份额执有东说念主不逾越 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 全部，按上述（1）、（2）方法处理。如下一盛开日，该单一基金份额执有东说念主剩 余未赎回部分仍旧超出前一盛开日基金总份额的 30%时，连续按前述执法处理， 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书 直至该单一基金份额执有东说念主单个盛开日内苦求赎回的基金份额占前一盛开日基 金总份额的比例低于 30%。   基金约束东说念主在履行顺应标准后，有权根据那时商场环境调整前述比例及处理 执法，并在指定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生广阔赎回，如基金约束东说念主以为 有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错降速支付赎回款 项，但不得逾越 20 个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金约束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方法在 3 个交易日内文书基金份额执有东说念主，说明干系处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行盛开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日各类基金份额的基金 份额净值。 流露约束办法在指定媒介刊登公告。   （十三）基金颐养   基金颐养将通过基金约束东说念主的直销中心、线上直销系统及各代销机构的代销 网点进行。   本基金已于 2013 年 8 月 21 日起，开动办理本基金的颐养业务。   办理基金间颐养的时候为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。若出现 新的证券交易或交易所交易时候改革或其它原因，基金约束东说念主将视情况进行相应 的调整并公告。   基金颐养采选“份额颐养，未知价法”，即转出/转入基金的成交价钱以申 汇添富高息债债券型证券投资基金                    更新招募说明书 请当日转出/转入基金的基金份额净值为计较依据，基金份额执有东说念主在办理基金 颐养时，须缴纳一定的颐养用度。   基金颐养以份额为单元进行苦求，苦求颐养份额精准到一丝点后两位，一丝 点后两位以后的部分四舍五入，舛误部分归基金财产。   注册登记机构以收到有用颐养苦求确本日行为颐养苦求日（T 日）。投资者 颐养基金得胜的，注册登记机构在 T＋1 日为投资者办理权益颐养的注册登记手 续，投资者频繁可自 T＋2 日（含该日）起向业务办理网点查询颐养业务的阐述 情况，并有权颐养或赎回该部分基金份额。   基金颐养只可在消失销售机构进行。颐养的两只基金必须都是该销售机构代 理的消失基金约束东说念主约束的基金。投资者办理基金颐养业务时，转出方的基金必 须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。   基金注册登记东说念主采选“先进先出”原则阐述基金颐养苦求，即注册登记日历 在先的基金份额先转出。基金颐养后，转入的基金份额的执有期将自转入的基金 份额被阐述之日起再行开动计较。   基金约束东说念主在不挫伤基金份额执有东说念主权益的情况下可改革上述原则，但应最 迟在新的原则实施前 2 个就业日赐与公告。   转出阐述金额＝转出份额×转出基金份额净值   赎回费＝转出阐述金额×赎回费率   补差费＝(转出阐述金额－赎回费)×补差费率/(1＋补差费率)   转入阐述金额＝转出阐述金额－赎回费－补差费   转入阐述份额＝转入阐述金额/转入基金份额净值   基金之间颐养费率详见基金颐养公告，基金约束东说念主在不挫伤基金份额执有东说念主 权益的情况下可改革上述公式及费率，但应最迟在适用前 2 个就业日赐与公告。   单笔颐养份额不得低于 0.1 份。基金执有东说念主可将其全部或部分基金份额颐养 成其它基金，单笔颐养苦求不受转入基金最低申购名额限制。   基金颐养视同为转出基金的赎回和转入基金的申购，因此暂停基金颐养适用 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 干系转出基金和转入基金对于暂停或拒却申购、暂停赎回和广阔赎回的干系规 定。   基金净赎回苦求份额（该基金赎回苦求总份额加上基金颐养中转出苦求总份 额后扣除申购苦求总份额及基金颐养中转入苦求总份额后的余额）逾越上一日基 金总份额的 10%时，为广阔赎回。发生广阔赎回时，基金转出与基金赎回具有相 同的优先级，基金约束东说念主可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出， 况兼对于基金转出和基金赎回，将采选换取的比例阐述。在转出苦求得到部分确 认的情况下，未阐述部分的转出苦求将自动赐与吊销，不再视为下一盛开日的基 金颐养苦求。   （十四）依期定额投资揣测打算   依期定额投资揣测打算是基金申购业务的一种方法，投资者可通过基金销售机构 提交苦求，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方法，由指定的销售机构于每期约 定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购苦求。依期定额投资 揣测打算并不组成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资者在办理干系基金依期 定额投资揣测打算的同期，仍然不错进行日常申购、赎回业务。   投资者可通过经本公司公告可办理本业务的销售机构网点苦求办理本业务。 本基金约束东说念主可根据情况增减开办该业务的销售机构，并赐与公告。   具体办理方法参照《汇添富基金约束股份有限公司盛开式基金业务执法》的 干系章程以及基金代销机构的业务执法。   （十五）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的章程或干系公告。 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书           九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押   （一）基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制践诺和经注册登记机 构招供的其他情况下的非交易过户。其中：   “继承”指基金份额执有东说念主升天，其执有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；   “捐赠”仅指基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈送福利性质的基 金会或社会团体的情形；   “司法强制践诺”是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额执有东说念主执有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主、社会团体或其他组织。   办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构章程的干系资料。   （二） 合适条件的非交易过户苦求自苦求受理日起二个月内办理；苦求东说念主 按基金注册登记机构章程的尺度缴纳过户用度。   （三） 基金份额执有东说念主不错办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。 转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。投资者于 T 日转托管基金 份额得胜后，转托管份额于 T+1 日到达转入方网点，投资者可于 T+2 日起赎回 该部分基金份额。   （四） 注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金账户或基金份额 的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现 金分成和红利再投资）一并冻结。   （五）如干系法律法例允许基金约束东说念把持理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金约束东说念主将制定和实施相应的业务执法。 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书                   十、基金的投资   （一）投资想法   本基金以高息债为主要投资对象，在严格约束风险和保执资产流动性的基础 上，力图收场资产的稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为债券类金融器具，包括国债、金融债、央行单据、公司 债、企业债、方位政府债、可颐养债券、可分离债券、短期融资券、中期单据、 中小企业私募债券、资产撑执证券、债券回购、银行进款（包括依期进款及条约 进款），以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合适中 国证监会干系章程)。本基金不径直从二级商场上买入股票和权证，也不参与一 级商场新股申购。因执有可颐养债券转股所得的股票、因所执股票派发的权证以 及因投资可分离债券而产生的权证，应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖 出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行顺应 标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 级在 AA+（含 AA+）和 A（含 A）之间的债券以及法律法例或监管机构未强制 要求评级的债券类金融器具；基金执有的现款或到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   （三）投资策略   本基金将密切贵重债券商场的运行气象与风险收益特征，分析宏不雅经济运行 气象和金融商场运行趋势，从上至下决定类属资产成就及组合久期，并依据里面 信用评级系统，深入挖掘价值被低估的标的券种。本基金采选的投资策略主要包 括类属资产成就策略、普通债券投资策略、高息债投资策略、可颐养债券投资策 略、中小企业私募债券投资策略等。在严慎投资的基础上，力图收场组合的稳健 升值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   不同类属的券种，由于受到不同的因素影响，在收益率变化及利差变化上表 现出彰着不同的互异。本基金将分析各券种的利差变化趋势，详尽分析收益率水 平、利息支付方法、商场偏好及流动性等因素，合理成就并动态调整不同类属债 券的投资比例。   （1）利率策略   本基金将通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金融商场资金供求气象 变化趋势及结构，联结对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策取向的研判，从而 展望出金融商场利率水平变动趋势。在此基础上，联结期限利差与凸度详尽分析， 制定出具体的利率策略。   具体而言，本基金将当先采选“从上至下”的研究方法，详尽研究主要经济变 量有揣测打算，分析宏不雅经济情况，建立经济出路的场景模拟，进而展望财政政策、货 币政策等宏不雅经济政策取向。同期，本基金还将分析金融商场资金供求气象变化 趋势与结构，对影响资金面的因素进行精采分析与预判，建立资金面的场景模拟。   在此基础上，本基金将联结历史与经验数据，区分当前利率债收益率弧线的 期限利差、曲率与券间利差所靠近的历史分位，判断收益率弧线参数变动的进度 与概率，即对收益率弧线平移的标的，笔陡化的进度与凸度变动的趋势进行敏锐 性分析，以此为依据动态调整投资组合。如预期收益率弧线出现正向平移的概率 较大时，即商场利率将高潮，本基金将裁减组合久期以隐敝损失；如出现负向平 移的概率较大时，则提高组合久期；如收益率弧线过于笔陡时，则采选骑乘策略 获取逾额收益。本基金还将在对收益率弧线凸度判断的基础上，利用蝶形策略获 取逾额收益。   （2）信用策略   信用债券收益率是与其具有换取期限的无风险收益率加上反应信用风险收 益的信用利差之和。基准收益率主要受宏不雅经济环境的影响，信用利差收益率主 要受对应的信用利差弧线以及该信用债券自身的信用变化的影响，因此本基金分 别采选基于信用利差弧线变化策略和基于自身信用变化的策略。   本基金将以下两方面分析信用利差的变化情况，并采选相应的投资策略： 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   宏不雅经济环境对信用利差的影响：当宏不雅经济向好时，信用利差可能由于发 借主体盈利才略改善而收窄；反之，信用利差可能扩大。本基金将根据宏不雅经济 的变化情况，加大对信用利差收窄的债券的投资比例。   商场供求关系对信用利差的影响：信用债券的刊行利率、企业的融资需求等 都将影响债券的供给，而政策的变化、其他类属资产的收益率等也将影响投资者 对信用债券的需求，从而对信用利差产生影响。本基金将详尽分析信用债券商场 容量、商场局势预期、流动性等因素，在具有不同信用利差的品种间进行动态调 整。   本基金依靠里面信用评级系统执续追踪研究发借主体的规画气象、财务有揣测打算 等情况，对其信用风险进行评估并作出实时反应。   为了准确评估发借主体的信用风险，本基金设想了定性和定量相联结的里面 信用评级体系。里面信用评级体系解雇从“行业风险”－“公司风险”（包括公司背 景、公司行业地位、企业盈利模式、公司治理结构和信息流露气象、及企业财务 气象）－“外部撑执”（外部流动性撑执才略、及债券担保增信）－“得到评分”的 评级过程。其中，定量分析主若是指对企业财务数据的定量分析，主要包括四个 方面：盈利才略分析、偿债才略分析、现款流获取才略分析、营运才略分析。定 性分析包括扫数非定量信息的分析和研究，它是对定量分析的要害补充，大致有 效提高定量分析的准确性。   本基金里面的信用评级体系定位为即期评级，侧重于评级的准确性，从而为 信用居品的实时交易提供参考。本基金会对宏不雅、行业、公司自身信用气象的变 化和趋势进行追踪，发掘相对价值被低估的债券，以便实时有用地收拢信用债券 自身信用变化带来的商场交易契机。   本基金将根据信用债券商场的收益率水平，在详尽斟酌信用品级、期限、流 动性、商场分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等因素的基础上，建立收 益率弧线展望模子和信用利差弧线展望模子，并通过这些模子进行估值，重心选 择具备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质料将 改善，以及价值尚未被商场充分发现的个券。 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书   由于我国高息债商场的有用性仍有待造就，商场失衡时，部分高息债的信用 分析和订价均会存在非感性的气象，使得其商场价钱偏离其内在价值。   本基金将在对商场改日走向、相应高息债的信用气象进行感性研判的基础 上，挖掘潜在投资契机以造就组合投资收益。   本基金将详尽斟酌不同阶段的商场偏好、个券的信用风险、收益率水平、流 动性和组合的波动性等因素，通过精采的信用风险评估和信用风险订价才略，在 高息债和普通讯用债券之间络续的进行优化成就，收场投资组合在信用风险和投 资风险既定下的收益最大化。   基于行业分析、企业基本面分析和可颐养债券估值模子分析，并联结商场环 境情况等，本基金在一、二级商场投资可颐养债券，以达到在严格约束风险的基 础上，收场基金资产稳健升值的目的。   本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性商场投资主题的变化， 详尽斟酌宏不雅调控想法、产业结构调整等因素，精选成长出路明确或受益政策扶 执的行业内公司刊行的可颐养债券进行投资布局。另外，由于宏不雅经济所处的时 期和商场发展的阶段不同，不同行业的可颐养债券也将弘扬出不同的风险收益特 征。在经济复苏的初期，执有资源类行业的可颐养债券将获取考究的投资收益； 而在经济零落时期，执有预防类非周期行业的可颐养债券，将获取愈加牢固的收 益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格约束风险的前提 上，精选具有投资价值的可颐养债券券，力图收场较高的投资收益。   本基金将深入分析公司基本面，包括规画气象和财务气象，展望其改日发展 计策和融资需求，联结流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些 条件给可颐养债券带来的投资契机。 汇添富高息债债券型证券投资基金                       更新招募说明书   本基金将在严格约束信用风险的基础上，通过严实的投资决策经由、投资授 权审批机制、齐集交易轨制等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组合管 理、漫衍化投资、合理严慎地评估、展望和约束干系风险，收场投资收益的最大 化。   本基金依靠里面信用评级系统执续追踪研究发借主体的规画气象、财务有揣测打算 等情况，对其信用风险进行评估并作出实时反应。里面信用评级以深入的企业基 本面分析为基础，联结定性和定量方法，细心对企业改日偿债才略的分析评估， 对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程 度，并实时追踪其信用风险的变化。   本基金对中小企业私募债券的投资策略以执有到期为主。在详尽斟酌债券信 用天赋、债券收益率和期限的前提下，重心采纳天赋较好、收益率较好、期限匹 配的中小企业私募债券进行投资。   基金投资中小企业私募债券，基金约束东说念主将根据审慎原则，制定严格的投资 决策经由、风险约束轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准， 以驻守信用风险、流动性风险等各类风险。   （四）功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：中债详尽指数。   中债详尽指数是中国全商场债券指数，以 2001 年 12 月 31 日为基期，基点 为 100 点，并于 2002 年 12 月 31 日起发布。中债详尽指数的样本具有平庸的市 场代表性，其样本范围涵盖银行间商场和交易所商场，因素债券包括国债、企业 债券、央行单据等扫数主要债券种类。采纳中债详尽指数行为本基金固定收益类 资产投资比较基准的依据的主要事理是：第一，该指数由中央国债登记结算公司 编制，并在中国债券网（www.chinabond.com.cn）公开采布，具有较强的巨擘性 和商场影响力；第二，该指数的样本券涵盖面广，能较好地反应债券商场的全体 收益。   如果今后法律法例发生变化，或者指数编制单元罢手计较编制上述指数或更 改指数称呼、或者有更巨擘的、更能为商场广阔接受的功绩比较基准推出，或者 是商场上出现愈加得当用于本基金功绩基准的指数时，经与基金托管东说念主协商一 致，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩比较基准并实时公告，而无需召 开基金份额执有东说念主大会。 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书   （五）风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益的 品种，其预期风险及预期收益水平高于货币商场基金，低于搀杂型基金及股票型 基金。   （六）投资决策依据和投资标准   （1）国度干系法律、法例和基金合同的干系章程；   （2）国表里宏不雅经济局势及对中国债券商场的影响；   （3）国度货币政策及债券商场政策；   （4）交易银行的信贷扩张；   （5）信用债券商场的基本情况。   本基金投资决策经由为：   （1）宏不雅分析师根据宏不雅经济局势、物价局势、货币政策等判断商场利率 的走向，提交策略请问。   （2）债券策略分析师提交对于债券商场基本面、债券商场供求、收益率曲 线展望的分析请问。   （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。   （4）数目分析师对繁衍居品和调动居品进行分析。   （5）在分析研究请问的基础上，基金司理冷酷月度投资揣测打算并提交投资决 策委员会审议。   （6）投资决策委员会审议基金司理提交的投资揣测打算。   （7）如审议通过，基金司理在斟酌资产成就的情况下，挑选合适的债券品 种，无邪采选各类策略，构建投资组合。   （8）齐集交易室践诺交易指示。   （七）投资限制   基金的投资组合应解雇以下限制： 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （1）本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 80%；其中对高息 债的投资比例不低于非现款基金资产的 80%，高息债指信用评级在 AA+（含 AA+）和 A（含 A）之间的债券以及法律法例或监管机构未强制要求评级的债券 类金融器具；   （2）保执不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有一家上市公司的股票，其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金约束东说念主约束的全部基金执有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10％；   （5）本基金执有的全部权证，其市值不得逾越基金资产净值的 3%；   （6）本基金约束东说念主约束的全部基金执有的消失权证，不得逾越该权证的   （7）本基金投资于消失原始权益东说念主的各类资产撑执证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10％；   （8）本基金执有的全部资产撑执证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （9）本基金执有的消失(指消失信用级别)资产撑执证券的比例，不得逾越 该资产撑执证券限制的 10％；   （10）本基金约束东说念主约束的全部基金投资于消失原始权益东说念主的各类资产撑执 证券，不得逾越其各类资产撑执证券算计限制的 10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产撑执证券。 基金执有资产撑执证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资尺度，应在评 级请问发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （12）本基金参加寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%；债券回购最始终限为１年，债券回购到期后不得延期；   （13）本基金执有单只中小企业私募债券，其市值不得逾越本基金资产净值 的 10%；   （14）一只基金执有一家公司刊行的畅达受限证券，其市值不得逾越基金资 产净值的百分之三；一只基金执有的扫数畅达受限证券，其市值不得逾越基金资 产净值的百分之十五；本款所指畅达受限证券包括由《上市公司证券刊行约束办 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 法》标准的非公开采行股票、公开采行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期 限锁依期的可交易证券，不包括由于发布首要音讯或其他原因而临时停牌的证 券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等畅达受限证券；经基金约束东说念主和 基金托管东说念主协商，可对以上比例进行调整；   （15）本基金主动投资流动性受限资产的市值算计不得逾越本基金基金资产 净值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金约束东说念主 之外的因素致使基金投资比例不合适上述投资比例限制的，基金约束东说念主不得主动 新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金约束东说念主约束的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开 期的依期盛开基金，全都按照干系指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以 及中国证监会招供的特殊投资组合除外）执有一家上市公司刊行的可畅达股票， 不得逾越该上市公司可畅达股票的 15%；消失基金约束东说念主约束的全部投资组合执 有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 30%；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手方开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保执一致；   （18）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（15）、（17）项外，因证券商场波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动、股权分置改革中支付对价等基金约束东说念主之外的因素致 使基金投资比例不合适上述章程投资比例的，基金约束东说念主应当在 10 个交易日内 进行调整。   基金约束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同生 效之日起开动。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在履行适 当标准后，则本基金投资不再受干系限制。   为贵重基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或者提供担保； 汇添富高息债债券型证券投资基金                                 更新招募说明书   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院另有章程的除外；   （5）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金约束东说念主、基金托管 东说念主刊行的股票或者债券；   （6）买卖与其基金约束东说念主、基金托管东说念主有控股关系的股东或者与其基金管 理东说念主、基金托管东说念主有其他首要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券；   （7）从事内幕交易、驾御证券交易价钱过甚他不刚直的证券交易举止；   （8）依照法律法例干系章程，由中国证监会章程遮挡的其他举止。   法律法例和监管部门取消上述遮挡性章程的，则本基金不受上述干系限制。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额执有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的章程。   （九）基金投资组合请问   基金约束东说念主的董事会、董事保证本请问所载资料不存在虚假纪录、误导性陈 述或首要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完满性承担个别及连带就业。   基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2025 年 4 月 18 日复核了本请问中的财务有揣测打算、净值弘扬、投资组合请问等内容，保证复 核内容不存在虚假纪录、误导性证明或者首要遗漏。   本请问期自 2025 年 01 月 01 日起至 2025 年 03 月 31 日止。 汇添富高息债债券型证券投资基金                                  更新招募说明书                     §1 投资组合请问 序号           技俩        金额（元）                占基金总资产的比例（%）      其中：股票                              -                -      其中：债券               382，343，274.90              98.48           资产撑执证券                        -                -      其中：买断式回购的买入返                                         -                -      售金融资产 注:本基金请问期末未投资境内股票。 注:本基金本请问期末未执有港股通投资股票。 细 注：本基金本请问期末未执有股票。 汇添富高息债债券型证券投资基金                                                   更新招募说明书     序号             债券品种         公允价值（元）              占基金资产净值比例（％）          其中：政策性金融债                               -                           -                                                                       占基金资产     序号     债券代码        债券称呼     数目（张）                公允价值（元）          净值比例                                                                        （％）                       债                       MTN001 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书                  MTN002 投资明细 注:本基金本请问期末未执有资产撑执证券。 细 注:本基金本请问期末未执有贵金属投资。 注:本基金本请问期末未执有权证投资。 注:本基金本请问期未投资股指期货。 注:本基金本请问期未投资国债期货。      请问期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东说念主民银行过甚派出机构、国度金 融监督约束总局（前身为中国银保监会）过甚派出机构、中国证监会过甚派出机构、国度市 场监督约束总局及机关单元、交易所立案视察，或在请问编制日前一年内受到公开质问、处 罚的情况。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库。 序号              称呼             金额（元） 汇添富高息债债券型证券投资基金                                  更新招募说明书                                                  占基金资产净值      序号      债券代码    债券称呼       公允价值（元）                                                   比例（％） 汇添富高息债债券型证券投资基金                              更新招募说明书 汇添富高息债债券型证券投资基金                             更新招募说明书 注：本基金本请问期末未执有股票。 汇添富高息债债券型证券投资基金                                                更新招募说明书                             十一、基金的功绩     本基金约束东说念主依照恪称包袱、至意信用、严慎资料的原则约束和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未 来弘扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）本基金份额净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表：     汇添富高息债券 A      阶段            净值增长     净值增长    功绩比较      功绩比较    (1)－(3)    (2)－(4)                    率（1）     率尺度差    基准收益      基准收益                             （2）     率（3）      率尺度差                                               （4） （基金合同奏效 日）至 2013 年 12 月 31 日 汇添富高息债债券型证券投资基金                                                      更新招募说明书 （基金合同奏效 日 ） 至 2025 年 3 月 31 日     汇添富高息债券 C      阶段           净值增长率（1）            净值增长率尺度差          功绩比较         功绩比较        ( (                                             （2）         基准收益         基准收益        1 2                                                             率（3）     率尺度差        ) )                                                                          （4）     －－                                                                                  ( (                                                                                  ) ) （基金合同奏效                                                                              0                                                                                  . 日）至 2013 年 12                                                                        . 月 31 日                                                                               0                                                                                  %                                                                                      % 至 2014 年 12 月                                                                    6                                                                                      .                                                                                      %                                                                                  % 至 2015 年 12 月                                                                    .   .                                                                                  %   % 至 2016 年 12 月                                                                    .   .                                                                                  %   % 至 2017 年 12 月                                                                    .   0                                                                                  %   2 汇添富高息债债券型证券投资基金                                                  更新招募说明书                                                                              % 至 2018 年 12 月                                                            4                                                                              .                    -0.15%               0.21%           4.79%    0.07%       1                                                                              %                                                                          % 至 2019 年 12 月                                                            .   .                                                                          %   % 至 2020 年 12 月                                                            .   .                                                                          %   % 至 2021 年 12 月                                                            2                                                                              .                    -0.34%               0.12%           2.10%    0.05%       0                                                                              %                                                                          % 至 2022 年 12 月                                                                0                                                                          .                                                                          %                                                                              % 至 2023 年 12 月                                                            .   .                                                                          %   % 至 2024 年 12 月                                                            1                                                                              .                                                                              %                                                                          % 汇添富高息债债券型证券投资基金                                  更新招募说明书                                                          % % （基金合同奏效                                                  7                                                              . 日 ） 至 2025 年 3                                           . 月 31 日                                                   9                                                              %                                                          %    （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期功绩比较基 准收益率变动的比较图 汇添富高息债债券型证券投资基金        更新招募说明书 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书                   十二、基金的融资、融券   本基金不错按照国度的干系法律法例章程进行融资、融券。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书                   十三、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相独 立。   （四）基金财产的督察和责罚   本基金财产落寞于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主督察。基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律就业，其债权东说念主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金约束东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章吊销或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金约束东说念主约束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金约束东说念主约束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书                   十四、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易气象的交易日以及国度法律法例 章程需要对外流露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日 的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化 因素，调整最近交易市价，笃定公允价钱。   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交 易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及 首要变化因素，调整最近交易市价，笃定公允价钱；   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后 经济环境未发生首要变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了首要变化的， 可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，调整最近交易市价，笃定公允 价钱；   （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，采选估值时间笃定公允价值。 交易所上市的资产撑执证券，采选估值时间笃定公允价值，在估值时间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的消失股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开采行未上市的股票、债券和权证，采选估值时间笃定公允价 值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初次公开采行有明确锁依期的股票，消失股票在交易所上市后，按交 易所上市的消失股票的估值方法估值；非公开采行有明确锁依期的股票，按监管 机构或行业协会干系章程笃定公允价值。 估值时间笃定公允价值。 金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 格考据具有可靠性的估值时间，笃定中小企业私募债券的公允价值。中小企业私 募债券采选估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法例对 中小企业私募债券估值有最新章程的，从其章程。 按国度最新章程估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的章程或者未能充分贵重基金份额执有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据干系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金司帐就业方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，现货投资仍无法达成一致的意见，按照 基金约束东说念主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。   （四）估值标准 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有规 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 定的，从其章程。   每个就业日计较基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金约束东说念主每个就业日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主对外公布。   （五）估值差错的处理   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采选必要、顺应、合理的步履确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错 时，视为基金份额净值差错。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的谬误酿成估值差错，导致其他当事东说念主遇到损失的，谬误 的就业东说念主应当对由于该估值差错遇到损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值差错就业方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错就业方承担； 由于估值差错就业方未实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主酿成损失的，由估 值差错就业方对径直损失承担抵偿就业；若估值差错就业方也曾积极协调，况兼 有协助义务确当事东说念主有充足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值差错就业方草率更正的情况向干系当事东说念主进行阐述，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的就业方对干系当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 况兼仅对估值差错的干系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 但估值差错就业方仍草率估值差错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值差错就业 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事 东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的抵偿额加上也曾获取的欠妥得 利返还的总和逾越其实践损失的差额部分支付给估值差错就业方。   （4）估值差错调整采选尽量规复至假设未发生估值差错的正确情形的方法。   估值差错被发现后，干系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值差错发生 的原因笃定估值差错的就业方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的就业方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向干系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现差错时，基金约束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的步履驻守损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金约束东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金约束东说念主 应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （六）暂停估值的情形 基金份额执有东说念主的利益，决定蔓延估值； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 商阐述后，基金约束东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐述   用于基金信息流露的基金资产净值和基金份额净值由基金约束东说念主负责计较， 基金托管东说念主负责进行复核。基金约束东说念主应于每个盛开日交易终局后计较当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复 核阐述后发送给基金约束东说念主，由基金约束东说念主对基金净值赐与公布。   （八）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书                   十五、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指约束收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已收场收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》奏效 起火 3 个月可不进行收益分派。 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分派方法是现款分成。   基金份额执有东说念主可对 A 类和 C 类基金份额分别采纳不同的分成方法。采纳 采选红利再投资体式的，消失类别基金份额的分成资金将按红利披发日该类别的 基金份额净值转成相应的消失类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购费。 消失投资东说念主执有的消失类别的基金份额只可采纳一种分成方法，如投资者在不同 销售机构采纳的分成方法不同，则登记机构将以投资者终末一次采纳的分成方法 为准。 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值。 售服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，本基金消失类别的 每一基金份额享有同等分派权。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方法等内容。   （五）收益分派决策的笃定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时候 不得逾越 15 个就业日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额执有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方 法，依照《业务执法》践诺。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的章程。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书                    十六、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方法   本基金的约束费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。约束费的计较 方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金约束费   E 为前一日的基金资产净值   基金约束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金约束东说念主查对一致的财务数据，以协商一致的方法自动在次月初五个就业日 内、按照指定的账户旅途进行资金支付。   基金约束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金约束东说念主查对一致的财务数据，以协商一致的方法自动在次月初五个就业日 内、按照指定的账户旅途进行资金支付。   基金约束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服 务费年费率为 0.40%。   本基金基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。   计较方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金约束东说念主查对一致的财务数据，以协商一致的方法自动在次月初五个就业日 内、按照指定的账户旅途进行资金支付。   基金约束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   基金销售服务费主要用于本基金执续销售以及基金份额执有东说念主服务等各项 用度。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－7 项用度”，根据干系法例及相应条约 章程，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 目。   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的章程。 汇添富高息债债券型证券投资基金                      更新招募说明书                   十七、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度； 司帐核算，按照干系章程编制基金司帐报表； 并以书面方法阐述。   （二）基金的年度审计 干系业务经历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书                   十八、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露办 法》、《基金合同》过甚他干系章程。   （二）信息流露义务东说念主   本基金信息流露义务东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主 大会的基金份额执有东说念主等法律法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和积恶东说念主组 织。   本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的章程流露基金信息，并保证所流露信息的信得过性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会章程时候内，将应予流露的基金信 息通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网 站（以下简称“指定网站”，包括基金约束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监 会基金电子流露网站）等媒介流露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约 定的时候和方法查阅或者复制公开流露的信息资料。   （三）本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开流露的信息应采选汉文文本。如同期采选外文文本的，基 金信息流露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开流露的信息采选阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括： 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品资料纲目 基金份额执有东说念主大会召开的执法及具体标准，说明基金居品的秉性等波及基金投 资者首要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生首要变更的，基金约束东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新 一次。基金停止运作的，基金约束东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》奏效后，基金居品资料纲目的信息发生首要变 更的，基金约束东说念主应当在三个就业日内，更新基金居品资料纲目，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品资料纲目其他信息发生变更的， 基金约束东说念主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金约束东说念主不再更新基金居品 资料纲目。   基金召募苦求经中国证监会核准后，基金约束东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘抄登载在指定媒介上；基金约束东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。   基金份额发售公告   基金约束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   《基金合同》奏效公告   基金约束东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》奏效公告。   基金净值信息   《基金合同》奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应 当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在不晚于每个盛开日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露盛开日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日，在指定网站流露半年度和 年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额申购、赎回价钱   基金约束东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方法及干系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   基金依期请问，包括基金年度请问、基金中期请问和基金季度请问   基金约束东说念主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年 度请问登载在指定网站上，并将年度请问教导性公告登载在指定报刊上。基金年 度请问中的财务司帐请问应当经过具有证券、期货干系业务经历的司帐师事务所 审计。   基金约束东说念主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将 中期请问登载在指定网站上，并将中期请问教导性公告登载在指定报刊上。   基金约束东说念主应当在季度终局之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度请问， 将季度请问登载在指定网站上，并将季度请问教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度请问、中 期请问或者年度请问。   基金约束东说念主应在中期请问、年度请问等文献中流露基金组合股产情况过甚流 动性风险分析等。   如请问期内出现单一投资者执有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金约束东说念主至少应当在依期请问“影响投资者决策 的其他要害信息”项下流露该投资者的类别、请问期末执有份额及占比、请问期 内执有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   临时请问   本基金发生首要事件，干系信息流露义务东说念主应当在 2 日内编制临时请问书， 并登载在指定报刊和指定网站上。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   前款所称首要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系行径受到首要行政处罚、刑事处罚； 实践约束东说念主或者与其有首要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联交易事项，但中国证监会另有章程的除外； 方法和费率发生变更； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 格产生首要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   涌现公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在商场精好意思传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额执有东说念主权益的，干系信息流露义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开涌现， 并将干系情况立即请问中国证监会。   清理请问   基金合同停止的，基金约束东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理请问。基金财产清理小组应当将清理请问登载在指定网站上， 并将清理请问教导性公告登载在指定报刊上。   基金份额执有东说念主大会决议   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督约束机构核准 或者备案，并赐与公告。   基金约束东说念主应当在本基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内，在 中国证监会指定媒介流露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率 等信息。   基金约束东说念主应当在基金年度请问、基金中期请问和基金季度请问等依期请问 和招募说明书等文献中流露中小企业私募债券的投资情况。   实施侧袋机制期间的信息流露   本基金实施侧袋机制的，干系信息流露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息流露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的章程。   中国证监会章程的其他信息。   （六）信息流露事务约束 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露约束轨制，指定专门部门及 高等约束东说念主员负责约束信息流露事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当合适中国证监会干系基金信息 流露内容与方法准则等法例的章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金约束东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金依期请问、更新的招募说明书、基金居品资料纲目、基金 清理请问等公开流露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金约束东说念主进行书面 或电子阐述。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳一家报刊流露本基金信息。 基金约束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金 信息，并保证干系报送信息的信得过、准确、完满、实时。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介流露信息，然则其他环球媒介不得早于指定媒介流露信息，况兼 在不同媒介上流露消失信息的内容应当一致。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金往常投资操作的前提下，自主造就信息流露服务的质料。具体要求应当合适中 国证监会及自律执法的干系章程。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计请问、法律意见书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息流露事项以法律法例章程及本章圣洁定的内容为准。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书                   十九、风险揭示   （一）商场风险   商场风险是指证券商场价钱受到经济因素、政事因素、投资激情和交易轨制 等各类因素的影响而变化，导致收益水平存在的不笃定性。商场风险主要包括： 发展政策等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。 期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产 生风险。 利鲠径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 财务气象、商场出路、行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。如果基金所投资的上市公司规画不善，其股票价钱可能下落，或者大致用于 分派的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金不错通过投资各类化来漫衍这 种非系统风险，但不周全都隐敝。 债权东说念主可能会损失掉大部分的投资，这主要体当今企业债中。 通货推广的影响而导致购买力下降，从而使基金的实践收益下降。 动干系的风险，单一的久期有揣测打算并不成充分反应这一风险的存在。 资收益的影响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互 为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行 再投资时，将获取比之前较少的收益率 债的价钱受到其相对应股票价钱波动的影响，同期可转债还有信用风险与转股风 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 险。转股风险指相对应股票价钱跌破转股价，不成获取转股收益，从而无法弥补 当初付出的转股期权价值。   （二）约束风险   在基金约束运作过程中，约束东说念主的学问、技能、经验、判断等主不雅因素会影 响其对干系信息和经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   （三）流动性风险   流动性风险是指基金约束东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资 者赎回款项的风险。中国的证券商场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投 资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投资收益的收场。盛开式基金要随时 草率投资者的赎回，如果基金资产不成赶紧升沉成现款，或者变现为现款时使资 金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生广阔赎回 时，如果基金资产变现才略差，可能会产生基金仓位调整的穷苦，导致流动性风 险，可能影响基金份额净值。   本基金为债券型基金，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 险事件、极点情况下发生走嘴事件，从而对投资收益以及往常的申购赎回产生直 接或转折的影响。   债券流动性受到债券刊行东说念主天赋、债券畅达量、商场成就偏好、资金面等因 素的影响。投资于债券商场将靠近包括但不限于如下贱动性风险： 企业债的发借主体的信用质料发生变化，导致发生信用风险事件以至是走嘴事 件，将对债券流动性酿成冲击，可能导致债券流动性缺失，无法卖出债券。 至到期，将裁减债券畅达量，其他执有该债券的投资者可能因债券畅达量过小无 法找到合适的交易敌手。 风险品级、行业的债券成就偏好发生彰着变化，可能导致被低配的债券流动性下 降。 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 机构买券的意愿或导致部分机构被动卖券获取资金，进而带来流动性风险。   以优势险可能会影响基金资产不成赶紧升沉为现款，或者变现为现款时对基 金资金净值产生不利的影响。本基金约束东说念主高度疼爱基金组合的流动性风险，关 注投资组合中债券、现款等资产的成就情况，以及单一证券、券种与行业的齐集 度，合理成就资产，老成分析基金的执有东说念主结构、资产限制、投资组合的流动性 情况，对商场交易气象和投资者行径干系联的流动性风险进行充分的评估与检 测，驻守单方面追求功绩名次或短期收益而忽视流动性风险约束。   本基金为盛开式基金，投资东说念主可在本基金的盛开日办理基金份额的申购和赎 回业务。为切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益，解雇基金份额执有东说念主利益 优先原则，本基金约束东说念主将合理约束基金份额执有东说念主齐集度，审慎阐述申购赎回 业务苦求，包括但不限于：   （1）当接受申购苦求对存量基金份额执有东说念主利益组成潜在首要不利影响时， 基金约束东说念主应当采选章程单个投资者申购金额上限、基金限制上限或基金单日净 申购比例上限，以及拒却大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份 额执有东说念主的正当权益。   （2）本基金约束东说念主对执续执有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回 费，并将上述赎回费全额计入基金财产。   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场 价钱且采选估值时间仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商 阐述后，基金约束东说念主应当暂停接受基金申购苦求、赎回苦求或降速支付赎回款项。   具体步履详见本招募说明书“八、基金的申购、赎回与颐养”。   当基金出现广阔赎回时，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回或部分缓期赎回，以草率流动性风险，保护基金份额执有东说念主的利益，包 括但不限于：   （1）降速支付赎回款项；   （2）部分缓期赎回；   （3）暂停赎回； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （4）中国证监会招供的其他步履。   具体步履详见本招募说明书“八、基金的申购、赎回与颐养”。   基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提 下，可依照法律法例及基金合同的约定，详尽运用各类流动性风险约束器具，对 赎回苦求进行约束调整，行为特定情形下基金约束东说念主流动性风险约束的接济措 施。   当基金约束东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有穷苦或以为因支付投资东说念主的赎 回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，可详尽运用包 括暂停接受赎回苦求、部分缓期赎回、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂 停基金估值、侧袋机制等流动性风险约束器具，投资者将靠近其赎回苦求被拒却 或缓期办理、赎回款项降速支付，或靠近赎回成本或申购成本较高等的风险。   （四）独有风险 担高走嘴（如企业歇业清理）风险的对价补偿，与普通讯用债券比较，高息债将 靠近更大的信用风险和价钱波动风险。因此，本基金的波动性可能较高，商场风 险和流动性风险可能更大。 定性，因而无法全都隐敝这类品种的流动性风险和信用风险；相对于不投资中小 企业私募债券的其他类型债券基金而言，本基金预期风险水平相对更高。      当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手流露基 金净值信息，并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额往常盛开赎回，因 此启用侧袋机制时执有基金份额的执有东说念主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账 户份额和侧袋账户份额。因特定资产的变刻下候具有不笃定性，最终变现价钱也 具有不笃定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 执有东说念主可能因此靠近损失。      实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东说念主在基金依期请问中流露请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 格，基金约束东说念主不承担任何保证和承诺的就业。   基金约束东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金约束东说念主计较各项投资运作有揣测打算和基金功绩有揣测打算时仅需 斟酌主袋账户资产，并根据干系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金流露的功绩有揣测打算不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （五）操作或时间风险   干系当事东说念主在业务各设施操作过程中，因里面约束存在颓势或者东说念主为因素造 成操作造作或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交易、司帐部门诓骗、 交易差错、IT 系统故障等风险。   在盛开式基金的各类交易行径或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或 者差错而影响交易的往常进行或者导致基金份额执有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金约束公司、注册登记机构、代销机构、证券交易所、证券登 记结算机构等等。   （六）合规性风险   指基金约束或运作过程中，违背国度法律、法例的章程，或者基金投资违背 法例及基金合同干系章程的风险。   （七）其他风险 可能导致基金资产的损失。 自身径直约束才略之外的风险，也可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损。 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书                   二十、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施标准   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额执有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东说念主大会。基金约束东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金约束东说念主应以基金份额执有东说念主的原有账户份额为基 础，阐述相应侧袋账户基金份额执有东说念主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的 赎回苦求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和颐养。基金 份额执有东说念主苦求申购、赎回或颐养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或颐养申 请将被拒却。   （2）主袋账户   基金约束东说念主将照章保障主袋账户份额执有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金约束东说念主在相 关公告中章程。   本招募说明书“基金的申购、赎回与颐养”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。广阔赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回苦求逾越前一盛开 日主袋账户总份额的 10%认定。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户； 且本基金的各项投资运作有揣测打算和基金功绩有揣测打算应当以主袋账户资产为基准。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金约束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取约束费。   基金约束东说念主不错将与侧袋账户干系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。   主袋账户的约束费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值行为基数计 提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额称心基金合同收益分派条件的情形下， 基金约束东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金约束东说念主应按照招募说明书“基金的信息流露”部分章程的基金净值信息 流露方法和频率流露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管 理东说念主应当暂停流露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。   （2）依期请问   基金约束东说念主应当在基金依期请问中流露请问期内特定资产处置进展情况，披 露请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不行为基金约束东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金依期请问中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。司帐师事务所对基金年度请问进行审计时，草率请问期内基金侧袋机制运 行干系的司帐核算和年度请问流露等发表审计意见。   （3）临时请问   基金约束东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及标准、特定资产流动性和 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等要害信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额执有东说念主支付的款项、干系用度发生情况等要害信息。   特定资产以可出售、可转让、规复交易等方法规复流动性后，基金约束东说念主将 按照基金份额执有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等方法，及 时向侧袋账户份额执有东说念主支付的款项。   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制和停止侧袋机制后，实时礼聘合适《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并流露专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的干系章程，但凡径直援用法律法例或监管执法 的部分，如将来法律法例或监管执法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管 理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行顺应标准后，可径直对本部天职容进行修改 和调整，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书         二十一、基金合同的变更、停止与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 执有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 出具无异议意见后方可践诺，自决议奏效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当停止： 基金托管东说念主相接的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、具有从事证券干系业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产清理小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理请问； 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （5）礼聘司帐师事务所对清理请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 请问出具法律意见书；   （6）将清理请问报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派； 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产清理请问经具有证券、期 货干系业务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理请问报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理请问教导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及干系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书               二十二、基金合同的内容摘抄    基金合同当事东说念主的的权利、义务   （一） 基金约束东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募基金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》落寞运用 并约束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金约束费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及干系法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度干系法律章程，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采选必要步履保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行径进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及干系法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司运用股东权利，为基金的利 益运用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （14）以基金约束东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益运用诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （16）在合适干系法律、法例的前提下，制订和调整干系基金认购、申购、 赎回、颐养和非交易过户的业务执法；   （17）在法律法例和基金合同章程的范围内决定除调高基金托管费、基金管 理费和基金销售服务费之外的基金费率结构和收费方法；   （18）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募基金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以至意信用、严慎资料的原则约束和运用 基金财产；   （4）配备充足的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规画方法约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 保证所约束的基金财产和基金约束东说念主的财产互相落寞，对所约束的不同基金分别 约束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7） 照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选顺应合理的步履使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的章程，按干系章程计较并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐请问；   （10）编制季度请问、中期请问和年度请问；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他干系章程，履行信息披 露及请问义务；   （12）保守基金交易玄机，不潜入基金投资揣测打算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他干系章程另有章程外，在基金信息公开流露前应予守秘，不 向他东说念主潜入； 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决策，实时向基金份额执有 东说念主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系章程召集基金份额执有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产约束业务举止的司帐账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或资料在章程时候发出，况兼 保证投资者大致按照《基金合同》章程的时候和方法，随时查阅到与基金干系的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到干系资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近收场、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额执有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金约束东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理干系基 金事务的行径承担就业；   （23）以基金约束东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益运用诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金约束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 奏效，基金约束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在 基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺奏效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金约束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金约束东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要损失的 情形，应呈文中国证监会，并采选必要步履保护基金投资者的利益；   （4）根据干系商场执法，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金 清理。   （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；   （6）在基金约束东说念主更换时，提名新的基金约束东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以至意信用、资料尽责的原则执有并安全督察基金财产；   （2）建设专门的基金托管部门，具有合适要求的营业气象，配备充足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相落寞；对所托管的不同的基金分别诞生账户，落寞核算，分账约束， 保证不同基金之间在账户诞生、资金划拨、账册记录等方面互相落寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金约束东说念主代表基金矍铄的与基金干系的首要合同及干系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约 定，根据基金约束东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易玄机，除《基金法》、《基金合同》过甚他干系章程另 有章程外，在基金信息公开流露前赐与守秘，不得向他东说念主潜入； 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （8）复核、审查基金约束东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止干系的信息流露事项；   （10）对基金财务司帐请问、季度请问、中期请问和年度请问出具意见，说 明基金约束东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果 基金约束东说念主有未践诺《基金合同》章程的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采选 了顺应的步履；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他干系资料 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （13）按章程制作干系账册并与基金约束东说念主查对；   （14）依据基金约束东说念主的指示或干系章程向基金份额执有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系章程，召集基金份额执有 东说念主大会或配合基金约束东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金约束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近收场、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监会 和银行监管机构，并文书基金约束东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，欢跃担抵偿就业，其抵偿 就业不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金约束东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金约束东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主 利益向基金约束东说念主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额执有东说念主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额执有东说念主的权利和义务   基金投资者执有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和《基 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 金合同》确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主行为《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   消失类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回其执有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额执有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会 审议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息资料；   （7）监督基金约束东说念主的投资运作；   （8）对基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构挫伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）老成阅读并投降《基金合同》；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自行承担投资风险；   （3）贵重基金信息流露，实时运用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所章程的 用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》停止的 有限就业；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）践诺奏效的基金份额执有东说念主大会的决定；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的标准和执法   基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份 额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）停止《基金合同》；   （2）更换基金约束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）颐养基金运作方法；   （5）提高基金约束东说念主、基金托管东说念主的酬报尺度或销售服务费率，但法律法 规要求提高该等酬报尺度或销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资想法、范围或策略（法律法例和中国证监会另有章程的 除外）；   （9）变更基金份额执有东说念主大会标准；   （10）基金约束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；   （11）单独或算计执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额执有东说念主（以基金约束东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就消失事项书 面要求召开基金份额执有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 执有东说念主大会的事项。 执有东说念主大会：   （1）调低基金约束费、基金托管费、基金销售服务费；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》章程的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率或变更收费方法，调整基金份额类别的诞生； 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （6）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额执有东说念主大会的以 外的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方法 金约束东说念主召集； 冷酷书面提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集。 求召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金约束东说念主冷酷书面提议。基金约束东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知冷酷提议的基金份额 执有东说念主代表和基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额执有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主冷酷书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知冷酷提议的基 金份额执有东说念主代表和基金约束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 开基金份额执有东说念主大会，而基金约束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或算计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金约束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏制、干豫。 益登记日。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （三）召开基金份额执有东说念主大会的文书时候、文书内容、文书方法 告。基金份额执有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方法；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点;   （5）会务常设揣测东说念主姓名及揣测电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额执有东说念主大会所采选的具体通讯方法、托福的公证机关过甚联 系方法和揣测东说念主、书面表决意见寄交的截止时候和收取方法。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金约束东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行 书面文书基金约束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 约束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决 意见的计票效劳。   （四）基金份额执有东说念主出席会议的方法   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方法或通讯开会方法召开，会议的召开 方法由会议召集东说念主笃定。 代表出席，现场开会时基金约束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执 有东说念主大会，基金约束东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同 时合适以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释合适法律法例、《基金合 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 同》和会议文书的章程，况兼执有基金份额的凭证与基金约束东说念主执有的登记资料 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证夸耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 体式在表决约束日往时投递至召集东说念主指定的地址。通讯开会应以书面方法进行表 决。   在同期合适以下条件时，通讯开会的方法视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个就业日内连 续公布干系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金约束东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金约束东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文书章程的方法收取基金份额执有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金 约束东说念主经文书不参加收取书面表决意见的，不影响表决效劳；   （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额执 有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面意见的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东说念主出具的托福东说念主执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释符 正当律法例、《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议文书公布前报中国证监会备案。 他非现场方法或者以非现场方法与现场方法联结的方法召开基金份额执有东说念主大 会，或者采选收集、电话或其他方法授权他东说念主代为出席会议并表决，会议标准比 照现场开会和通讯方法开会的标准进行。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定停止《基金合同》、更换基金约束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额执有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方法下，当先由大会主执东说念主按照下列第七条章程标准笃定和公 布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东说念主为基金约束东说念主授权出席会议的代表，在基金约束东说念主授权代表未能主执 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；如果基金约束东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和 代理东说念主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额执有东说念主行为该 次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主执基金 份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称呼）和揣测方法等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以极度决 议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方法通过。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。颐养基金运作方法、更换 基金约束东说念主或者基金托管东说念主、停止《基金合同》以极度决议通过方为有用。   基金份额执有东说念主大会采选记名方法进行投票表决。   采选通讯方法进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证诠释，不然提交 合适会议文书中章程的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议文书章程的书面表决意见视为有用表决，表决意见蒙胧不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额执有东说念主所代表的基金份额 总额。   基金份额执有东说念主大会的各项提案或消失项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主应当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额执有东说念主自行召集或大会诚然由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议开动 后晓谕在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票 东说念主。基金约束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主执东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主执东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金约束东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效劳。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书   在通讯开会的情况下，计票方法为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金约束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 核准或者备案。   基金份额执有东说念主大会的决议自中国证监会照章核准或者出具无异议意见之 日起奏效。   基金份额执有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采选 通讯方法进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当践诺奏效的基金份额执有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金约束 东说念主、基金托管东说念主均有不休力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主 和侧袋份额执有东说念主分别执有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若干系 基金份额执有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主 执有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的执有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额执有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额执有东说念主行为该次基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   消失主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    基金合同消除和停止的事由、标准以及基金财产清理方法   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 执有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 出具无异议意见后方可践诺，自决议奏效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当停止： 基金托管东说念主相接的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 管东说念主、具有从事证券干系业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产清理小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理请问；   （5）礼聘司帐师事务所对清理请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 请问出具法律意见书；   （6）将清理请问报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派； 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产清理请问经具有证券、期 货干系业务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理请问报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理请问教导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   基金财产清理账册及干系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。    争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争 议，如经友好协商未能惩办的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有用的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当 事东说念主具有不休力，仲裁费由败诉方承担。   《基金合同》受中国法律统率。    基金合同的效劳   《基金合同》是约定基金当事东说念主之间、基金与基金当事东说念主之间权利义务关系 的法律文献。 或授权代表署名并在召募会束后经基金约束东说念主向中国证监会办理基金备案手续， 并经中国证监会书面阐述后奏效。 会备案并公告之日止。 执有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律不休力。 理东说念主、基金托管东说念主各执有二份，每份具有同等的法律效劳。 机构的办公气象和营业气象查阅。 汇添富高息债债券型证券投资基金                       更新招募说明书               二十三、基金托管条约的内容摘抄    基金托管条约当事东说念主   （一）基金约束东说念主   称呼：汇添富基金约束股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：李文   成立日历：2005 年 2 月 3 日   批准建设机关及批准建设文号：中国证监会证监基金字【2005】5 号   组织体式：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币 132，724，224 元   存续期间：执续规画   电话：（021）28932888   传真：（021）28932998   规画范围：基金召募、基金销售、资产约束以及经中国证监会许可的其他业 务。   （二）基金托管东说念主   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准建设机关和批准建设文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34，998，303.4 万元东说念主民币   存续期间：执续规画   规画范围：摄取公众进款；披发短期、中期、始终贷款；办理国表里结 算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从 汇添富高息债债券型证券投资基金                  更新招募说明书 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 管箱服务；代理资金清理；各类汇兑业务；代理政策性银行、异邦政府和国际金 融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外汇 汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券； 外汇单据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信视察、 商议、见证业务；企业、个东说念主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业 务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格 境外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理盛开式基金业务；电话银行、手 机银行、网上银行业务；金融繁衍居品交易业务；经国务院银行业监督约束机构 等监管部门批准的其他业务。    基金托管东说念主对基金约束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据干系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳尺度的， 基金约束东说念主应按照基金托管东说念主要求的方法提供投资品种池和交易敌手库，以便基 金托管东说念主运用干系时间系统，对基金实践投资是否合适基金合同对于证券采纳标 准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为债券类金融器具，包括国债、金融债、央行单据、公司 债、企业债、方位政府债、可颐养债券、可分离债券、短期融资券、中期单据、 中小企业私募债券、资产撑执证券、债券回购、银行进款（包括依期进款及条约 进款），以及法律法例或中国证监会允许投资的其他固定收益类品种。本基金不 径直从二级商场上买入股票和权证，也不参与一级商场新股申购。因执有可颐养 债券转股所得的股票、因所执股票派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权 证，应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行顺应 标准后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 80%；其中对高息债的投 资比例不低于非现款基金资产的 80%，高息债指信用评级在 AA+（含 AA+）和 A（含 A）之间的债券以及法律法例或监管机构未强制要求评级的债券类金融工 具；基金执有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （二）基金托管东说念主根据干系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督： 的投资比例不低于非现款基金资产的 80%，高息债指信用评级在 AA+（含 AA+） 和 A（含 A）之间的债券以及法律法例或监管机构未强制要求评级的债券类金融 器具； 值的 40%。债券回购最始终限为１年，债券回购到期后不得延期； 本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 该资产撑执证券限制的 10%；本基金投资于消失原始权益东说念主的各类资产撑执证券 的比例，不得逾越该基金资产净值的 10%；本基金执有的全部资产撑执证券，其 市值不得逾越该基金资产净值的 20%； 基金执有资产撑执证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资尺度，应在评 级请问发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 净值的百分之三；一只基金执有的扫数畅达受限证券，其市值不得逾越基金资产 净值的百分之十五；本款所指畅达受限证券包括由《上市公司证券刊行约束办法》 标准的非公开采行股票、公开采行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁 依期的可交易证券，不包括由于发布首要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已 刊行未上市证券、回购交易中的质押券等畅达受限证券；经基金约束东说念主和基金托 管东说念主协商，可对以上比例进行调整； 值的 15%；因证券商场波动、上市公司停牌、基金限制变动等基金约束东说念主之外的 因素致使基金投资比例不合适上述投资比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流 动性受限资产的投资； 盛开式基金以及处于盛开期的依期盛开基金，全都按照干系指数的组成比例进行 证券投资的盛开式基金以及中国证监会招供的特殊投资组合除外）执有一家上市 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 15%；消失基金约束 东说念主约束的、且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 30%； 方开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   除上述第 4、6、8、10 项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制 变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述章程的投资比例的， 基金约束东说念主应当在 10 个交易日内进行调整。   基金约束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。法律法例或监管部门另有章程的，从其章程。   上述投资组合限制条件中，若属法律法例的强制性章程，则当法律法例或监 管部门取消上述限制，在履行顺应标准后，本基金投资可不受上述章程限制。   基金托管东说念主对基金投资的监督和搜检自基金合同奏效之日起开动。   （三）基金托管东说念主根据干系法律法例的章程及基金合同的约定，对本条约第 十五条第九项基金投资遮挡行径进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方法对基金 约束东说念主基金投资遮挡行径和关联交易进行监督。根据法律法例干系基金遮挡从事 关联交易的章程，基金约束东说念主和基金托管东说念主互相提供与本机构有控股关系的股 东、与本机构有其他首要是非关系的公司名单及干系关联方交易证券名单。基金 约束东说念主和基金托管东说念主有就业确保关联交易名单的信得过性、准确性、完满性，并负 责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东说念主发现基金约束东说念主与关联交易名单中列示的关联方进行法律法 规遮挡基金从事的关联交易时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金约束东说念主采选必 要步履阻截该关联交易的发生，如基金托管东说念主采选必要步履后仍无法阻截关联交 易发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会请问。对于基金约束东说念主已成交的关联交 易，如基金托管东说念主事前已严格解雇了监督经由仍无法阻截该关联交易的发生，而 只可按干系法律法例和交易所执法进行过后结算，则基金托管东说念主不承担由此酿成 的损失，并应向中国证监会请问。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （四）基金托管东说念主根据干系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金约束 东说念主参与银行间债券商场进行监督。基金约束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供经隆重采纳的、本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交易结算方法。基金托管东说念主监督基金约束东说念主是否按事前提供的银 行间债券商场交易敌手名单进行交易。基金约束东说念主不错每半年对银行间债券商场 交易敌手名单进行更新，如基金约束东说念主根据商场情况需要临时调整银行间债券市 场交易敌手名单，应向基金托管东说念主说明事理，在与交易敌手发生交易前 3 个就业 日内与基金托管东说念主协商惩办。基金约束东说念主收到基金托管东说念主书面阐述后，被阐述调 整的名单开动奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的 交易，仍应按照条约进行结算。基金约束东说念主负责对交易敌手的资信约束，按银行 间债券商场的交易执法进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合 同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合同酿成的损失。如基金托管东说念主 过后发现基金约束东说念主莫得按照事前约定的交易敌手或交易方法进行交易时，基金 托管东说念主应实时提醒基金约束东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损构怨就业。   （五）基金托管东说念主根据干系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金约束 东说念主采纳进款银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金约束东说念主应根据法律法例的章程及基金合同的 约定，笃定合适条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托 管东说念主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否合适干系章程进行监督。   本基金投资银行进款应合适如下章程： 银行进款业务账目及核算的信得过、准确。 干系条约、账户资料、投资指示、进款证实书等干系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等干系法律法例，以及国度干系账户约束、利率约束、支付结算等 的各项章程。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主在采纳进款银行时有违背干系法律法例的章程 及基金合同的约定的行径，应实时以书面体式文书基金约束东说念主在 10 个就业日内 纠正。基金约束东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在 10 个就业日内纠正的， 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 基金托管东说念主应请问中国证监会。基金托管东说念主发现基金约束东说念主有首要违游记径，应 立即请问中国证监会，同期文书基金约束东说念主在 10 个就业日内纠正或拒却结算。   （六）基金托管东说念主根据干系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金资产 净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金 收益分派、干系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进行监 督和核查。   如果基金约束东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将空虚的功绩弘扬数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何就业，并将在发现后立即请问中 国证监会。   （七）基金托管东说念主根据干系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资 畅达受限证券进行监督。 为的进犯文书》、《对于基金投资非公开采行股票等畅达受限证券干系问题的通 知》等干系法律法例章程。 《上市公司证券刊行约束办法》标准的非公开采行股票、公开采行股票网下配售 部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布首要音讯或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等畅达受 限证券。 风险约束轨制、流动性风险约束预案等规章轨制。基金约束东说念主应当根据基金流动 性的需要合理安排畅达受限证券的投资比例，并在风险约束轨制中明确具体比 例，幸免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金约束东说念主董事会批准。上述 规章轨制经董事和会过之后，基金约束东说念主应当将上述规章轨制以及董事会批准上 述规章轨制的决议提交给基金托管东说念主。 管东说念主提供干系畅达受限证券的干系信息，具体应当包括但不限于如下文献：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准诠释文献复印件、基金约束东说念主与承 销商矍铄的销售条约复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 划款账号、划款金额、划款时候文献等。基金约束东说念主应保证上述信息的信得过、完 整。 场出现剧烈变化导致基金约束东说念主的具体投资行径可能对基金财产酿成较大风险， 基金托管东说念主有权要求基金约束东说念主对该风险的排斥或驻守步履进行补充和整改，并 作念出版面说明。不然，基金托管东说念主经事前书面见知基金约束东说念主，有权拒却践诺其 干系指示。因拒却践诺该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何就业， 并有权请问中国证监会。 证基金托管东说念主大致往常查询。因基金约束东说念主原因产生的受限证券登记存管问题， 酿成基金财产的损失或基金托管东说念主无法安全督察基金财产的就业与损失，由基金 约束东说念主承担。 送了虚假的数据，导致基金托管东说念主不成履行托管东说念主职责的，基金约束东说念主应照章承 担相应法律后果。除基金托管东说念主未能依据基金合同及本条约履行职责外，因投资 畅达受限证券产生的损失，基金托管东说念主按照本条约履行监督职责后不承担上述损 失。   （八）基金托管东说念主发现基金约束东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作中 违背法律法例和基金合同的章程，应实时以书面体式文书基金约束东说念主限期纠正。 基金约束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金约束东说念主收到文书后 应不才一就业日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主 的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改 正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金 约束东说念主改正。基金约束东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基 金托管东说念主应请问中国证监会。基金托管东说念主发现基金约束东说念主依据交易标准也曾奏效 的投资指示违背法律、行政法例和其他干系章程，或者违背基金合同约定的，应 当立即文书基金约束东说念主，并请问中国证监会。   （九）基金约束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和 本托管条约对基金业务践诺核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金约束东说念主应 在章程时候内答复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督请问的事项，基金约束东说念主应积极配 合提供干统统据资料和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金约束东说念主有首要违游记径，应实时请问中国证监会， 同期文书基金约束东说念主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。基金约束东说念主无正 当事理，拒却、阻滞对方根据本条约章程运用监督权，或采选拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主冷酷申饬仍不改正的，基金托 管东说念主应请问中国证监会。    基金约束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金约束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 约束东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金约束东说念主指示办理清理交 收、干系信息流露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金约束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账约束、未践诺或无故蔓延践诺基金约束东说念主资金划拨指示、潜入基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本条约过甚他干系章程时，应实时以书面体式文书 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应不才一就业日前实时查对并以书 面体式给基金约束东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内 实时改正。在上述规依期限内，基金约束东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督 促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金约束东说念主的核查行径，包括但不限 于：提交干系资料以供基金约束东说念主核查托管财产的完满性和信得过性，在章程时候 内答复基金约束东说念主并改正。   （三）基金约束东说念主发现基金托管东说念主有首要违游记径，应实时请问中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。基金托管东说念主无正 当事理，拒却、阻滞对方根据本条约章程运用监督权，或采选拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金约束东说念主冷酷申饬仍不改正的，基金管 理东说念主应请问中国证监会。   基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 正当合规指示，基金托管东说念主不得自交运用、责罚、分派基金的任何财产。 整与落寞。 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商惩办。 笃定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东说念主应实时文书基金约束东说念主采选步履进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基 金托管东说念主对此不承担任何就业。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 的基金认购专户。该账户由基金约束东说念主开立并约束。 基金份额执有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等干系章程后，基金约束东说念主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在 章程时候内，礼聘具有从事证券干系业务经历的司帐师事务所进行验资，出具验 资请问。出具的验资请问由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为 有用。 章程办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和约束 根据基金约束东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 管东说念主督察和使用。本基金的一切货币进出举止，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 金托管东说念主和基金约束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。 户办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和约束 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金约束东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级 法东说念主清理就业，基金约束东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登 记结算有限就业公司的章程践诺。 的约束和运用由基金约束东说念主负责。 波及干系账户的开设、使用的，按干系章程开设、使用并约束；若无干系章程， 则基金托管东说念主应当比照并投降上述对于账户开设、使用的章程。   （五）债券托管专户的开设和约束   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司的干系章程，以基金的口头在中央国债登记结算有限就业公司开立债券托 管与结算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金约束东说念主和基金托管 东说念主同期代表基金矍铄寰球银行间债券商场债券回购主条约。   （六）其他账户的开立和约束 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 定，在基金约束东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按干系规 则使用并约束。 理。   （七）基金财产投资的干系有价凭证等的督察   基金财产投资的干系什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主 负责妥善督察，督察凭证由基金托管东说念主执有。什物证券的购买和转让，由基金托 管东说念主根据基金约束东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主实践有用约束下的什物证券在 基金托管东说念主督察期间的损坏、灭失，由此产生的就业应由基金托管东说念主承担。基金 托管东说念主对托管东说念主除外机构实践有用约束的证券不承担督察就业。   （八）与基金财产干系的首要合同的督察   由基金约束东说念主代表基金签署的、与基金干系的首要合同的原件分别由基金管 理东说念主、基金托管东说念主督察。除条约另有章程外，基金约束东说念主在代表基金签署与基金 干系的首要合同期应保证基金一方执有两份以上的底本，以便基金约束东说念主和基金 托管东说念主至少各执有一份底本的原件。首要合同的督察期限为基金合同停止后 15 年。    基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较及复核标准   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总额后得到的基金份额的资 产净值。基金份额净值的计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入， 由此产生的舛误计入基金财产。国度另有章程的，从其章程。   每就业日计较基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。   基金约束东说念主每就业日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金 托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主依据基金合同和干系法律法例 的章程对外公布。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项过甚他基金资产 和欠债。   （1）股票估值方法：   上市畅达股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生首要变化，以最近交易日的收盘价估值；如果估 值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了首要变化的，将参考肖似投资品种 的现行市价及首要变化因素，调整最近交易日收盘价，笃定公允价值进行估值。   ①初次刊行未上市的股票，采选估值时间笃定公允价值，在估值时间难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本价估值；   ②送股、转增股、配股和公开增发新股等刊行未上市的股票，按估值日在证 券交易所上市的消失股票的市价进行估值；   ③初次公开采行有明确锁依期的股票，消失股票在交易所上市后，按估值日 在证券交易所上市的消失股票的市价进行估值；   ④非公开采行的且在刊行时明确一依期限锁依期的股票，按监管机构或行业 协会干系章程笃定公允价值。 金资产进行估值，均应被以为采选了顺应的估值方法。然则，如果基金约束东说念主认 为按本项第 1）－2）小项章程的方法对基金资产进行估值不成客不雅反应其公允 价值的，基金约束东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允 价值的价钱估值；   （2）债券估值方法： 估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日的 收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了首要变化的， 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书 将参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，调整最近交易日收盘价，笃定 公允价值进行估值。 去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的， 且最近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收 盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如果估值日无交易，且最近交易日 后经济环境发生了首要变化的，将参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因 素，调整最近交易日收盘价，笃定公允价值进行估值。 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。 用估值时间笃定公允价值。 值。 格考据具有可靠性的估值时间，笃定中小企业私募债券的公允价值。中小企业私 募债券采选估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法例对 中小企业私募债券估值有最新章程的，从其章程。 金资产进行估值，均应被以为采选了顺应的估值方法。然则，如果基金约束东说念主认 为按本项第 1）－7）小项章程的方法对基金资产进行估值不成客不雅反应其公允 价值的，基金约束东说念主在详尽斟酌商场成交价、商场报价、流动性、收益率弧线等 多种因素基础上形成的债券估值，基金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定 后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （3）权证估值方法： 证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日莫得交易的，且最 汇添富高息债债券型证券投资基金                 更新招募说明书 近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易 日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因 素，调整最近交易市价，笃定公允价钱。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值时间笃定公允价值进行估值。 资产进行估值，均应被以为采选了顺应的估值方法。然则，如果基金约束东说念主以为 按本项第 1）－3）项章程的方法对基金资产进行估值不成客不雅反应其公允价值 的，基金约束东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值 的价钱估值。   （4）其他有价证券等资产按国度干系章程进行估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的章程或者未能充分贵重基金份额执有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商惩办。以约定的方法、标准和干系法律法例的规 定进行估值，以贵重基金份额执有东说念主的利益。   基金约束东说念主、基金托管东说念主按股票估值方法的第 3）项、债券估值方法的第 8） 项、权证估值方法的第 4）项进行估值时，所酿成的舛误不行为基金份额净值错 误处理。   （三）基金份额净值差错的处理方法   （1）当基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错时，视为基 金份额净值差错；基金份额净值出现差错时，基金约束东说念主应当立即赐与纠正，通 报基金托管东说念主，并采选合理的步履驻守损失进一步扩大；差错偏差达到或逾越基 金份额净值的 0.25%时，基金约束公司应当实时文书基金托管东说念主并报中国证监 会；差错偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金约束东说念主应当公告、通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；当发生净值计较差错时，由基金约束东说念主负责处理，由 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 此给基金份额执有东说念主和基金酿成损失的，应由基金约束东说念主先行赔付，基金约束东说念主 按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。   （2）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额执有东说念主酿成损失需要进行 抵偿时，基金约束东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的就业，经阐述 后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐就业方由基金约束东说念主担任。与本基金干系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分筹商后，尚不成达成一致时，按基金司帐就业方的建 议践诺，由此给基金份额执有东说念主和基金酿成的损失，由基金约束东说念主负责赔付。   ②若基金约束东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而且 基金托管东说念主未对计较过程冷酷疑义或要求基金约束东说念主书面说明，基金份额净值出 错且酿成基金份额执有东说念主损失的，应根据法律法例的章程对基金份额执有东说念主或基 金支付抵偿金，就实践向基金份额执有东说念主或基金支付的抵偿金额，其中基金约束 东说念主承担 50%，基金托管东说念主承担 50%。   ③如基金约束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次再行计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金约束东说念主的计较结果对外公布，由此给基金份额执有东说念主和基金酿成的损失，由基 金约束东说念主负责赔付。   ④由于基金约束东说念主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 基金托管东说念主在履行往常复核标准后仍不成发现该差错，进而导致基金份额净值计 算差错而引起的基金份额执有东说念主和基金财产的损失，由基金约束东说念主负责赔付。   （3）由于证券交易所、登记结算公司发送的数据差错，干系司帐轨制变化 或由于其他不可抗力原因，基金约束东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采选必要、顺应、 合理的步履进行搜检，然则未能发现该差错而酿成的基金份额净值计较差错，基 金约束东说念主、基金托管东说念主不错免除抵偿就业。但基金约束东说念主、基金托管东说念主应积极采 取必要的步履排斥由此酿成的影响。   （4）基金约束东说念主和基金托管东说念主由于各自时间系统诞生而产生的净值计较尾 差，以基金约束东说念主计较结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行 业有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协 商。 汇添富高息债债券型证券投资基金                更新招募说明书   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   （1）基金投资所波及的证券交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力或其他情形致使基金约束东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基 金资产价值时；   （3）占基金相配比例的投资品种的估值出现首要升沉，而基金约束东说念主为保 障基金份额执有东说念主的利益，决定蔓延估值时；   （4）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主 协商阐述后，基金约束东说念主应当暂停估值；   （5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金司帐轨制   按国度干系部门章程的司帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金约束东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐请问。基金约束东说念主独马上 诞生、记录和督察本基金的全套账册。若基金约束东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方 法存在分歧，应以基金约束东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金约束东说念主的账册为 准。   （七）基金财务报表与请问的编制和复核   基金约束东说念主应当实时编制并对外提供信得过、完满的基金财务司帐请问。月度 报表的编制，基金约束东说念主应于每月晦了后 5 就业日内完成；《基金合同》奏效后， 基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金约束东说念主应当在三个就业日内，更新 基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金约束东说念主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金约束东说念主不再更新基金招募说 明书。季度请问应在季度终局之日起 15 个就业日内编制完毕并赐与公告；中期 请问在司帐年度半年终了后两个月内编制完毕并赐与公告；年度请问在司帐年度 终局后三个月内编制完毕并赐与公告。基金合同奏效不及 2 个月的，基金约束东说念主 不错不编制当期季度请问、中期请问或者年度请问。 汇添富高息债债券型证券投资基金                     更新招募说明书   基金约束东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基 金托管东说念主在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面文书基金约束东说念主。基 金约束东说念主在季度请问完成当日，将干系请问提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主 应在收到后 7 个就业日内完成复核，并将复核结果书面文书基金约束东说念主。基金管 理东说念主在中期请问完成当日，将干系请问提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在 收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金约束东说念主。基金约束东说念主在年 度请问完成当日，将干系请问提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金约束东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主之 间的上述文献往返均以加密传果真方法或两边约定的其他方法进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金约束东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整以两边招供的账务处理方法为准；若双 方无法达成一致，以基金约束东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基 金约束东说念主提供的请问上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的 复核意见书，两边各自留存一份。如果基金约束东说念主与基金托管东说念主不成于应当发布 公告之日之前就干系报抒发成一致，基金约束东说念主有权按照其编制的报表对外发布 公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   （八）基金约束东说念主应每季向基金托管东说念主提供基金功绩比较基准的基础数据和 编制结果。    基金份额执有东说念主名册的督察   本基金的基金约束东说念主和基金托管东说念主须分别妥善督察的基金份额执有东说念主名册， 包括基金合同奏效日、基金合同停止日、基金权益登记日、基金份额执有东说念主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额执有东说念主名册。基金份额执 有东说念主名册的内容至少应包括执有东说念主的称呼和执有的基金份额。   基金份额执有东说念主名册由注册登记机构编制，由基金约束东说念主审核并提交基金托 管东说念主督察。基金托管东说念主有权要求基金约束东说念主提供任意一个交易日或全部交易日的 基金份额执有东说念主名册，基金约束东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金约束东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额执有东说念主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额执有东说念主名册应于下月前十个就业日内提交；基金合同生 汇添富高息债债券型证券投资基金               更新招募说明书 效日、基金合同停止日等波及到基金要害事项日历的基金份额执有东说念主名册应于发 诞辰后十个就业日内提交。   基金约束东说念主和基金托管东说念主应妥善督察基金份额执有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所督察的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应投降守秘义务。若基金约束东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善 督察基金份额执有东说念主名册，应按干系法例章程各自承担相应的就业。    托管条约的变更、停止与财产的清理   （一）托管条约的变更标准   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的章程有任何迫害。基金托管条约的变更报中国证监会核准 或备案后奏效。   （二）基金托管条约停止的情形 权；   （三）基金财产的清理   （1）基金合同停止后，成立基金清理小组，基金清理小组在中国证监会的 监督下进行基金清理。   （2）基金清理小组成员由基金约束东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券干系业 务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金清理小组不错 聘用必要的就业主说念主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金约束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责， 连续忠实、资料、尽责地履行基金合同和本托管条约章程的义务，贵重基金份额 执有东说念主的正当权益。   （4）基金清理小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分派。基金 清理小组不错照章进行必要的民事举止。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （1）《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产清理小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理请问；   （5）礼聘司帐师事务所对清理请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 请问出具法律意见书；   （6）将清理请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分派。   清理用度是指基金清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清 算用度由基金清理小组优先从基金财产中支付。   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项章程反璧前，不分派给基金份额执有东说念主。   清理过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产清理请问经具有证券、期 货干系业务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理请问报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理请问教导性公告登载在指定报刊上。   基金财产清理账册及干系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   适用法律与争议惩办方法   因本条约产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合惩办，协商、 融合不成惩办的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 汇添富高息债债券型证券投资基金              更新招募说明书 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁执法进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有不休力。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金约束东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续 忠实、资料、尽责地履行基金合同和本托管条约章程的义务，贵重基金份额执有 东说念主的正当权益。   本条约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。 汇添富高息债债券型证券投资基金                   更新招募说明书              二十四、对基金份额执有东说念主的服务   对于基金份额执有东说念主，基金约束东说念主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额执有东说念主的需要和商场的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容 如下：   （一）基金份额执有东说念主注册登记服务   基金约束东说念主为基金份额执有东说念主提供注册登记服务。基金约束东说念主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、约束、托管与转托管；基金颐养和非交易过户；基金份额执有东说念主名册 的约束；权益分派时红利的登记派发；基金交易份额的清理过户和基金交易资金 的交收等服务。   （二）基金份额执有东说念主交易信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项交易的阐述信息，或者通过基金公司客服电话及 网站进行查询。 份额执有东说念主可自主采纳对账单的发送方法，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金约束东说念主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通说念提交信息定制苦求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 交易阐述、对账单服务等。基金约束东说念主可根据实践业务需要，调整定制信息的条 件、方法和内容。   （三）客户服务中心电话服务   基金约束东说念主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额执有东说念主 可查询基金余额、交易情况、基金居品与服务等干系信息。   客户服务中心在每一就业日提供不少于 12 小时的东说念主工商议服务。基金份额 执有东说念主可通过基金约束东说念主寰球统一客服热线：400-888-9918（免长途话费）享受 业务商议、信息查询、信息定制、通讯资料修改、投诉建议等多项服务。   （四）网站服务 汇添富高息债债券型证券投资基金                           更新招募说明书   基金份额执有东说念主不错通过基金约束东说念主网站（www.99fund.com）享受融会资 讯、信息流露、账户信息、交易信息、在线商议等多项服务。   基金份额执有东说念主不错通过基金约束东说念主网站“网上交易”办理开户、交易及查 询等业务。干系基金网上交易的条约文本请参见基金约束东说念主网站。   （五）投诉受理服务   基金份额执有东说念主不错通过基金约束东说念主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021-28932998）等方法对基金约束 东说念主、销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠说念， 由基金约束东说念主和各销售机构分别约束。   基金约束东说念主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出回复。 汇添富高息债债券型证券投资基金                                           更新招募说明书                      二十五、其他应流露事项       以下信息流露事项已通过中国证监会章程媒介进行公开流露。 序号              公告标题                     流露媒体              公告日历                                    上 交 所 ，公 司 网 站 ，深 交        汇添富基金约束股份有限公司旗下部        分基金更新基金居品资料纲目                                    流露网站        汇添富基金约束股份有限公司旗下部            上交所，公司网站，中国证        分基金更新招募说明书                  监会基金电子流露网站                                    上 交 所 ，上 证 报 ， 公 司 网        汇添富基金约束股份有限公司旗下基        金 2024 年第二季度请问                                    金电子流露网站        对于汇添富基金约束股份有限公司终                                    上证报，公司网站，中国证                                    监会基金电子流露网站        司协作关系的公告                                    上 交 所 ，上 证 报 ， 公 司 网        汇添富基金约束股份有限公司旗下基        金 2024 年中期请问                                    金电子流露网站                                    上 交 所 ，上 证 报 ， 公 司 网        汇添富基金约束股份有限公司旗下基        金 2024 年第三季度请问                                    金电子流露网站        汇添富高息债债券型证券投资基金基            证券时报，公司网站，中国        金司理变更公告                     证监会基金电子流露网站        汇添富高息债债券型证券投资基金更                                    公司网站，中国证监会基                                    金电子流露网站        新）        对于汇添富基金约束股份有限公司终                                    上证报，公司网站，中国证                                    监会基金电子流露网站        的公告        汇添富高息债债券型证券投资基金基            证券时报，公司网站，中国        金司理变更公告                     证监会基金电子流露网站        汇添富高息债债券型证券投资基金更 公司网站，中国证监会基        新招募说明书（2024 年 12 月 3 日更新） 金电子流露网站        汇添富基金约束股份有限公司对于旗        下部分基金的销售机构由北京中植基            上证报，公司网站，中国证        金销售有限公司变更为华源证券股份            监会基金电子流露网站        有限公司的公告 汇添富高息债债券型证券投资基金                                   更新招募说明书                            上 交 所 ，上 证 报 ， 公 司 网       汇添富基金约束股份有限公司旗下基       金 2024 年第四季度请问                            金电子流露网站       对于汇添富高息债债券型证券投资基                            证券时报，公司网站，中国                            证监会基金电子流露网站       投资业务的公告       汇添富基金约束股份有限公司旗下公     上 交 所 ，上 证 报 ， 公 司 网       支付情况（2024 年度）        金电子流露网站                            上 交 所 ，上 证 报 ， 公 司 网       汇添富基金约束股份有限公司旗下基       金 2024 年年报                            金电子流露网站                            上 交 所 ，上 证 报 ， 公 司 网       汇添富基金约束股份有限公司旗下基       金 2025 年第一季度请问                            金电子流露网站       对于汇添富基金约束股份有限公司终                            上证报，公司网站，中国证                            监会基金电子流露网站       作关系的公告 汇添富高息债债券型证券投资基金                    更新招募说明书             二十六、招募说明书的存放及查阅方法   本基金招募说明书存放于基金约束东说念主和基金托管东说念主的办公气象、注册登记机 构、基金销售机构处，投资者可在营业时候免费查阅。基金投资者在支付工本费 后，可在合理时候内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方法所获取的文 件过甚复印件，基金约束东说念主和基金托管东说念主保证与所公告文本的内容全都一致。   投资者还不错径直登录基金约束东说念主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富高息债债券型证券投资基金                       更新招募说明书                   二十七、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献：   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅方法：   以上备查文献存放在基金约束东说念主和基金托管东说念主的办公气象，在办公时候可供 免费查阅。                              汇添富基金约束股份有限公司

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